¿Cuáles son los métodos comunes de fraude en línea?

¿Cuáles son los métodos habituales de fraude online? El rápido desarrollo de Internet no sólo nos ha traído el éxito a nosotros, sino también a innumerables estafadores. Todo el mundo debería cuidar bien su propia información y no caer en los pozos que los estafadores han cavado sólo para obtener una pequeña ventaja. Echemos un vistazo a las tácticas comunes utilizadas por los estafadores en línea.

¿Cuáles son los métodos habituales de fraude online? 1 En primer lugar, el fraude de Taobao:

Hoy en día, muchas bandas de ciberdelincuentes utilizan la apariencia de pedidos de compra para cometer fraude. Se le reembolsarán los primeros movimientos y la comisión será muy alta. Cuando muerda el anzuelo, se le indicará que no puede retirar efectivo. Debe completar tres facturas consecutivas antes de poder retirar efectivo, lo que lo tienta a continuar recargando sus facturas una y otra vez. En este momento, te han engañado.

2. Fraude de préstamos online:

No creas en nada que no esté congelado por un banco normal. Esta es definitivamente una táctica común utilizada por las bandas de fraude. Si el préstamo no se procesa en ventanilla bancaria, no es un préstamo formal. Al final, no sólo te darán fondos del préstamo, sino que también te engañarán para que consigas más dinero en tu tarjeta bancaria.

Actualmente, más del 50% de los casos de fraude se cometen en forma de préstamos. Muchas víctimas fueron a la comisaría para llamar a la policía y fueron contactadas mediante préstamos en línea o mensajes de texto, o recibieron llamadas de préstamos, pensando realmente que podrían obtener un préstamo de cientos de miles.

¿Cómo se comete el fraude crediticio? Durante el proceso de solicitud de préstamo, se le pedirá que ingrese su número de teléfono, número de identificación, número de tarjeta bancaria para los fondos del préstamo y firme un contrato de préstamo. Al mismo tiempo, la otra parte también le enviará fotografías de las tarjetas de identificación del personal, pases de trabajo, etc. , confirmando así la regularidad de sus préstamos. Durante el proceso de contacto con usted, la otra parte le dirá que su tarjeta bancaria se ingresó incorrectamente, lo que provocó su bloqueo. Por lo tanto, no se disponía de financiación para préstamos.

Para recibir un préstamo, debes demostrar que esta es tu tarjeta bancaria, por lo que en este momento debes recargar cuánto dinero necesitas para demostrar que esta es tu tarjeta bancaria antes de que pueda ser descongelado. También te digo, no te preocupes, el dinero te será devuelto íntegramente y te será devuelto a tu tarjeta bancaria cuando se realice el préstamo. Si transfiere dinero en este momento o proporciona el código de verificación del teléfono móvil de la otra parte, le quitará el dinero.

Al mismo tiempo, después de que la otra parte recopile su número de teléfono, tarjeta bancaria y otra información, transferirá el dinero de su tarjeta bancaria a través de varios métodos, realizará operaciones en segundo plano y luego obtendrá su teléfono móvil. de usted. Lo diste y el dinero fue transferido.

Si no hay dinero en la tarjeta bancaria, lo engañarán para que pida dinero prestado a Huabei u otros pequeños programas y aplicaciones. Cuando me engañen, te chantajearé. En este momento, de repente te das cuenta de que te han engañado, pero debes devolver el dinero prestado de varias plataformas.

¿Sorprendido o no?

Aléjate de los préstamos online y de las bandas fraudulentas.

No reveles información personal ni el código de verificación del teléfono móvil.

3. Fingir ser líder por teléfono y cometer fraude a través de conocidos.

Medios penales:

Después de obtener la información telefónica de la víctima a través de canales ilegales, el sospechoso llamó a la víctima y le pidió que fuera a su oficina a las 9 a.m. del día siguiente. Cuando la víctima pensó erróneamente que era el líder o un conocido, el sospechoso afirmó ser el líder o un conocido y le dijo a la víctima que ese era el teléfono que estaba usando ahora. Unos minutos antes de las 9 de la mañana del día siguiente, el sospechoso llamó a la víctima y le preguntó si había llegado. Si la respuesta de la víctima llega rápidamente, llama al líder de la oficina y le pide que espere abajo.

