Préstamo bancario de fondo de capital privado
1. ¿Pueden los fondos de capital privado otorgar préstamos encomendados? La inversión de capital privado (también conocida como inversión de capital privado o Fondo Privado) es un concepto muy amplio, que se refiere a cualquier tipo de capital que no pueda negociarse libremente en el mercado. mercado de valores. Inversión en activos. Los inversores institucionales pasivos pueden invertir en fondos de capital privado, que luego son administrados por empresas de capital privado e invierten en empresas objetivo. La inversión de capital privado se puede dividir en las siguientes categorías: compra apalancada, capital de riesgo, capital de crecimiento, inversión ángel, financiación mezzanine y otras formas. Los fondos de inversión de capital privado generalmente controlan la gestión de las empresas en las que invierten y, a menudo, introducen nuevos equipos de gestión para mejorar el valor de la empresa. Debido a la naturaleza especial de los fondos de capital privado, ahora es frecuente disponer de préstamos encomendados. 2. Clasificación de los fondos de capital privado Existen muchas clasificaciones de los fondos de capital privado según diferentes estándares. Estos son sólo objetos de inversión comunes. A juzgar por la experiencia internacional, los objetivos de inversión actuales de los fondos de capital privado son muy amplios. Tomando como ejemplo a los Estados Unidos y el Reino Unido, los objetos de inversión de los fondos de capital privado incluyen acciones, bonos, futuros, opciones, warrants, divisas, oro y plata, bienes raíces, industria de software de información y pequeñas y medianas empresas. capital riesgo empresarial, etc. El alcance de la inversión abarca desde el mercado de divisas hasta el mercado de capitales y el mercado de alta tecnología, desde el mercado al contado hasta el mercado de futuros y desde el mercado interno hasta el mercado internacional. Los objetos anteriores se pueden dividir en tres categorías: 1. Fondos de capital privado de inversión en valores: como sugiere el nombre, este tipo de fondo invierte principalmente en valores y otros derivados financieros como Quantum Fund, Tiger Fund, Jaguar Fund, etc. son representantes típicos. Básicamente, los administradores diseñan sus propias estrategias de inversión e inician el establecimiento de fondos como los fondos de capital privado abiertos. Pueden ajustar la cartera de inversiones y cambiar la filosofía de inversión de manera oportuna de acuerdo con los requisitos de los inversores y las tendencias de desarrollo del mercado. Los inversores pueden reembolsar en función del valor neto del fondo. Sus ventajas son que puede adaptarse a las necesidades de los inversores, los fondos están relativamente concentrados, el proceso de gestión de inversiones es simple, se puede utilizar una gran cantidad de apalancamiento financiero y diversas formas de inversión, y la tasa de rendimiento es relativamente alto. 2. Fondos de capital privado industriales: este tipo de fondo se centra principalmente en invertir en industrias. Debido a que los administradores de fondos tienen un conocimiento profundo de ciertas industrias, como la industria de la información y nuevos materiales, y tienen amplios contactos, pueden iniciar y establecer fondos de capital privado industriales en forma de sociedades limitadas. Los directivos sólo gastan simbólicamente una pequeña cantidad de dinero, la mayor parte del cual son aumentos salariales. Los administradores deben asumir responsabilidades ilimitadas y al mismo tiempo obtener grandes rendimientos de las inversiones. Este tipo de fondo generalmente tiene un período de cierre de 7 a 9 años y se liquida de una sola vez al vencimiento. 3. Fondos de capital privado de emprendimiento: sus objetivos de inversión son principalmente los derechos e intereses de las pequeñas y medianas empresas de alta tecnología en las etapas de inicio y crecimiento, con el fin de compartir los altos rendimientos generados por su rápido crecimiento. Se caracteriza por un largo período de recuperación de la inversión, altos rendimientos y altos riesgos. ¿Pueden los fondos de capital privado encomendar préstamos? Los fondos de capital privado son una forma especial de inversión que no se puede invertir a través de acciones, porque esta forma hace que se preste más atención a los préstamos confiados. Incluso si existen algunas restricciones sobre los préstamos confiados a fondos de capital privado excedentes, no se pueden prohibir. Este tipo de comportamiento de préstamo encomendado todavía ocurre y todos deben prestar atención a ciertos riesgos.
