Cargos específicos de alterar el orden de gestión financiera
Delito de evasión de divisas
Delito de compra fraudulenta de divisas
Delito de aceptación, pago y garantía ilegal de letras
Delito de emisión ilegal de letras financieras
El delito de absorber fondos de clientes sin registrarlos en cuentas.
El delito de concesión ilegal de préstamos
El delito de uso ilícito de fondos
El delito de utilización de bienes encomendados en violación de la confianza
El delito de manipulación de los mercados de valores y de futuros
El delito de engañar a los inversores para que compren y vendan valores y contratos de futuros
El delito de fabricar y difundir información falsa sobre transacciones de valores y de futuros
El delito de utilizar información no divulgada para negociar
Insider El delito de negociar y filtrar información privilegiada
El delito de emitir acciones, empresas y bonos empresariales sin autorización
El delito de falsificación y alteración de acciones, sociedades y bonos empresariales
El delito de falsificación y alteración de títulos valores del Estado
El delito de hurto, compra o proporcionar ilegalmente información de tarjetas de crédito
El delito de obstrucción a la gestión de tarjetas de crédito
El delito de falsificación o alteración de instrumentos financieros
El delito de absorción ilegal de depósitos públicos
Delito de obtención fraudulenta de préstamos, aceptaciones de letras y efectos financieros
Delito de préstamos a altos intereses
Falsificación, alteración o transferencia de la licencia comercial de una entidad financiera Certificados y documentos de aprobación de instituciones
El delito de constituir una institución financiera sin autorización
El delito de alteración de moneda
El delito de posesión y uso de moneda falsa
El delito de posesión y uso de moneda falsa
p>
Personal financiero El delito de comprar moneda falsa y cambiar la moneda falsa por moneda
El delito de vender, comprar y transportar moneda falsa
El delito de falsificar moneda
1. Delito de falsificación de moneda
Artículo 170 El que falsifique moneda será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años, y además será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, quien cometa cualquiera de las siguientes circunstancias será condenado a una pena de prisión de no menos de diez años y no más de cadena perpetua, y una multa de no menos de diez años. menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de propiedad:
(1) El cabecilla de un grupo de falsificación de moneda;
(2) La cantidad de moneda falsificada Especialmente enorme;
(3) Hay otras circunstancias particularmente graves.
En segundo lugar, se sancionará el delito de venta, compra y transporte de moneda falsa.
Artículo 171: La venta o compra de moneda falsa o el transporte a sabiendas de moneda falsa, en cantidad relativamente grande, será sancionado. a una pena de prisión fija de no más de tres años o a detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme, será condenado a una pena de prisión de duración determinada no inferior; de tres años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la pena no será inferior a 10 años de prisión; o cadena perpetua y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, o confiscación de bienes si las circunstancias son relativamente menores, la pena no será superior a tres años de prisión o detención penal, y también una multa; de no menos de 10.000 RMB pero no más de 100.000 RMB se impondrán o se impondrán únicamente.
Quien falsifique moneda y venda o transporte la moneda falsa, será condenado y severamente castigado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 170 de esta Ley.
Delito de falsificación, alteración y transferencia de licencia comercial de institución financiera
Artículo 174: Establecimiento de bancos comerciales, bolsas de valores y de futuros sin la aprobación de las autoridades estatales correspondientes Las casas de bolsa, las sociedades de valores, las sociedades de corretaje de futuros, las compañías de seguros u otras instituciones financieras, si las circunstancias son graves, serán condenadas a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de diez años, y también se les impondrá una multa no menor. de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Quien falsifique, altere o transfiera la licencia comercial o el documento de aprobación de un banco comercial, bolsa de valores, bolsa de futuros, compañía de valores, casa de bolsa de futuros, compañía de seguros u otra institución financiera, estará sujeto a las disposiciones de el párrafo anterior. Especificar las sanciones.
Artículo 175. Quien tome prestados fondos de crédito de una institución financiera con el fin de prestarlos y los represte a otras a un interés elevado, y el monto de las ganancias ilícitas sea relativamente importante, será sancionado con pena fija. pena de prisión no superior a tres años o detención penal, y también se impondrá una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, si la cantidad es enorme, el infractor será condenado; a pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años, y también será multada no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal.
El objeto de este delito es la orden de gestión de fondos de crédito nacionales. Este delito se manifiesta objetivamente como el acto de obtener fondos de crédito de instituciones financieras, prestarlos a otros a tipos de usura y generar una gran cantidad de ganancias ilegales.
