Cinco selecciones de ejemplos de planes de trabajo financieros
Plan de trabajo de la semana de ventas financieras. Fortalecer los vínculos, la comunicación y la cooperación con las instituciones financieras.
1. Fortalecer el intercambio de información financiera y económica. La Oficina de Finanzas del Distrito transmite rápidamente información sobre el desarrollo económico y la dinámica empresarial de Xishan a los bancos todos los meses, así como la situación básica de las pequeñas y medianas empresas con ventas anuales de menos de 654,38 mil millones de yuanes en nuestro distrito, proporcionando información básica para que los bancos llevar a cabo negocios de crédito, al mismo tiempo, contribuye activamente al desarrollo de la cooperación entre bancos y empresas. El trabajo de comunicación entre bancos y empresas proporciona el apoyo y la asistencia necesarios a los bancos pertinentes, lo que mejora y mejora enormemente el entorno financiero en nuestra región.
2. Organizar una reunión conjunta de directores permanentes. Para aprovechar plenamente el papel de la reunión conjunta trimestral de gobernadores y hacer un buen trabajo en la cooperación entre bancos, gobiernos y empresas, en primer lugar, se notificará a los bancos sobre el funcionamiento económico de la región y la lista de en segundo lugar, se recomendará a los bancos las empresas con necesidades de financiación y la lista de empresas de nuestra región que cotizarán y reestructurarán, * *El trabajo principal sobre los "Puntos clave del trabajo financiero en el distrito 201x"; En tercer lugar, proporcionar activamente a los bancos proyectos de inversión y progreso en nuestra región.
En segundo lugar, se ha fortalecido efectivamente el mecanismo de cooperación entre bancos y empresas.
1. Las actividades de acoplamiento entre el banco y las empresas han logrado resultados efectivos. Desde principios de este año, en respuesta a la urgente necesidad de financiamiento para las empresas, la Oficina de Finanzas del Distrito ha tomado la iniciativa en el establecimiento de un mecanismo de vinculación del financiamiento corporativo para formar un canal verde para la integración, la respuesta rápida y la coordinación inmediata de las empresas individuales. dificultades de financiación, establecer un mecanismo de trabajo de servicios de financiación empresarial y construir una nueva plataforma para la cooperación entre bancos y empresas. Organizar y llevar a cabo activamente una serie de actividades de promoción financiera y crediticias para promover aún más la cooperación entre bancos y empresas. Desde principios de este año, se han concedido 654,38 376 millones de yuanes en nuevos créditos a 37 empresas en tres lotes:
El primer lote: Wuxi Saint-Bell Mechanical and Electrical Co., Ltd. y otros cuatro empresas con "tres necesidades y una escasez" (mercado, eficiencia, reputación, fondos insuficientes) las pequeñas y medianas empresas resolvieron e implementaron un nuevo crédito de 110 millones de yuanes a principios de marzo.
El segundo lote: en marzo, después de conocer 13 pequeñas y medianas empresas y empresas (proyectos) clave como Dadong Gray Engineering Technology Co., Ltd., la Oficina de Finanzas del Distrito resolvió eficazmente el problema. de Wuxi Oriental International a través de comunicación multipartita para las necesidades de capital de cinco empresas, incluida Textile Group Market Management Co., Ltd., se implementó un monto de crédito adicional de 1,06 millones de yuanes.
El tercer lote: basándonos en las dos primeras veces, una vez más llevamos a cabo una investigación exhaustiva de las necesidades de financiación de las empresas en nuestro distrito e introdujimos 40 empresas con "tres necesidades y una escasez" en Wuxi. Sucursal Central del Banco Popular de China. Después de una investigación in situ y una revisión crediticia por parte de 14 instituciones financieras en el área urbana, 28 empresas, incluida Wuxi Liyang Fiber Co., Ltd., obtuvieron el banco 11.602 a finales de septiembre.
2. Se avanzan aún más las actividades de construcción "Banco, Gobierno y Agricultura". Con el fin de resolver el problema de financiación del desarrollo de "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores" en nuestro distrito y mejorar la capacidad de innovación del apoyo financiero a la agricultura. De acuerdo con las características del Banco Agrícola de China local, el Banco Comercial Rural de Xizhou y el Banco de Ahorro Postal de China a la hora de otorgar préstamos simples y de pequeña cuantía relacionados con la agricultura, la Oficina de Asuntos Agrícolas, la Oficina de Desarrollo y Reforma, la Oficina de Agricultura y La Oficina Forestal y los tres bancos mencionados llevaron a cabo activamente actividades "bancarias, gubernamentales y agrícolas" para investigar la lista de empresas agrícolas, cooperativas profesionales de agricultores y agricultores con necesidades financieras de nuestro distrito. Identificamos 6 cooperativas profesionales de agricultores, 5 empresas agrícolas y 53 agricultores en nuestro distrito que tienen necesidades de financiamiento y los recomendamos activamente a los bancos. En la actualidad, * * * cuenta con 4 cooperativas de agricultores profesionales y 2 empresas agrícolas. Los agricultores nacionales han alcanzado una intención de préstamo de 14,11 millones de yuanes con el Banco Comercial Rural de Xizhou. Entre ellos, la Cooperativa Acuática Yangjian tiene 500.000, la Cooperativa de Flores y Plántulas Qingyang tiene 5 millones, la Cooperativa Acuática Yanjiaqiao tiene 6.543.800, la Cooperativa de Semillas Xinfeng tiene 6.543.800, la Granja de Aguas Termales Qingyang tiene 5.000.000, Qingyang Garden Co., Ltd. tiene 6.543.800 y Yangjian Flower Jardín 500.000, incluidos 50.000 criadores de camarones y cangrejos y 3 acuicultores. El Banco Agrícola de China emitió más de 5.000 tarjetas a agricultores de Dongting, y el Banco de Ahorro Postal de China otorgó préstamos agrícolas por valor de 5 millones de yuanes.
En tercer lugar, construir efectivamente un mecanismo de coordinación de la crisis crediticia corporativa.
1. Comprender dinámicamente la situación crediticia integral de las empresas crediticias en nuestro distrito. Para reflejar verdaderamente la situación integral de las compañías de crédito en nuestro distrito, la Oficina de Finanzas del Distrito fortalece la comunicación de información con los bancos, resume el estado crediticio de las compañías de crédito en nuestro distrito de manera oportuna cada trimestre y tiene una comprensión integral de la situación. . Fortalecer la alerta temprana para algunas empresas de crédito con condiciones operativas inestables en nuestra región y prestarles especial atención.
2. Establecer un sistema de informes semanales para los funcionarios de enlace de seguimiento y alerta temprana de riesgos financieros. Para mantener eficazmente la estabilidad económica y financiera regional, se ha establecido un sistema de informes semanales para los funcionarios de enlace de seguimiento de riesgos financieros y alerta temprana. Cada zona de desarrollo, ciudad (subdistrito) es responsable de asuntos relacionados que puedan o hayan ocurrido dentro de su jurisdicción y hayan causado inestabilidad financiera regional, incluidas emergencias crediticias corporativas, evasión de deuda corporativa, recaudación ilegal de fondos, entrega colectiva de seguros y grandes Productos financieros a gran escala Las quejas del público causadas por pérdidas serán monitoreadas de cerca y reportadas de manera oportuna, a fin de captar la situación dinámica lo antes posible y tomar medidas de manera proactiva.
3. Hacer un buen trabajo en la coordinación de emergencias crediticias corporativas en la región. Coordinar préstamos para el Grupo Shenyang. Con respecto a la solicitud de suspensión de pagos de intereses presentada por el Grupo Shenyang y sus compañías de préstamos afiliadas, nuestro distrito ha fortalecido la coordinación y comunicación con la Oficina de Finanzas Municipal, la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y los bancos acreedores, y cooperó con el líder El banco organizará una reunión de coordinación con los bancos acreedores del Grupo Shenyang y sus empresas relacionadas. En la reunión se discutieron exhaustivamente el mercado, el capital, la deuda y otros problemas que actualmente enfrenta el Grupo Shenyang, se ganó tiempo para que otras empresas se reorganizaran y reanudaran la producción, y se sentaron las bases. base para la siguiente etapa de trabajo. Coordinar los asuntos especiales de garantía de préstamos de fibras químicas. Desde junio, nuestro distrito ha recibido una carta del Banco Huaxia solicitando al Gobierno Popular del Distrito de Xishan que coordine la garantía externa de los préstamos bancarios de Wuxi Zhongyi Chemical Fiber Co., Ltd. La Oficina de Finanzas del Distrito ha coordinado activamente el trabajo y fortalecido la cooperación con el La Oficina de Regulación Bancaria Municipal, los gobiernos municipales pertinentes y La comunicación y coordinación entre las empresas otorgantes de crédito, las empresas afiliadas y las empresas de garantía han logrado resultados satisfactorios. Al mismo tiempo, los préstamos de Shuangyi Textile se redujeron debido a la garantía de Minte, lo que afectó la producción normal de la empresa. Coordinación y comunicación oportunas con la Oficina de Regulación Bancaria Municipal, la Oficina de Regulación Bancaria se adelantó para hacer un buen trabajo en el trabajo del Banco Agrícola de China y el Banco CITIC de China, de modo que los préstamos de Double One Textile permanecieran como estaban y no se comprimieran. Al resumir la experiencia de la crisis financiera de Shenyang Group y Mingte Chemical Fiber Group en nuestra región, establecimos un mecanismo de alerta temprana y respuesta de emergencia para emergencias crediticias corporativas, aclaramos las entidades responsables, los procedimientos y medidas para manejar emergencias crediticias y brindamos garantías institucionales para lograr la seguridad financiera regional.