Después de un rato, llamé nuevamente a la víctima y le dije que quería darle un regalo al líder. Le pregunté a la víctima si tenía dinero y le pedí que me envolviera dos sobres rojos. Después de un rato, llamé a la víctima nuevamente y le dije que no era apropiado enviar sobres rojos al líder. Le pedí a la víctima que transfiriera el dinero al líder y le enviara el número de cuenta del líder a través de un mensaje de texto. La víctima transfirió el dinero.

4. Finge ser líderes o conocidos en QQ y WeChat.

(1) Métodos delictivos dirigidos al personal financiero corporativo:

1. El sospechoso utiliza medios especiales para ir encubierto al grupo empresarial de la víctima, implantar caballos de Troya y espiar la información del chat de la empresa. Aclare la relación entre superiores y subordinados, expulse al líder del grupo en medio de la noche y luego use el avatar para unirse, haciendo que la víctima piense erróneamente que es el líder y reciba la recompensa de acuerdo con sus instrucciones;

2. Busque información de una empresa en Internet para comprender la situación de la empresa, especialmente su información de contratación, obtenga la información del gerente de personal, pretenda ser el jefe y agréguelo como amigo a través de QQ y WeChat, y luego obtenga la libreta de direcciones de la empresa del gerente de personal por motivos como viajes de negocios para comprender la situación de la empresa, y luego pídale al gerente de personal que notifique al departamento financiero para agregarlo. Su QQ y WeChat permiten que el personal financiero lo crea. y sigue sus instrucciones para ganar dinero;

¿Cuáles son los métodos comunes de fraude online? 2. Utilice QQ, MSN y otras herramientas de chat en línea para cometer fraude.

El sospechoso robó el número QQ y la contraseña mediante el robo de cuenta y el software de video forzado, y grabó la imagen de video de la otra parte. Luego inició sesión en la cuenta QQ robada para charlar con familiares y amigos, reprodujo el vídeo grabado a sus familiares y amigos para ganarse su confianza y luego pidió dinero prestado con el pretexto de una necesidad urgente de dinero para cometer fraude. La contramedida antifraude es que cuando alguien pide dinero prestado en línea, incluso si la otra parte tiene un vídeo, no se puede confiar en él. Para exponer esta estafa, solo recuerda un truco: Ver puede no ser creer, solo llama para confirmar y decir la verdad.

2. Utilice equipos de juegos en línea y transacciones de divisas de juegos para cometer fraude.

Los delincuentes utilizan un juego en línea para comprar y vender moneda y equipo del juego. Después de defraudar la confianza de los jugadores, les permiten enviar dinero a través de bancos fuera de línea o robar sus números después de la transacción para cometer fraude. La contramedida antifraude es no confiar en algunos "camaradas" que conoce en los juegos en línea y, especialmente, tener cuidado con el método de transacción de pagar primero y enviar después.

En tercer lugar, utilizar la banca online para cometer fraude.

Los delincuentes crean páginas web de "phishing" similares a las de algunos bancos en sitios web oficiales para robar información bancaria online y sustraer dinero en efectivo de las cuentas. Las contramedidas antifraude consisten en comprobar si es el sitio web oficial del banco al iniciar sesión en el sitio web del banco y, al mismo tiempo, conservar su certificado bancario en línea para evitar realizar transacciones en línea en computadoras públicas.

En cuarto lugar, el fraude en las compras online.