¿Pueden los fondos de capital privado realizar inversiones en deuda?
Los fondos de capital privado pueden realizar inversiones en deuda. El fondo de inversión de capital privado primero otorga un préstamo a la empresa objetivo y estipula que el fondo de inversión de capital privado tiene derecho a optar por convertir los derechos del acreedor en forma de préstamo en el capital de la empresa objetivo o exigir a la empresa objetivo para pagar el capital del préstamo y los intereses a su vencimiento. Artículo 2 de las Medidas Provisionales para la Supervisión y Administración de Fondos de Inversión Privados El término “fondos de inversión privados” (en adelante “fondos de inversión privados”) mencionado en estas Medidas se refiere a fondos de inversión establecidos mediante colocación privada de inversionistas dentro. el territorio de la República Popular China. La inversión en fondos de capital privado incluye la compra y venta de acciones, acciones, bonos, futuros, opciones, acciones de fondos y otros objetivos de inversión estipulados en contratos de inversión. Estas Medidas se aplican al registro, captación de fondos y operaciones de inversión de empresas o sociedades constituidas con el propósito de invertir en fondos de capital privado y activos administrados por administradores de fondos o socios generales. Estas Medidas se aplican a las compañías de valores, compañías de administración de fondos, compañías de futuros y sus subsidiarias que participan en negocios de fondos de capital privado. Si otras leyes y reglamentos y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Valores de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Valores de China) tienen otras disposiciones para que las instituciones antes mencionadas participen en negocios de fondos de capital privado, esas disposiciones se aplicarán.
¿Pueden los fondos de capital privado pedir prestado dinero del extranjero?
Los fondos de capital privado no pueden pedir dinero prestado a voluntad. Los fondos de capital privado se refieren a fondos establecidos para recaudar fondos para un pequeño número de inversores institucionales a través de colocaciones privadas.
Debido a que la emisión y el reembolso de fondos de capital privado se llevan a cabo a través de negociaciones privadas entre administradores de fondos e inversores, también se les llama fondos recaudados a partir de objetivos específicos. Los fondos de capital privado son un tipo especial de préstamos entre empresas que son únicos porque invierten en valores.
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¿Es un fondo de capital privado?
No pertenece.
Según la Asset Management Association, los fondos de inversión de capital privado son actividades de inversión en las que fondos e inversores comparten riesgos y obtienen rendimientos de las inversiones de riesgo mediante una gestión activa del riesgo.
Las deudas de los fondos de capital privado corren a cargo de los propios fondos de capital privado, y los inversores comparten los ingresos de las inversiones y asumen riesgos en la medida de sus aportaciones de capital.
¿Cuál es la diferencia entre fondos de capital privado y P2P?
1. Los fondos de capital privado son fondos recaudados de forma privada o directamente de grupos específicos. Por otro lado, los fondos de oferta pública recaudan fondos del público. Los fondos de los que se suele hablar son principalmente fondos mutuos, es decir, fondos de inversión en valores.
2.P2P se refiere a préstamos en línea entre pares. Es un modelo privado de préstamos de pequeñas cantidades que reúne pequeñas cantidades de fondos y los presta a personas que los necesitan. Es un tipo de producto financiero de Internet. Es un préstamo privado de pequeña cantidad, una plataforma de crédito en línea construida con la ayuda de Internet y tecnología de Internet móvil, así como comportamientos y servicios de gestión financiera relacionados.
Recordatorio: existen riesgos al ingresar al mercado, por lo que la inversión debe ser cautelosa.
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