4. El trabajo piloto de microfinanzas rurales avanza sin problemas.
Afu Small Loan Company, establecida en nuestro distrito por Hongdou Group Co., Ltd. como accionista principal, abrió oficialmente sus operaciones en abril, con un total de 161,0 millones de yuanes en préstamos, incluido el 1.1.00. 100 millones de yuanes en préstamos a pequeñas y medianas empresas y 45,75 millones de yuanes en préstamos a agricultores y organizaciones económicas agrícolas. Además, de acuerdo con los acuerdos de las oficinas de finanzas provinciales y municipales sobre el trabajo piloto de pequeños préstamos, nuestro distrito Yadi Technology Co., Ltd. pasó con éxito la estricta evaluación de la oferta de las unidades miembros del grupo líder de la pequeña cooperativa rural municipal. trabajo piloto de organización de préstamos y ganó la licitación en septiembre Calificaciones para establecer pequeñas empresas de préstamos en nuestro distrito. Se informó a la Oficina del Grupo Líder de Trabajo Piloto de la Organización Provincial de Pequeños Préstamos Rurales para su aprobación, y el 3 de noviembre se aprobó oficialmente el establecimiento de Wuxi Xishan Yumin Rural Small Loan Co., Ltd. Después de más de un mes de preparación, el 65.438 de junio pasó las finanzas provinciales en febrero. Además, Dongfang Steel City en nuestro distrito también pasó la evaluación de la oferta y se presentó a la Oficina Provincial de Finanzas para su aprobación y se encuentra en construcción.
5. Fortalecer la publicidad de la política financiera.
En la etapa inicial, recopilamos y clasificamos principalmente políticas relacionadas con garantías comerciales y políticas preferenciales organizativas relacionadas con el establecimiento de organizaciones financieras rurales (como pequeñas compañías de préstamos, compañías financieras, peones, etc.) . ) e incentivos fiscales a las empresas, y conexiones fortalecidas con estas instituciones.
Al mismo tiempo, según las "Opiniones sobre cómo ayudar a las empresas a resolver dificultades de financiación temporal en el proceso de renovación de préstamos" publicadas recientemente por la ciudad de Wuxi, se denomina "fondos puente" para resolver el "vacío de fondos". en el proceso de renovación de préstamos de las pequeñas y medianas empresas ", pregunta. A principios de este año, el Banco Popular de Wuxi movilizó a los bancos comerciales para que estudiaran, formularan y presentaran al gobierno municipal la emisión de regulaciones pertinentes, reduciendo significativamente los estándares de cobro pertinentes, e identificó 16 agencias de tasación generales para informes de tasación de bienes raíces corporativos a través del público. votación. En el futuro, los informes de evaluación emitidos por estas agencias de evaluación general se divulgarán a las bases a través de varios canales con el espíritu de reconocimiento por parte de todos los bancos de Xicheng.
Plan de trabajo de marketing financiero (1) Segmentar el mercado objetivo y realizar enérgicamente actividades de promoción y marketing multinivel y tridimensional.
Los clientes de los que es responsable el departamento xx se pueden dividir aproximadamente en cuatro categorías: clientes de administración de efectivo, clientes corporativos sin préstamos y clientes de banca electrónica.
En combinación con los objetivos de desarrollo para todo el año, insistimos en estar orientados al mercado, centrados en el cliente y basados en el cliente, centrándonos en los grandes y no en los pequeños, y adoptando la estrategia de "garantizar la estabilidad de los grandes clientes, esforzarnos "cambiar a los pequeños clientes y expandir activamente a nuevos clientes" para formular un plan de marketing detallado, llevar a cabo una serie de publicidad en los medios, ventas en línea, reuniones de promoción de productos a gran escala, promociones puerta a puerta para clientes clave, organizar licitaciones y actividades de marketing centralizadas. en toda la empresa, y formar una ofensiva de marketing continua.
Consolidar su posición de liderazgo en el mercado de gestión de efectivo. Continuaremos promoviendo los servicios de administración de efectivo en diferentes niveles y profundidades, y nos esforzaremos por mejorar el valor de nuestros productos para el cliente. Es necesario ampliar la influencia en el mercado y mejorar el efecto de marca de la gestión del efectivo captando clientes clave. Todas las sucursales y departamentos deben investigar a los clientes clave, los grandes actores de la industria y los clientes de grupos dentro de su jurisdicción, realizar un análisis en profundidad de sus características y modelos operativos, diseñar planes prácticos de administración de efectivo y llevar a cabo activamente trabajos de marketing. Descubra las necesidades profundamente arraigadas de los clientes existentes de gestión de efectivo, resuelva los problemas existentes y mejore la contribución de los clientes. Este año nos esforzamos por sumar 185.200 nuevos clientes de gestión de efectivo. El plan de trabajo para la segunda mitad de 20xx fue publicado originalmente por Fan y los datos confidenciales son puramente ficticios. Indique la fuente al reimprimir.