Los aspectos objetivos de este delito incluyen los dos elementos siguientes:
(1) El perpetrador utiliza la usura para obtener fondos de crédito de instituciones financieras y prestárselos a otros. El llamado "fraude" se refiere a que el actor solicita un préstamo a una institución financiera con motivos de préstamo o condiciones de ancho de banda falsos, y obtiene ancho de banda que no se puede obtener mediante procedimientos normales cuando el actor no cumple con las condiciones del préstamo. Los llamados "fondos de crédito" se refieren a préstamos de políticas de empresas de ahorro y otros fondos del público que las instituciones financieras pueden utilizar de conformidad con la ley, después de una aprobación estricta, para empresas, instituciones e individuos. El llamado "préstamo a terceros a tasas de interés altas" significa que después de obtener fondos de crédito, el perpetrador prestará los fondos de crédito obtenidos a otras personas a una tasa de interés más alta que la tasa de interés del préstamo determinada por los bancos u otras instituciones financieras de acuerdo con las regulaciones de tasas de interés del Banco Popular de China, con el fin de buscar beneficios ilegales.
(2) Las ganancias ilegales del perpetrador fueron relativamente grandes. En cuanto a las normas específicas, el artículo 26 del "Reglamento sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)" emitido por la Fiscalía Suprema Popular y el Ministerio de Seguridad Pública el 7 de mayo de 2010. tiene disposiciones claras. Son sujetos de este delito cualquier persona natural y unidad que sea mayor de 16 años y tenga capacidad de responsabilidad penal. Subjetivamente, este delito es intencional y tiene como finalidad prestar dinero con fines de lucro.
Cuarto, el delito de absorción ilegal de depósitos públicos
Artículo 176 Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba en forma encubierta y altere el orden financiero, será sancionado con prisión de duración determinada de no más de tres años o detención penal, y también o únicamente se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de duración determinada; no menos de tres años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
5. El delito de falsificación o alteración de instrumentos financieros
Artículo 177 El que falsifique o altere instrumentos financieros en cualquiera de las siguientes circunstancias, será sancionado con una pena fija no mayor de tres años de prisión o detención penal, y también o únicamente una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si las circunstancias son graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de; 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si las circunstancias son particularmente graves. En caso afirmativo, será condenado a una pena de prisión de por lo menos diez años o cadena perpetua; y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o sus bienes serán confiscados:
(1) Falsificar o alterar letras de cambio, cheques de caja y cheques;
(2) Falsificar o alterar comprobantes de cobro encomendados, comprobantes de remesas, comprobantes de depósito bancario y otros comprobantes de liquidación bancaria;
(3) Falsificar o alterar cartas de crédito o documentos adjuntos, Documentos;
(4) Tarjetas de crédito falsificadas.
6. El delito de falsificación o alteración de valores del Estado; el delito de falsificación o alteración de acciones, sociedades o bonos de empresas.
Artículo 178: Falsificación o alteración de letras del tesoro o de emisión estatal. valores Otros valores, si el monto es relativamente grande, serán condenados a una pena de prisión de no más de tres años o detención penal, y también serán multados con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; la cantidad es enorme, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Una multa de no menos de 50.000 yuanes; pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; , o que se le confisquen bienes.
El que falsifique o altere acciones o bonos de una sociedad o empresa, si su cuantía es relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión penal, y será también o únicamente será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es enorme, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes; 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.
7. El delito de emisión de acciones, bonos de empresas y de empresas sin autorización
Artículo 179 Sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes correspondientes, el importe de las acciones o bonos de empresas o de empresas sin autorización autorización es Si la violación es grave, las consecuencias son graves o concurren otras circunstancias graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o a prisión penal, y se le impondrá también o únicamente una multa no inferior a 1% pero no más del 5% del monto de los fondos recaudados ilegalmente.
Este delito tiene por objeto la orden de gestión de la emisión de acciones, sociedades y bonos empresariales por parte del Estado. Los objetos de este delito son acciones, empresas y bonos corporativos.
Este delito se manifiesta objetivamente en la emisión no autorizada de acciones o bonos corporativos sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes, con una cantidad enorme, consecuencias graves u otras circunstancias graves. Los aspectos objetivos de este delito incluyen los dos elementos siguientes:
(1) El autor emite acciones o bonos de empresa o empresa sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes. La emisión no autorizada incluye la emisión de acciones o bonos corporativos sin aprobación o calificación, así como la emisión de acciones o bonos corporativos con calificaciones legales pero en violación de leyes y reglamentos como la Ley de Valores.
(2) La conducta antes mencionada involucra cualquiera de las tres circunstancias siguientes: cantidad enorme, consecuencias graves u otras circunstancias graves. En cuanto a las normas específicas, el artículo 34 del "Reglamento sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2)" emitido por el Tribunal Supremo Popular y el Ministerio de Seguridad Pública el 7 de mayo de 2010. tiene disposiciones claras.
