Caso de fraude de préstamos tecnológicos

No puedo evitar lamentar que todo esto sea una historia que se repite y que innumerables personas todavía saltaron al pozo. Quizás la explosión de Tuandai.com superó las expectativas de muchas personas, y quizás estuvo dentro de las expectativas de algunas personas. Mucha gente todavía recuerda la locura de Thunder en 2018, y Tuandai.com escapó de muchos rayos. Inesperadamente, en vísperas del registro en 2019, esta gran plataforma que se ubica en la cima de la clasificación P2P explotó de la noche a la mañana.

Se informa que a finales de febrero, el saldo del préstamo en la plataforma Tuandai.com superó los 65.438+04.5 mil millones, el monto a reembolsar fue 65.438+06.5438+08.9 mil millones y el número actual de prestatarios alcanzó 222.000.

Después de escuchar la noticia, los amigos a mi alrededor se sorprendieron y agradecieron: "Afortunadamente, el año pasado pensé que la plataforma podría tener tendencia a explotar y salí a tiempo, de lo contrario, realmente lo habría hecho". ¡Perdí mi sangre!" Algunos internautas se lamentaron: "¡Dios mío, la plataforma P2P más grande del sur de China se ha derrumbado! ¡Todos los cientos de miles de pertenencias están en ella!"

¡Primero comprendamos la situación actual! de Tuandai.com.

Se entiende que Tuandai.com se estableció el 4 de febrero de 2016, con el representante legal Tang Jun y un capital registrado de 10.293.334 yuanes. Los accionistas de Tuandai.com son Beijing Derivative Technology Co., Ltd., con una proporción de participación del 99,74%, y la proporción de participación de Du es del 0,26%.

Al mismo tiempo, descubrí que el único accionista de Beijing Paide Technology Co., Ltd. es Tang Jun. A juzgar por el equipo de Tuandai.com, Tang Jun tiene varios títulos, a saber, presidente de Paide Group, presidente de Little Yellow Dog y fundador de Tuandai.com. El día de la fecha límite, después de que se emitiera el anuncio de @平安Dongguan, el. También se han suspendido las acciones de Derivative Technology Trading.

Hay aviso de truenos y relámpagos durante la noche.

De hecho, la explosión de Tuandai.com no se produjo sin previo aviso. Antes de que "Hongling Venture Capital" anunciara su liquidación, Tuandai.com tenía información sobre la liquidación. Muchos amigos que invirtieron en Tuandai.com informaron: "Hace algún tiempo, el servicio de atención al cliente de Tuandai.com de repente empezó a llamarme todos los días para pedirme que continuara invirtiendo y sentí que algo andaba mal".

Ahora Parece que probablemente se trate de un préstamo grupal. Esta es una señal de que la cadena de capital de Internet está a punto de romperse y que el capital necesita reponerse urgentemente. El sábado pasado, Tuandai.com también celebró una reunión a gran escala fuera de línea. Se informa que Tang Jun dijo en la reunión que si al final no se puede presentar el registro, Tuandai recomprará los derechos de los inversores y utilizará los fondos propios de la empresa para otorgar préstamos confiados.

En resumen, Tang Jun y Zhang Lin se rindieron, lo que indica que los agujeros en la red Tuandai se han llenado.

Hoy en día, muchas plataformas P2P atraen inversores mediante el truco de "altos rendimientos", y algunas plataformas incluso atraen inversores con rendimientos anuales de hasta el 25% y el 30%. Por el contrario, será un alto costo para los prestatarios, por lo que empresas como Tuandai.com no tienen muchos prestatarios y hacen circular fondos emitiendo constantemente nuevas ofertas para satisfacer las necesidades iniciales de retiro de efectivo de los inversores, y luego préstamos de crédito, lo que lleva a desfases de vencimientos y fraude entre pools.

¿Cómo juzgar si una plataforma P2P es confiable?

Primero, observe el cumplimiento

El cumplimiento es el requisito previo para la supervivencia a largo plazo de los préstamos en línea P2P. En primer lugar, las plataformas deberían comprobar conscientemente su cumplimiento. Algunas personas pueden preguntar ¿qué es P2P compatible? En términos generales, la plataforma primero debe verificar conscientemente su propia situación comercial. De acuerdo con la tendencia actual de fuerte supervisión, en el futuro será necesario presentar una rectificación especial P2P. Para entonces, todas las plataformas P2P deberán informar a los departamentos responsables pertinentes, informando sobre sus propias condiciones comerciales y operativas. y deje una copia de seguridad para que los departamentos pertinentes la inspeccionen.

En segundo lugar, la naturaleza de los intermediarios de crédito permanece sin cambios.

Las plataformas de préstamos en línea deben aclarar su condición de intermediarios de información entre prestatarios e inversores, es decir, proporcionar servicios de comparación de información entre prestamistas y prestatarios. Por lo tanto, no está permitido absorber inversiones para establecer un fondo común de capital, ni ofrecer ningún tipo de garantía a los prestamistas. Además, los prestatarios deben tener en cuenta que el monto total prestado por la misma persona en la misma plataforma no excederá los 200 000 RMB, y el monto total prestado en diferentes plataformas no excederá los 10 000 RMB.

En tercer lugar, la operación.

En primer lugar, si algunas plataformas están locas por emitir productos de inversión objetivo a corto plazo, el servicio de atención al cliente le indicará que invierta rápidamente; de ​​lo contrario, se perderá altos rendimientos. Si la empresa siempre cambia de representante legal y de ubicación, y los fondos de muchas plataformas P2P no están claros, proporcione una "imagen" al cliente. Al enfrentarse a estas situaciones, tenga cuidado y no invierta a la ligera.

En segundo lugar, si existen las siguientes condiciones operativas, la plataforma puede mostrar signos de operación y explosión de minas:

① La plataforma emite un anuncio de ajuste y la licitación se ha retrasado por mucho tiempo. tiempo.

②La tasa de interés aumenta repentinamente de manera significativa.

(3) El retiro de efectivo es lento.

④El canje anticipado se detuvo repentinamente.

Si ocurre la situación anterior, ¡debes tener cuidado!

Sin embargo, no todas las plataformas de préstamos P2P en línea no cumplen y no se han registrado. Este tipo de estafa es una estafa inventada por estafadores que aprovechan las lagunas regulatorias para confundir a todos. Por ello, te recomiendo que mantengas los ojos bien abiertos a la hora de adquirir productos de inversión. La inversión es arriesgada, ¡así que tenga cuidado al ingresar al mercado!