Profundizar en el desarrollo del mercado no crediticio de la empresa. Las pequeñas y medianas empresas sin clientes de préstamos también son nuestros clientes básicos y constituyen una fuente importante para el desarrollo del negocio de activos y de intermediación. En 20xx, basándonos en la campaña de marketing temática "Hongye Settlement" del año pasado para pequeñas y medianas empresas, resumimos la experiencia, profundizamos el marketing y mejoramos los efectos del marketing. Es necesario mantener el crecimiento cuantitativo del marketing no crediticio de la empresa y al mismo tiempo centrarse en mejorar la calidad, es necesario optimizar la estructura, aumentar la proporción de clientes de alta calidad, reducir las tasas de costos financieros y aumentar las ventas de alta calidad; productos con valor agregado. Es necesario centrarse en el marketing de apertura de cuentas no crediticias de la empresa y esforzarse por ampliar la cuota de mercado. Es necesario fortalecer el mantenimiento y la gestión de los clientes no crediticios de la empresa, realizar un análisis en profundidad de sus características de liquidación, realizar marketing de productos y ampliar nuestra participación en el mercado de liquidación. En 20xx se intentará abrir 358.001 nuevas cuentas de liquidación de personas jurídicas, con un incremento neto de 272.430 cuentas de liquidación.
Hacer un buen trabajo en marketing y mantenimiento de grandes usuarios del sistema. En vista del hecho de que algunas oficinas financieras municipales de nuestra ciudad no han abierto cuentas en nuestro banco, movilizaremos diversos recursos para la comercialización y nos esforzaremos por lograr su máximo éxito. y aprovechó la oportunidad para lanzar una campaña de marketing a otras ramas del gobierno en varias ciudades y regiones para asegurar una mayor proporción de los depósitos. Al mismo tiempo, más de 10 clientes clave, incluidas grandes y medianas empresas, empresas de marcas famosas, los 10 principales del mundo, 8.000 antes de impuestos y 7.334 antes de importaciones y exportaciones, figuraban en la lista para suscripción, y se apuntaban a otros clientes objetivo de bancos. investigación clave.
(2) Fortalecer la gestión del canal de servicio y realizar actividades en profundidad del "Año del Servicio de Calidad de Liquidación".
Los recursos del cliente son los recursos más importantes de toda la empresa, y los clientes corporativos son clientes de alta calidad y clientes potenciales de toda la empresa. Debemos utilizar el sistema de visión unificada de los asuntos corporativos para reflejar aún más los servicios personalizados y diversificados sobre la base de brindar servicios integrales de alta calidad.
Debemos establecer tres canales:
Primero, según los requisitos de la oficina central, "el departamento de liquidación y gestión de efectivo de la sucursal secundaria deberá estar equipado con al menos 3 cuentas los gerentes de cada establecimiento comercial de la empresa (incluidos los establecimientos comerciales integrales) deben estar equipados con al menos un gerente de cuentas de acuerdo con el desarrollo comercial y configurar adecuadamente los establecimientos con abundantes recursos de clientes para "crear un equipo de marketing de alta calidad".
El segundo es fortalecer la construcción de puntos de venta físicos. En la actualidad, debido a la diversidad de métodos comerciales de liquidación corporativa y las diferencias en los modelos de gestión empresarial, los canales de servicio de venta libre siguen siendo los canales más utilizados por los clientes corporativos. Nuestro banco debe fortalecer la construcción de puntos de venta, considerar plenamente las necesidades comerciales de los clientes corporativos en la renovación de los centros de gestión patrimonial VIP y satisfacer las necesidades de los clientes. Cada sucursal debe formular pautas detalladas de marketing de negocios corporativos de sucursales para guiar el contenido del servicio, los requisitos del servicio, las especificaciones de comportamiento del servicio y los procesos de servicio de los diferentes negocios corporativos de sucursales.
El tercero es ampliar los canales comerciales de banca electrónica y aumentar la proporción de negocios de ventanilla. Este año, el negocio de la banca electrónica seguirá "compitiendo por territorio" y ampliando su cuota de mercado. Al mismo tiempo, también realizará un "cultivo intensivo" para ampliar sus clientes objetivo en diferentes niveles. Cada sucursal debe prestar plena atención y hacer uso de la lista de clientes objetivo emitida por la sucursal, llevar a cabo el trabajo de marketing de manera enfocada y específica y ocupar una ventaja absoluta en el mercado de clientes de alta calidad. Haga un buen trabajo en servicio al cliente y marketing en profundidad al mismo tiempo.
Al establecer libros de contabilidad de banca electrónica para clientes corporativos y utilizarlos como una base importante para la atención y los servicios al cliente, podemos resolver rápidamente los problemas que encuentran los clientes al utilizar nuestros productos de banca electrónica, recomendar nuevos productos de banca electrónica a los clientes de manera oportuna y mejorar "Tasa de transferencia" y utilización del cliente.
