¿El banco lo comprobará si de repente deposito 300.000?

De acuerdo con el artículo 5 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas de instituciones financieras", las instituciones financieras deberán reportar las siguientes transacciones de gran monto: un monto de transacción único o acumulado excede los 50.000 RMB (incluidos los 50.000 RMB), la moneda extranjera equivalente supera los 654,38 0.000 dólares estadounidenses (incluidos 654,38 0.000 dólares estadounidenses).

La cuenta bancaria y otras cuentas bancarias de clientes no físicos tienen una única. o monto de transacción acumulado de más de 2 millones de yuanes el mismo día ((incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses). El monto de la transacción única o acumulada el día de la La cuenta bancaria y otras cuentas bancarias de clientes personas físicas superan los 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) transferencias de fondos nacionales con un equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (incluidos 654,38 millones de dólares estadounidenses)

El monto de la transacción única o acumulada entre la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día excede los 20 RMB. El monto de la transacción acumulada de las transferencias transfronterizas de fondos que exceden los 6.543.800 RMB (incluidos 200.000 RMB) y su equivalente en moneda extranjera es Se calcula sobre la base del cliente y se informa unilateralmente en función de los ingresos o gastos de fondos, a menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario, el Banco Popular de China puede ajustar los estándares de presentación de informes de transacciones de grandes cantidades especificados en el párrafo 1 de este documento. artículo según sea necesario

Datos ampliados:

Transacciones de grandes cantidades de instituciones financieras y medidas para la gestión de informes de transacciones sospechosas

Artículo 7 Las instituciones financieras no deberán. reporte transacciones de gran monto que cumplan con una de las siguientes condiciones si no se encuentra ninguna transacción o comportamiento sospechoso:

(1) Depósitos a plazo Después del vencimiento, el principal o principal más todo o parte de los intereses no serán retirado o transferido directamente, pero será depositado continuamente en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.

El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a la vista se convierte en. un depósito a plazo en otra cuenta abierta bajo el mismo nombre de cuenta en la misma institución financiera.

El capital o principal más los intereses de un depósito a plazo se convierte todo o parte de los intereses en un depósito a la vista. otra cuenta bajo la misma cuenta abierta en la misma institución financiera

(2) Conversión entre diferentes monedas extranjeras durante transacciones de divisas por parte de personas físicas

(3) Una parte. a la transacción pertenecen las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas e instituciones bajo ellas

(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado de bonos interbancarios

(5) Comercio de oro por parte de instituciones financieras en bolsas de oro >(6) Asignación de fondos dentro de las instituciones financieras. /p>

(7) Operaciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros

(8) Operaciones de canje de deuda bajo el régimen de préstamos

. >(9) Impuestos, corrección de errores y pagos de intereses manejados por bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y bancos rurales y municipales.

(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.

Artículo 11

Los bancos comerciales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural, las instituciones de ahorro postal, los bancos de políticas y las sociedades de inversión fiduciarias deberán reportar las siguientes transacciones o comportamientos como transacciones sospechosas:

(1) Las transferencias concentradas de entrada y salida de fondos en un corto período de tiempo, o las transferencias centralizadas de entrada y salida, son obviamente inconsistentes con la identidad, el estado financiero y las operaciones comerciales del cliente.

(2)? El mismo beneficiario frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo, y el monto de la transacción se acerca al estándar de transacciones de grandes cantidades.

(3) Las personas jurídicas, otras organizaciones y los hogares industriales y comerciales individuales frecuentemente reciben remesas a corto plazo que obviamente no están relacionadas con su negocio, o los clientes personas físicas frecuentemente reciben remesas de personas jurídicas y otras organizaciones en el corto plazo.

(4)? Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abren repentinamente por razones desconocidas, o las cuentas que generalmente tienen pequeños flujos de capital experimentan repentinamente entradas anormales de fondos, lo que resulta en la recepción de una gran cantidad de fondos. y pagado en un corto período de tiempo.

(5)?Los clientes provienen de centros financieros extraterritoriales con graves actividades de tráfico de drogas, contrabando, actividades terroristas y juegos de azar o evasión fiscal.

Ministerio de Comercio - Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras