¿Es ilegal descontar facturas de aceptación de forma privada?

Los solicitantes de descuento de letras de aceptación bancaria sólo pueden ser personas jurídicas corporativas legalmente registradas y válidas u otras organizaciones económicas.

Particulares no calificados y se dedican a operaciones ilegales:

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 225 Viola las normas estatales y comete lo siguiente actividades comerciales ilegales 1. Quienes perturben el orden del mercado y las circunstancias sean graves serán sancionados con pena privativa de libertad de no más de cinco años o prisión penal, y también o únicamente serán multados no menos de una vez pero no más de cinco veces los ingresos ilícitos;

Si las circunstancias fueran especialmente graves, serán sancionados con pena privativa de libertad no menor de cinco años y multa no menor de una vez pero no mayor de cinco veces el ingreso ilegal. cantidad de ganancias ilegales o bienes confiscados.

(1) Operar bienes de monopolio u otros bienes restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso.

(2) Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificado de origen original de importación y exportación; y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;

(3) Participación ilegal en valores, futuros, negocios de seguros o participación ilegal en pagos y liquidaciones de fondos sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes. Negocios;

(4) Otras actividades comerciales ilegales que alteren gravemente el orden del mercado.

Datos ampliados

Caso de descuento en factura de aceptación privada con intereses de penalización;

Un hombre no pudo resistir la tentación de grandes descuentos y emitió una aceptación comercial para un amigo. que no tenía ningún borrador de garantía financiera. Más tarde, un amigo defraudó a una empresa en Shiyan por más de 3 millones de yuanes al cobrar la factura de aceptación comercial. 165438 El 12 de octubre, el sospechoso criminal Zhang fue arrestado por la policía de Dongyue en Shiyan, provincia de Hubei, bajo sospecha de fraude de facturas financieras.

Zhang (transliteración), de 40 años, es de Wuxi, provincia de Jiangsu. Él y su amigo Luo (transliteración) se hicieron amigos gracias a esa cena. 2065438 En agosto de 2005, Luo encontró a Zhang y le dijo que planeaba iniciar un negocio de comercio electrónico, pero que la rotación de capital actual era escasa. Entonces le pedí a Zhang que me ayudara a abrir una factura de aceptación comercial de 6,5438 millones como garantía.

Zhang dudó al principio, pero cuando Luo analizó las perspectivas de mercado del negocio de cables y su propia situación de capital, y prometió devolverlo después de un año, también podría devolver la "tarifa de beneficio" de 3,5. Entonces Zhang le pidió al contador que emitiera dos billetes de aceptación comercial por valor de 100.000 yuanes para Luo. Unos días más tarde, Zhang recibió una "tarifa de favor" de 654,38 millones de yuanes de Luo por primera vez.

Mientras Zhang esperaba el pago, su amigo Luo utilizó estos billetes de aceptación para cobrar billetes de aceptación comerciales y defraudó a una empresa en Shiyan por más de 3 millones de RMB. El fraude fue descubierto por la policía. Desde entonces, Zhang, que estuvo involucrado en el caso, fue considerado un fugitivo en línea por la policía porque no tenía capacidad real de pago y la factura de aceptación no podía cobrarse.

Durante la persecución en línea del sospechoso criminal Zhang, la policía no dejó de perseguirlo. Se apresuraron a ir a la ciudad natal de Zhang en Wuxi muchas veces para hacer un trabajo ideológico con su familia y persuadieron a Zhang para que se rindiera, pero él no lo hizo.

165438 El 12 de octubre, la policía de Shiyan Dongyue recibió pistas de que Zhang fue capturado por la policía ferroviaria local mientras compraba un boleto en la estación de tren de alta velocidad de Wuxi. La policía que manejaba el caso se apresuró inmediatamente a Wuxi para llevarse a Zhang para interrogarlo. Después del interrogatorio, el sospechoso criminal Zhang confesó los hechos de su crimen.

People's Daily Online - Exposición falsa del "Proyecto de ley de aceptación", hombre arrestado bajo sospecha de fraude