Realizar en profundidad las actividades del “Año del Servicio de Calidad de Liquidación”. Es necesario establecer un concepto de servicio financiero moderno centrado en el cliente, ordenar el sistema, integrar procesos y orientarse a las necesidades de los clientes objetivo. Acelere la innovación de productos, mejore la eficiencia del servicio, maneje los problemas de manera oportuna, fortalezca la gestión de servicios, mejore la satisfacción del cliente y cree un modelo de servicio centrado en el cliente. Mejorar integralmente la calidad del servicio del departamento xx y lograr bien y rápidamente los objetivos de desarrollo de toda la empresa.
(3) Acelerar el ritmo de innovación de productos e incrementar la promoción y aplicación de nuevos productos.
Como departamento de producto, el Departamento de Liquidación y Gestión de Efectivo es responsable de la innovación, el mantenimiento y la gestión de productos, y fortalece la construcción del sistema de soporte de marketing. Hacer un buen trabajo en la promoción de los tres sistemas centrales de marketing de clientes corporativos, gestión de información de clientes a nivel empresarial y gestión de cuentas de liquidación bancaria en la oficina central para proporcionar medios técnicos para la implementación de la gestión de marketing científico.
Mejorar el mecanismo de innovación de productos de liquidación. En primer lugar, necesitamos implementar un sistema de gestión de productos y todos los bancos estén equipados con gestores de productos. El gerente de producto debe ser la persona principal responsable de recopilar y desarrollar productos. El segundo es establecer un mecanismo de retroalimentación de información. Cada departamento resume las necesidades del cliente y las envía al departamento de liquidación y gestión de efectivo de la sucursal. La sucursal organiza periódicamente bancos de contacto y bancos clave para celebrar seminarios comerciales de innovación de productos con el fin de centrarse en la solución de problemas que preocupan a los clientes.
Aumentar el conocimiento en el mercado de la marca de la cuenta financiera. Este año, continuaremos implementando la estrategia de marca de liquidación y gestión de efectivo, con las "cuentas financieras" como núcleo, y bajo la marca unificada, expandiremos la connotación de la marca y mejoraremos el valor de la marca. Es necesario llevar a cabo el diseño de marca para los productos de gestión de efectivo y liquidación recientemente desarrollados de manera oportuna, formular estrategias de marca apropiadas e incorporarlas en un sistema de marca unificado. Fortalecer la promoción de la marca de las cuentas de Caizhi, hacer un buen trabajo en el mantenimiento de la marca y mantener la influencia de la marca.
Desarrollar el negocio de custodia a terceros. Aproveche la oportunidad del negocio de depósito de terceros de múltiples bancos, amplíe la proporción del negocio bancario y de valores, aproveche la conveniencia y velocidad de la banca electrónica de nuestro banco y aumente la promoción y aplicación de nuevos productos. Todos los departamentos deben fortalecer la recopilación de necesidades de productos y la organización y gestión de la promoción y aplicación de nuevos productos, aclarar responsabilidades, fortalecer la evaluación, formar una red de retroalimentación de la demanda del mercado receptiva y de amplia cobertura y un mecanismo de promoción de nuevos productos con tareas claras e incentivos efectivos. y mejorar la respuesta rápida del mercado para permitir realmente que nuevos productos ocupen el mercado lo más rápido posible y obtengan ganancias. Este año se lanzarán nuevos productos, como un fondo integral de capital en moneda nacional y extranjera, notificaciones por SMS para clientes corporativos, certificados de servicios financieros y un sistema nacional de compensación automática.
(D) Hacer un buen trabajo en la formación de equipos de gerentes de cuentas y gerentes de producto, y fortalecer la capacitación de talentos en el departamento xx.
Es necesario fortalecer la gestión de personal, implementar normas de trabajo diario, formular normas de comportamiento y establecer y mejorar sistemas de registro de trabajo, sistemas de archivos de clientes, sistemas de visitas a clientes y sistemas de retroalimentación de información.
Fortalecer la formación empresarial. Este año, la sucursal continuará organizando varios tipos de negocios de liquidación y administración de efectivo, capacitación comercial de banca electrónica y capacitación en habilidades de marketing, probará métodos de capacitación más diversificados, ampliará el alcance de los objetos de capacitación a través de una capacitación de base en profundidad y se esforzará por mejorar. la calidad del personal empresarial para adaptarse a los tiempos modernos. necesidades competitivas de los bancos comerciales.
(5) Fortalecer la gestión de procesos y mejorar los niveles de control de riesgos.
Debemos centrarnos en la prevención y el control de riesgos y mejorar activamente la construcción del sistema de liquidación. En términos de innovación de productos, insistimos en el sistema primero. Es necesario informar periódicamente sobre la tendencia de los casos de conciliación, formular medidas preventivas prácticas y frenar decididamente la aparición de casos de conciliación. Fortalecer la gestión de los ingresos procedentes del negocio de intermediación de liquidaciones y aumentar la gestión de cuentas. Para fortalecer aún más la supervisión, los inspectores contables y los supervisores de trabajo deben centrarse en el papel de la inspección y supervisión diaria de las empresas, descubrir y subsanar rápidamente los errores y lagunas empresariales, y cada medio debe rectificar los problemas existentes.
