El presidente del Shenmu Rural Commercial Bank hizo préstamos ilegales.
El presidente del Shenmu Rural Commercial Bank hizo préstamos ilegales.
El presidente del Shenmu Rural Commercial Bank fue sancionado administrativamente por tomar decisiones ilegales.
Los días 4 y 29, los periodistas vieron en el sitio web oficial de la Oficina de Supervisión de Shaanxi de la Comisión Reguladora Bancaria de China que el presidente del Shenmu Rural Commercial Bank estaba involucrado principalmente en la toma de decisiones ilegales de grandes emisiones. cantidades de crédito a empresas privadas que producen equipos de aviación general Fue multado con 6 Diez mil yuanes.
Según el documento de sanción administrativa "Decisión de sanción de construcción [2016] No. 4", Shenmu Rural Commercial Bank, sin realizar una investigación detallada y procedimientos de aprobación, utilizó canales de confianza para emitir órdenes a una empresa que produce productos generales. equipos de aviación La empresa privada Shaanxi XX Group Co., Ltd. emite grandes cantidades de crédito, y las transacciones iniciales, el control de tifones y la liquidación final están separadas y restringidas entre sí. El departamento de riesgos no supervisó ni gestionó los riesgos de este negocio. Las responsabilidades de los departamentos de manejo y participantes pertinentes no estaban claras, los procesos no eran claros y los sistemas eran imperfectos, lo que resultó en la pérdida de fondos de crédito. Como presidente del Banco Comercial Rural Shenmu, Yu participó en la toma de decisiones sobre actividades ilegales, desempeñó un papel decisivo y debería asumir la responsabilidad de liderazgo.
La Subdivisión de Supervisión de Yulin de la Comisión Reguladora Bancaria de China decidió imponer una multa a Yu, el representante legal y presidente del Shenmu Rural Commercial Bank, de conformidad con el artículo 48 (2) de la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China Una sanción administrativa de 60.000 yuanes.
Informe sobre préstamos ilegales del presidente del Banco Comercial Rural Shenmu
El Banco Comercial Shenmudong fue multado con 640.000 yuanes por préstamos ilegales de más de 29,4 millones de yuanes.
Se entiende que desde 2011, Shenmu Rural Commercial Bank fue notificado y multado con 210.000 yuanes por la Subdivisión de Supervisión de Yulin de la Comisión Reguladora Bancaria de China por tres conductas crediticias graves que violaban reglas operativas prudentes, una de las cuales involucraba Participación del presidente Yu en la toma de decisiones, 210.000 yuanes, 220.000 yuanes*.
Durante el período de 2011 a 2013, el Departamento de Negocios del Banco Comercial Rural de Shenmu, la sucursal de Dongxing Middle Road y la sucursal de Xingcheng, respectivamente, otorgaron préstamos personales de 2,4 millones de yuanes, préstamos de producción personal, etc. a los prestatarios Fang. Moumou, Shang Moumou y Guo Moumou. El préstamo operativo es de 15.000 yuanes y el préstamo a corto plazo es de 10.000 yuanes. Los tres medios no realizaron la debida diligencia antes de la emisión del préstamo y no tomaron medidas efectivas para rastrear, inspeccionar y monitorear el uso de los fondos del préstamo y los cambios en la calificación crediticia, las garantías, etc. de los prestatarios después de la emisión del préstamo, lo que resultó en la transferencia de los fines del préstamo. Después de que se transfirió el propósito del préstamo, no tomó medidas efectivas para garantizar la seguridad de los fondos del préstamo y no persiguió el incumplimiento de contrato por parte del prestatario al proporcionar información falsa. De conformidad con lo dispuesto en el artículo 42, inciso (7) de las "Medidas provisionales para la administración de préstamos personales" y el artículo 46, inciso (5) de la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China", Shenmu Rural Commercial El banco fue multado con 210.000 yuanes.
En abril de 2013, el departamento comercial del Shenmu Rural Commercial Bank emitió un préstamo de capital de trabajo de 20 millones de yuanes a Activated Carbon Co., Ltd. en Shenmu. ¿Tres cheques? El sistema se implementó mal. El informe de investigación solo describió el estado crediticio del garante en palabras, sin prueba escrita de los ingresos y activos del garante. Como resultado, el garante no pudo compensar el incumplimiento del préstamo después de que los accionistas del prestatario se transfirieran. las acciones de la empresa y detuvo la producción, el banco no hizo el seguimiento a tiempo, violó además las reglas de operación prudente y no tomó medidas oportunas y efectivas para prevenir y resolver los riesgos crediticios, lo que resultó en la pérdida de fondos crediticios. De conformidad con el Artículo 39, Punto (7) de las "Medidas Provisionales para la Administración de Préstamos de Capital de Trabajo" y el Artículo 46, Punto (5) de la "Ley de Supervisión y Administración Bancaria de la República Popular China", se decidió imponer una sanción administrativa de 210.000 yuanes.
Shenmu Rural Commercial Bank otorgó una gran cantidad de crédito a través de canales fiduciarios a Shanxi XX Group Co., Ltd., una empresa privada que produce equipos de aviación general, sin obtener los procedimientos de aprobación terrestre pertinentes para la fabricación de aeronaves. proyecto de una empresa del grupo en Shanxi. El negocio de crédito no ha pasado por procedimientos detallados de investigación y aprobación, y no existen transacciones iniciales, control de riesgos de nivel medio ni liquidación final. El departamento de riesgos no supervisó ni gestionó los riesgos de este negocio. Las responsabilidades de los departamentos de manejo y participantes pertinentes no estaban claras, los procesos no eran claros y los sistemas eran imperfectos, lo que resultó en la pérdida de fondos de crédito. De conformidad con las disposiciones del artículo 21, párrafo 3, y del artículo 46, punto (5) de la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, se impuso una multa administrativa de 220.000 RMB al Shenmu Rural Commercial Bank.