8. Delitos de Uso de Información Privilegiada y Filtración de Información Privilegiada
Artículo 180: Quien conozca información privilegiada de la negociación de valores o de futuros u obtenga ilegalmente información privilegiada de la negociación de valores o de futuros, deberá Antes de la divulgación de valores, operaciones de futuros u otra información que tenga un impacto significativo en los valores o los precios de las operaciones de futuros, comprar o vender valores o participar en operaciones de futuros relacionados con información privilegiada, o filtrar la información, o expresa o implícitamente que otros están involucrado en las actividades comerciales antes mencionadas, si las circunstancias son graves, será condenado a una pena de prisión fija de no más de cinco años o a prisión penal. Si las circunstancias son particularmente graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años, y también se le impondrá una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces los ingresos ilegales.
El alcance de la información privilegiada se determina de conformidad con las leyes y normas administrativas.
El alcance de los iniciados se determina de conformidad con las leyes y normas administrativas.
Los empleados de bolsas de valores, bolsas de futuros, compañías de valores, compañías de corretaje de futuros, compañías de gestión de fondos, bancos comerciales, compañías de seguros y otras instituciones financieras, así como el personal de las autoridades reguladoras pertinentes o asociaciones industriales, utilizan Si una persona participa en información no divulgada que no sea información privilegiada obtenida convenientemente debido a su puesto, viola regulaciones y participa en actividades de negociación de valores o futuros relacionadas con la información, o expresa o implica que otros participan en actividades comerciales relevantes, y las circunstancias son grave, será sancionado conforme a lo dispuesto en el apartado 1.
9. El delito de fabricación y difusión de información falsa en transacciones y el delito de compra y venta de valores.
Artículo 181: Fabricar y difundir información falsa que afecte la negociación de valores y futuros y perturbe los mercados de negociación de valores y futuros.
Empleados de bolsas de valores, bolsas de futuros, compañías de valores, compañías de corretaje de futuros, personal de la Securities Industry Association, la Futures Industry Association o las autoridades reguladoras de valores y futuros que intencionalmente proporcionen información falsa o falsifiquen o alteren a Quien sea cree o destruya registros de transacciones para engañar a los inversores para que compren y vendan valores y contratos de futuros, causando graves consecuencias, será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes, pero no más de 100.000 yuanes, si las circunstancias son particularmente atroces, será condenado a no menos de cinco años y no más de 10 años de prisión y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Si es grave, la persona será sancionada con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión penal, y también o únicamente se le impondrá multa no menor de una vez pero no mayor de cinco veces la multa ilegal. ingresos:
(1) Individualmente o en colusión, concentrando ventajas financieras, manteniendo acciones o posiciones, o aprovechando ventajas de información para comprar y vender de forma conjunta o continua valores y futuros para manipular los precios de transacción de valores y futuros;
(2) Coludir con otros para realizar transacciones de valores y futuros entre sí en un momento, precio y método previamente acordados, o comprar y vender entre sí sin mantener Algunos valores afectan los precios de negociación o volúmenes de negociación de valores y futuros;
(3) Comprar y vender valores sin transferir la propiedad de los valores, o comprar y vender contratos de futuros por su cuenta, lo que afecta los precios de negociación o los volúmenes de negociación de valores o futuros;
(4) Manipular por otros medios los precios de negociación de valores y futuros.
Artículo 183: El personal de una compañía de seguros se aprovecha de su cargo para fabricar deliberadamente accidentes de seguro que nunca han ocurrido y realizar reclamaciones falsas.
El que de manera fraudulenta obtenga dinero del seguro y lo posea personalmente, será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 271 de esta Ley.
Si el personal de una compañía de seguros estatal o el personal asignado por una compañía de seguros estatal para desempeñar funciones oficiales en una compañía de seguros no estatal comete los actos mencionados en el párrafo anterior, serán sancionados de conformidad con los artículos 382 y 383 de esta Ley. Condenados y sancionados de conformidad con el artículo 1.
Artículo 184: Los empleados de bancos u otras instituciones financieras, en el curso de actividades de negocios financieros, solicitan o aceptan ilegalmente propiedades ajenas para buscar beneficios para otros, o violan las regulaciones estatales al aceptar propiedades bajo varios nombres. las rebajas y tasas de tramitación sean propiedad de particulares, serán condenados y sancionados de conformidad con lo dispuesto en el artículo 163 de esta Ley.