Plan de Trabajo del Vendedor Financiero 1. Ética y Calidad Profesional
Como ventana de la empresa, el departamento comercial se enfrenta directamente a los clientes, y las palabras y hechos personales representan la imagen de la empresa. Por tanto, es necesario establecer una buena imagen personal y perspectiva mental, y dominar conocimientos empresariales integrales. Lo que transmitimos a nuestros clientes no es sólo confianza, sino también sensación de confianza.
La industria de las garantías es diferente de algunas industrias tradicionales. No necesitamos doblegarnos ante nuestros clientes y, por supuesto, no podemos ser exclusivos. Debemos ser humildes, adherirnos a principios, tener confianza y generosidad, y establecer una relación de cooperación de beneficio mutuo, confianza mutua e igualdad. Conocer los procesos de negocio de la empresa y la información requerida, y fortalecer el estudio de conocimientos profesionales, como finanzas, derecho, etc. La primera prioridad de mi trabajo es comprender el estado de desarrollo y las tendencias cambiantes de diversas industrias, combinadas con las características de la estructura económica local de Zigong, centrándome en dominar el status quo y las tendencias de las industrias básicas tradicionales, como la industria química y el procesamiento mecánico. , productos plásticos y materiales de construcción, convirtiéndose en mis primeros objetivos de aprendizaje de la Segunda etapa. Aprenda a analizar las condiciones operativas de las empresas y establezca un conjunto de modelos de análisis, desde el análisis cualitativo hasta el análisis cuantitativo, para que se puedan restaurar las verdaderas condiciones operativas de cada empresa y nos ayuden a juzgar, evaluar y controlar mejor los riesgos. Mis objetivos de aprendizaje de la tercera etapa.
En segundo lugar, el desarrollo y mantenimiento de canales de marketing
Hacer negocios es inseparable del marketing. Un buen empresario no sólo vende productos, sino que también se promociona a sí mismo. Establezca una buena perspectiva mental y una imagen personal profesional, sea moral y tenga principios, trabaje con habilidad y muestre su encanto personal único. Creo que el primer paso del marketing ha sido exitoso. ¿Cómo puedes construir tu propio sistema de marketing para que los clientes no sólo puedan encontrarte, sino también hacerse amigos de ellos? El primero es obtener el apoyo de una serie de instituciones financieras, como bancos, cooperativas de crédito y cajas de ahorro postal, y establecer buenas relaciones de cooperación con ellas para que puedan traernos más clientes de alta calidad. En segundo lugar, permita que los clientes le aporten más clientes, tome cada negocio en serio y trate a cada cliente con corazón. Creo que le traerá más clientes y su riqueza continuará. En tercer lugar, a través de plataformas públicas como Internet y los medios de comunicación, debe encontrar a sus clientes objetivo. Por supuesto, sus familiares y amigos serán sus ayudantes. Haga un uso eficaz de todos los recursos disponibles a su alrededor e integrelos. el doble de resultado con la mitad de esfuerzo.
En tercer lugar, fortalecer las capacidades de diseño de los planes de contragarantía.
Al rastrear varios negocios realizados por el equipo de la empresa durante este período, descubrí que la compañía de garantía fue relativamente pasiva al implementar la contragarantía. -garantía. La mayoría de ellas Las medidas de contragarantía sólo pueden estipularse en el contrato y son difíciles de obtener apoyo legal. La posibilidad de diseñar con éxito el plan de contragarantía se ha convertido en la clave de nuestro control de riesgos. Como todos sabemos, las empresas con excelentes indicadores no se convertirán en nuestros clientes y las únicas empresas que pueden cooperar con nosotros son las empresas con algunas deficiencias. En este caso, no sólo debemos controlar los riesgos, sino también desarrollar el negocio, lo que nos impone mayores exigencias. Las contragarantías de los clientes deben discutirse y analizarse en profundidad. El requisito principal de los líderes de las empresas debería ser "aumentar la disposición de los clientes a pagar y aumentar los costos de incumplimiento de los clientes". Luego debemos realizar una investigación profunda y detallada del cliente para conocer la verdadera situación de la empresa, especialmente el patrimonio personal de la persona jurídica. No debemos ocultar ni inventar al cliente. Sólo así podremos prescribir el medicamento adecuado y diseñar las mejores medidas de contragarantía. En segundo lugar, ponerse en el lugar del cliente y analizar qué medidas de contragarantía son las más restrictivas desde la perspectiva del cliente, a fin de lograr "una amplia cobertura, una garantía principal destacada, una baja dificultad de ejecución y una gran liquidez" en el diseño de la contragarantía. .
