Restricciones de transferencia privada 2022
2. Para las cuentas públicas, si la facturación diaria supera las 500.000, serán monitoreadas.
3. Las herramientas públicas no se pueden utilizar con fines privados únicamente de nombre. Pero si desea mantener la confidencialidad de los asuntos públicos, puede utilizar los dos métodos siguientes:
El primero: pagar la transferencia de salario en la página de banca en línea, con un límite de 50.000 yuanes y una tarifa única de gestión de 4 yuanes;
Segundo tipo: transferencia directa desde la tarjeta de liquidación de la empresa al cajero automático, sin tarifa de gestión, un límite de transacción única de 50.000 yuanes, un límite acumulativo diario de 200.000 yuanes y un límite acumulativo mensual. de 2 millones de yuanes. (Los diferentes bancos tienen regulaciones diferentes).
En segundo lugar, ¿cuáles son los riesgos de una revolución privada?
1. Sospechoso de evasión fiscal:
Se requieren comprobantes originales para la contabilidad financiera de la empresa, pero muchos de los fondos transferidos a través de cuentas personales no son transparentes. No existen comprobantes de pago de impuestos. a la ley, y es probable que no se pueda proporcionar el IVA. Las facturas son sospechosas de evasión fiscal y las empresas que pagan enormes impuestos serán castigadas.
2. Sospechoso de malversación de fondos públicos:
Las cuentas de la empresa deben ser positivas y estar bien documentadas. Cuando se transfiere de una cuenta de empresa a la tarjeta personal del jefe, es difícil saber si el elemento inferior es público o privado. Según las disposiciones legales, los fondos de la empresa deben ser supervisados estrictamente y no deben ser objeto de malversación. Una vez que se descubra que han malversado fondos públicos, serán condenados y sentenciados severamente.
3. Sospecha de blanqueo de dinero:
Una vez que el número acumulado de cobros de gran valor en una cuenta personal sea demasiado grande, el banco figurará como objetivo clave de seguimiento para comprobar si existe la posibilidad de lavado de dinero. Los que figuran como objetos clave de seguimiento no sólo son fondos de gran volumen, sino también objetos con un gran número de cobros acumulados en un año.
4. De acuerdo con las regulaciones sobre transacciones de pago de gran valor:
La cantidad de fondos que exceda los 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales, cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias unitarias. La transferencia era una transacción de gran valor, y la cantidad acumulada de cobros y pagos en efectivo en una cuenta de liquidación bancaria personal que superaba los 6,543,8 millones de yuanes en un corto período de tiempo se consideraba una transacción sospechosa.
Base jurídica:
Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China
Artículo 1 Con el fin de proteger los derechos e intereses legítimos de los bancos comerciales, depositantes y otros clientes, regular los bancos comerciales. Esta ley está formulada para mejorar la calidad de los activos crediticios, fortalecer la supervisión y la gestión, garantizar el buen funcionamiento de los bancos comerciales, mantener el orden financiero y promover el desarrollo de la economía de mercado socialista.
Artículo 2 El término "banco comercial" tal como se utiliza en esta Ley se refiere a una empresa persona jurídica establecida de conformidad con esta Ley y la "Ley de Sociedades de la República Popular China" para aceptar depósitos del público. , otorgar préstamos y gestionar acuerdos.
Artículo 3 Los bancos comerciales podrán realizar algunas o todas las siguientes actividades:
(1) Captar depósitos del público;
Corto, mediano plazo -préstamos a plazo y a largo plazo;
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(3) Manejo de liquidaciones nacionales y extranjeras;
(4) Manejo de aceptación y descuento de letras;
(5) Emisión de bonos financieros.
(6) Actuar como agente para emitir, rescatar y suscribir bonos gubernamentales;
7. Comprar y vender bonos gubernamentales y bonos financieros.
Se dedica a préstamos interbancarios;
(9) Agencia de compra y venta de divisas
(10) Se dedica al negocio de tarjetas bancarias
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(11) ) Proporcionar servicios y garantías de cartas de crédito;
(12) Negocios de agencia de pagos y seguros;
(13) Proporcionar servicios de cajas de seguridad;
( 14) Otros negocios aprobados por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
El alcance del negocio se estipulará en los estatutos del banco comercial y se presentará a la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado para su aprobación.
Con la aprobación del Banco Popular de China, los bancos comerciales pueden realizar negocios de liquidación y venta de divisas.
Artículo 4 Los bancos comerciales operarán de forma independiente, asumirán sus propios riesgos, serán responsables de sus propias ganancias y pérdidas y ejercerán una autodisciplina basada en los principios de seguridad, liquidez y eficiencia.
Los bancos comerciales realizan negocios de acuerdo con la ley y no están sujetos a interferencia por parte de ninguna unidad o individuo.
Los bancos comerciales asumirán la responsabilidad civil de forma independiente con todos los bienes de sus personas jurídicas.