Existen principalmente las siguientes categorías: los delincuentes proporcionan enlaces o páginas web falsos a las víctimas, la transacción muestra que la transacción no tuvo éxito y llevan a cabo múltiples fraudes de remesas; herramientas de pago y realizar transacciones privadas para hacer trampa; cobrar los depósitos primero. Luego inventan razones para inducir a las víctimas a realizar depósitos adicionales para cometer fraude; utilizan productos falsos y baratos para hacerlos pasar por productos de marca para defraudar; La contramedida antifraude es elegir un sitio web de compras de buena reputación al comprar en línea. No sea codicioso de ganancias insignificantes y no confíe en las imágenes y reseñas de productos proporcionadas por los comerciantes. Intente utilizar herramientas de pago seguras como Alipay y U-Shield y rechace realizar transacciones privadas con el propietario.

5. Estafas de lotería online.

Los delincuentes utilizan software de comunicación para publicar aleatoriamente consejos ganadores a usuarios de Internet QQ, usuarios de MSN, usuarios de correo electrónico, usuarios de juegos en línea, usuarios de Taobao, etc. Cuando la víctima realiza la consulta y verificación según el "teléfono" o la "página web" designados, los delincuentes le piden que envíe dinero por diversos motivos, como ganar la lotería y pagar impuestos. Contramedidas antifraude en el mundo de Internet. Por favor, no crea en el "pastel que cae del cielo", de lo contrario podría caer en la trampa tendida por los estafadores paso a paso.

¿Cuáles son los métodos habituales de fraude online? 3. Utilice QQ, MSN y otras herramientas de chat en línea para cometer fraude.

El sospechoso robó números QQ y contraseñas mediante robo de números y software de grabación forzada, y grabó imágenes de vídeo de la otra parte.

Luego inician sesión en la cuenta QQ robada para charlar con sus familiares y amigos, y reproducen el vídeo grabado ante sus familiares y amigos para engañar su confianza, y luego piden prestado dinero en nombre de una necesidad urgente. dinero.

La contramedida antifraude es que cuando alguien pide dinero prestado en línea, incluso si la otra parte tiene un vídeo, no se puede confiar en él. Para exponer esta estafa sólo necesitamos recordar un "truco para controlar a los enemigos":

Ver no necesariamente es creer, solo haz una llamada telefónica para confirmar y podrás decir la verdad.

(2)Hacerse pasar por familiares y amigos involucrados en accidentes automovilísticos, prostitución, abuso de drogas y fraude en telecomunicaciones.

Los delincuentes primero marcan el número de teléfono de la víctima para "adivina quién soy" y ganarse su confianza. Pronto empezaron a inventar historias sobre accidentes automovilísticos, prostitución o abuso de drogas, en las que ellos o sus familiares o amigos estaban involucrados. No se atrevieron a decírselo a sus familias, pidieron dinero prestado a la víctima y pidieron transferirlo a una cuenta designada.

Las contramedidas antifraude consisten en permanecer muy atento al recibir llamadas de personas que dicen ser "viejos amigos" o "adivina quién soy", prestar atención para verificar la identidad de la otra parte y no proporcione información a la otra parte fácilmente por diversos motivos.

(3) "Underworld"

Secuestro, intimidación y fraude en telecomunicaciones.

Los delincuentes se autodenominan "tríadas" y llaman a las víctimas, afirmando falsamente que los familiares de la víctima han sido secuestrados por ellos, exigiendo "rescate" y aprovechando el afán de las víctimas por rescatar a los "rehenes" para cometer fraude.

La contramedida antifraude no es transferir dinero precipitadamente a la cuenta designada de la otra parte después de recibir dicha llamada, sino detener a la otra parte con el pretexto de recaudar dinero y contactar al "rehén". s familiares lo antes posible para exponer la estafa.

(4) Fraude al ganar lotería online.

Los delincuentes utilizan software de comunicación para publicar consejos ganadores para usuarios de QQ, usuarios de MSN, usuarios de correo electrónico, usuarios de juegos en línea y usuarios de Taobao.

Cuando la víctima realiza la consulta y verificación según el "teléfono" o la "página web" designados, los delincuentes le piden que envíe dinero por diversos motivos, como ganar la lotería o pagar impuestos.

Contramedidas antifraude en el mundo de Internet. Por favor, no crea en el "pastel que cae del cielo", de lo contrario podría caer en la trampa tendida por los estafadores paso a paso.