Cuarto, establecer un sistema científico de evaluación de riesgos
Aunque el control de riesgos no es el foco de nuestro trabajo, como persona de negocios, todavía trato de controlar los riesgos en la primera etapa. En primer lugar, garantizar que la información recopilada sea detallada, auténtica y precisa; en segundo lugar, realizar investigaciones in situ objetivas, profundas y meticulosas, realizar reverificaciones y multicanales, realizar investigaciones exhaustivas sobre las empresas y hacer un buen uso de la información industrial. y departamentos comerciales, bancos, departamentos de impuestos, empresas Relaciones upstream y downstream y otros canales. El personal empresarial también debe ser generalista y estudiar detenidamente las finanzas y el control de riesgos, establecer un conjunto de manifestaciones cuantitativas de evaluación de riesgos, verificarlas repetidamente en el trabajo y mejorarlas continuamente. Mejorar integralmente sus capacidades empresariales.
5. Reforzar la concienciación en materia de servicio y prevención de riesgos, e innovar métodos y medidas de trabajo.
Las personas no sólo deben poder caminar, sino también aprender a no tomar el camino habitual. Si se atiene a las viejas reglas y se mantiene terco en cualquier momento, eventualmente será eliminado, especialmente las empresas modernas que se están desarrollando rápidamente. La industria de garantías es una industria sujeta a fuertes restricciones políticas y de capital. Para sobrevivir en esta industria, debemos aprender a innovar para responder mejor al mercado cambiante.
En particular, el país está implementando gradualmente reformas de las tasas de interés basadas en el mercado, lo que muestra que el país está relajando gradualmente el mercado financiero y entregando fondos al mercado, permitiendo que los recursos de alta calidad reciban un mayor apoyo financiero y ejerzan mejor los efectos del mercado. y maximizar la relación oferta y demanda del mercado. Por supuesto, esto aumenta el riesgo de todo el sistema financiero, por lo que debemos aprender a controlar mejor los riesgos, interpretar las políticas, cumplirlas y aplicarlas. Formular una dirección de desarrollo más razonable, ajustar mejor y más rápido nuestros métodos de trabajo en respuesta a una serie de cambios macroeconómicos, mejorar continuamente la prevención de riesgos y la conciencia del servicio e innovar el pensamiento para completar mejor nuestro trabajo.
Plan de trabajo personal financiero 1. De acuerdo con las disposiciones pertinentes de las "Medidas provisionales provinciales de Jiangxi para la gestión de instituciones de garantía de financiación", prepare rápidamente los materiales pertinentes y esfuércese por obtener una licencia comercial de la Oficina Provincial de Finanzas lo antes posible.
En segundo lugar, fortalecer la comunicación con los bancos, elegir bancos cooperativos, simplificar los procedimientos de préstamo y aprovechar plenamente el papel de las compañías de garantía. En primer lugar, pasó de ser un solo banco cooperativo a múltiples bancos cooperativos, promovió la formación de mecanismos de cooperación y mecanismos de comunicación de información con instituciones financieras, implementó activamente el mecanismo de "compartición de beneficios y riesgos", realizó ajustes apropiados en las tasas de interés y estableció un relación de cooperación justa y razonable, construyendo un puente para la financiación empresarial.
En tercer lugar, establecer y mejorar el sistema crediticio para las pequeñas y medianas empresas.
Primero, llevar a cabo una evaluación crediticia de las pequeñas y medianas empresas. Obtenga un conocimiento profundo de las finanzas, la producción, las ventas, etc. de la empresa. , si se recopila información específica de la empresa mediante una investigación, la empresa deberá declarar sus necesidades de capital y presentar la información recopilada al comité de gestión para su revisión.
En segundo lugar, establecer una base de datos dinámica de información crediticia para pequeñas y medianas empresas. Establecer una base de datos de información crediticia para todas las PYME calificadas, incluida la calificación crediticia de las PYME, el representante legal, los activos registrados, el alcance del negocio, el monto del impuesto y otra información, y publicarla en el sitio web del gobierno de Xiangdong para proporcionar canales de consulta pública.
En tercer lugar, establecer un mecanismo de recompensa por la confiabilidad corporativa y un mecanismo de castigo por abuso de confianza. El crédito de las empresas está vinculado al negocio de las agencias de garantía y de los bancos. Para las pequeñas y medianas empresas con altas calificaciones crediticias, las agencias de registro y revisión deben simplificar los procedimientos de inspección anual e implementar gradualmente un sistema de registro para las empresas no confiables, deben incluirse en listas negras mediante varios métodos de financiamiento para eliminarlas automáticamente del mercado, o instarlas; Fortalecer su concepto de crédito y cumplir sus promesas.
Plan de trabajo de atención al cliente financiero 1. Centrarse en los clientes y proporcionar servicios de liquidación. Los clientes son la fuente de nuestra supervivencia, como departamento de ventas y ventanilla externa, la calidad del servicio afecta directamente la credibilidad de nuestro banco.