Si el personal de instituciones financieras estatales y el personal asignado por instituciones financieras estatales para desempeñar funciones oficiales en instituciones financieras no estatales cometen los actos mencionados en el párrafo anterior, serán sancionados en conforme a los artículos 385 y 386 de esta Ley. Condenados y sancionados conforme al artículo 1.
Artículo 185: Los funcionarios de bancos comerciales, bolsas de valores, bolsas de futuros, sociedades de valores, casas de bolsa de futuros, compañías de seguros u otras instituciones financieras se aprovechan de sus cargos para apropiarse indebidamente de fondos propios. fondos de entidades o clientes serán condenados y sancionados de conformidad con lo dispuesto en el artículo 272 de esta Ley.
Personal de bancos comerciales estatales, bolsas de valores, bolsas de futuros, compañías de valores, compañías de corretaje de futuros, compañías de seguros u otras instituciones financieras estatales, así como personal de bancos comerciales estatales, bolsas, sociedades de valores, corredores de futuros El personal asignado por empresas, compañías de seguros u otras instituciones financieras de propiedad estatal para desempeñar funciones oficiales en instituciones no estatales especificadas en el párrafo anterior será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 384 de esta Ley.
11. Delito de otorgamiento ilícito de préstamos a partes relacionadas y otorgamiento ilícito de préstamos.
Artículo 186: Los empleados de bancos u otras instituciones financieras violan las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al otorgar préstamos de crédito o proporcionar préstamos garantizados a partes relacionadas en mejores condiciones que préstamos similares a otros prestatarios, causando. pérdidas graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa no inferior a 10.000 yuanes pero no superior a 100.000 yuanes;
Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera viola las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al conceder préstamos a personas que no sean partes relacionadas, causando así grandes pérdidas, será condenado a pena de prisión de duración determinada. de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 10.000 RMB pero no más de 100.000 RMB si se causan pérdidas particularmente graves; pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años y también una multa no inferior a 20.000 RMB pero no superior a 200.000 RMB.
El alcance de las partes relacionadas se determina de acuerdo con la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China" y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.
12. Delito de endeudamiento ilegal con recursos de clientes fuera de balance.
Artículo 187: Si un funcionario de un banco u otra institución financiera, con fines de lucro, absorbe fondos de clientes sin registrarlos y los utiliza para prestar o emitir préstamos ilegalmente, causando grandes pérdidas, aquellos que causen pérdidas particularmente graves serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años o a prisión penal, y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, si es particularmente grave; Si causan grandes pérdidas, serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años y también a una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Artículo 188 Si un funcionario de un banco u otra institución financiera viola las normas al emitir una carta de crédito u otra carta de garantía, letra, certificado de depósito o certificado de crédito para otros, causando con ello grandes pérdidas, será sentenciado a pena de prisión de no más de cinco años o de prisión preventiva si se causan pérdidas graves, el infractor será condenado a pena de prisión de no menos de cinco años;
13. Delito de aceptar, pagar o garantizar letras ilegales
Artículo 189: Los empleados de bancos u otras instituciones financieras violan las disposiciones de la Ley de Letras en el negocio de letras. , pague o garantice facturas y cause grandes pérdidas será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, quien cause pérdidas especialmente graves será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años;
Catorce. Delito de evasión cambiaria
Artículo 190: Si una empresa, empresa u otra unidad estatal de propiedad estatal viola las normas estatales y deposita divisas en el extranjero sin autorización, o transfiere ilegalmente divisas nacionales al exterior, si el Las circunstancias son graves, la unidad será condenada a una multa, y las personas directamente responsables y otras personas directamente responsables serán condenadas a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal.
15. Delitos de Lavado de Activos
Artículo 191: Ocultar a sabiendas las ganancias ilícitas y ganancias provenientes de delitos relacionados con drogas, del crimen organizado del hampa, de actividades terroristas y de delitos de contrabando, ocultar su origen y naturaleza, y cometa cualquiera de los siguientes actos, los bienes serán confiscados, y la persona será condenada a pena de prisión fija no mayor de cinco años o prisión penal, y también o únicamente será multada no menos del 5% pero no más del 20% de la cantidad de dinero blanqueado si las circunstancias son graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años, y se le impondrá una multa no inferior al 5% pero no; más del 20% del monto del dinero lavado:
(1) Proporcionar una cuenta de capital;
(2 ) Ayudar a convertir la propiedad en efectivo o instrumentos financieros;
(3) Ayudar en la transferencia de fondos a través de transferencias u otros métodos de liquidación;
(4) Ayudar a enviar fondos al extranjero;
(5) Usar otros métodos para ocultar o ocultar el producto ilícito del delito y su fuente y naturaleza. Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no inferior a cinco años ni superior a diez años. "