1. Continuaremos implementando el "sistema de responsabilidad de primera consulta", el "servicio de tiempo completo", el "servicio permanente" y el "servicio de tres tonos" que nuestro banco siempre ha defendido, asegurando que todos El empleado puede ser tratado con paciencia. Cada cliente está satisfecho.
2. A medida que se intensifica la competencia en la industria financiera, los clientes tienen cada vez mayores requisitos para los servicios bancarios, lo que no sólo se refleja en los servicios de ventanilla, sino también en las variedades de servicios de nuestro banco. Además de seguir haciendo un buen trabajo en la agencia de liquidación de tarifas de servicios públicos, impuestos, cargas financieras, multas de tránsito, agencia de aviación, etc. También debemos hacer un buen trabajo en el negocio de cobro de peajes en línea de autopistas, el negocio de adquisición de fondos abiertos, el negocio de valores y otros negocios para mejorar la competitividad.
3. Fortalecer activamente el contacto con los negocios personales, participar en los negocios personales, familiarizarse con los negocios personales y servir mejor a los clientes. Aunque he estado trabajando en un sistema empresarial integrado, no he podido lograr una verdadera integración por varias razones. Esta es la falta de trabajo en mi departamento de ventas.
4. Utilizando el banco como aula, el próximo año se llevarán a cabo conferencias sobre métodos de liquidación bancaria para aumentar el conocimiento financiero de las personas, permitiendo a los clientes aprender más sobre el banco, acercarse al banco e integrarse en él. nuestro negocio.
5. Continuar brindando servicios de banca telefónica, banca de autoservicio y banca en línea, y promover el uso de la banca en línea entre clientes de alta calidad.
2. Fortalecer la gestión del sistema de control interno, prevenir riesgos y garantizar la calidad del trabajo. Con el aumento de los delitos financieros en los últimos años, tenemos requisitos más altos para los estándares operativos y la aplicación del sistema.
1. Supervisar el departamento de ciencia y tecnología para reemplazar la interfaz informática de nuestro departamento comercial lo antes posible y luego implementar estrictamente la división de poderes de acuerdo con los requisitos del sistema comercial integral, con uno. persona por publicación, una tarjeta por persona, para mejorar la rigidez de la implementación del sistema y mejorar la fuerza vinculante.
2. Fortalecer aún más el control interno y la defensa externa de vínculos y posiciones importantes, enfocándose en la gestión de cuentas (para asegurar la calidad de las unidades de apertura de cuentas de nuestro banco) y los servicios en sitio.
3. Fortalecer aún más el sistema de contabilidad y caja, implementar e inspeccionar estrictamente el sistema de contabilidad y caja, y estandarizar el uso y almacenamiento de sellos contables y comprobantes importantes en blanco.
4. Centrarse en la venta de cifrados de pago para garantizar la seguridad de los fondos de liquidación entre bancos y empresas y mejorar aún más los medios de los bancos para prevenir riesgos de liquidación externos.
5. Estandarizar los procedimientos de operación comercial, fortalecer el sistema de inspección diaria del jefe de contabilidad, descubrir rápidamente peligros ocultos, reducir errores y eliminar accidentes de liquidación.
6. Realizar con seriedad la orientación comercial y la inspección de la sucursal.
7. Realizar evaluaciones periódicas de la calidad contable.
En tercer lugar, poner a las personas en primer lugar y mejorar la calidad general de los empleados. La calidad de los empleados es la base del desarrollo bancario. En la situación actual de frecuente rotación de personal, nuestro departamento comercial necesita urgentemente un equipo de alta calidad.
1. Sé bueno conectando con la gente. La industria bancaria suena hermosa, pero está llena de competencia y riesgos, por lo que es necesario tener cierta calidad psicológica y conocimientos culturales para venir a nuestro departamento de ventas. En términos de empleo, se deben utilizar las capacidades y el potencial máximo de los empleados para determinar los puestos adecuados, mejorando así la motivación de los empleados.
2. Reforzar la formación empresarial, que también es la más urgente el próximo año. El plan de capacitación ya ha sido presentado al Departamento de Recursos Humanos y se está preparando capacitación en conocimientos básicos como sistemas de caja, métodos de pago y liquidación, sistemas contables integrales de negocios, nuevos temas contables y diversos negocios emergentes.
3. En caso de escasez de personal, aún es necesario reforzar la formación en el puesto de trabajo, no sólo para participar en el concurso técnico del próximo año, sino también para mejorar el nivel profesional de los empleados.
4. Realizar diligentemente el trabajo ideológico para los empleados, cuidarlos y alentarlos y mejorar su calidad psicológica.
5. Llevar a cabo la rotación de puestos de manera planificada y decidida para capacitar a cada empleado para que pase de una operación única a una multifuncional mixta.
Lo recomiendo ampliamente.