¿Por qué la Reserva Federal perdió 300 mil millones de dólares en compras de bonos gubernamentales y China perdió 2 billones de dólares en reservas extranjeras? Por favor explique en detalle, gracias.
El Sistema de la Reserva Federal (Reserva Federal) de los Estados Unidos es el responsable de realizar las funciones del banco central de los Estados Unidos. El sistema fue establecido en 1913 bajo la Ley de la Reserva Federal. Este sistema está formado principalmente por la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal, el Banco de la Reserva Federal y el Comité Federal de Mercado Abierto.
Principales Responsabilidades
1. Formular e implementar políticas monetarias relevantes;
2. Supervisar las instituciones bancarias y proteger los derechos crediticios legítimos de los consumidores;
3. Mantener la estabilidad del sistema financiero;
4. Proporcionar servicios financieros confiables al gobierno de los Estados Unidos, al público, a las instituciones financieras y a las instituciones extranjeras.
[Editar este párrafo] Junta Directiva del Sistema de la Reserva Federal
La institución central del sistema de la Reserva Federal es la Junta Directiva del Sistema de la Reserva Federal (denominada Reserva Federal); su nombre completo es Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (Consejo de Gobierno del Sistema de la Reserva Federal, o Consejo de Gobierno del Sistema de la Reserva Federal), es una agencia del gobierno federal con oficinas en Washington, DC. El comité está compuesto por siete miembros (incluido un presidente, un vicepresidente y cinco miembros) que deben ser nominados por el Presidente de los Estados Unidos y aprobados por el Senado, la cámara alta del Congreso de los Estados Unidos, antes de que puedan asumir sus cargos. . El mandato del Comité es de catorce años (el Presidente y los Vicepresidentes sirven mandatos de cuatro años y pueden ser reelegidos).
[Editar este párrafo] Funciones básicas de la Reserva Federal
1. Las políticas monetarias relevantes se implementan principalmente a través de tres medios (operaciones de mercado abierto, estipulación de coeficientes de reserva bancaria y aprobación del Banco de la Reserva Federal). requisitos de tasa de descuento);
2. Supervisar y orientar las actividades de los Bancos de la Reserva Federal;
3. Supervisar los bancos en los Estados Unidos, así como las actividades en el extranjero de los bancos miembros. y bancos extranjeros en las actividades de los Estados Unidos;
4. Aprobación del presupuesto y gastos del Banco de la Reserva Federal;
5. Nombramiento de tres de los nueve directores de cada Banco de la Reserva Federal;
6. Aprobar el candidato a Presidente del Banco de la Reserva nominado por la Junta Directiva de cada Banco de la Reserva Federal;
7. Ejercer el derecho de actuar como sistema de pagos nacional; /p>
8. Responsable de la implementación de las leyes pertinentes para proteger el crédito al consumo;
9. De acuerdo con las disposiciones de la Ley Humphrey Hawkins, los informes sobre la implementación de las políticas económicas y monetarias se presentan al Congreso el 20 de febrero y el 20 de julio de cada año (similar a los informes semestrales);
10 .Release datos estadísticos detallados sobre el sistema de la Reserva Federal y el funcionamiento de la economía nacional al público a través de diversas publicaciones como el Boletín de la Reserva Federal una vez al mes;
11. al Congreso al comienzo de cada año (auditado por una firma de contabilidad pública) y informe presupuestario (auditado por la Oficina de Contabilidad General de EE. UU.);
12. con el Presidente de los Estados Unidos y el Secretario del Tesoro de forma regular, informar situaciones relevantes de manera oportuna y desempeñar bien sus funciones en asuntos internacionales.
[Editar este párrafo] Bancos de la Reserva Federal
El Distrito del Banco de la Reserva Federal fue establecido por el Congreso en 65,438 02 Bancos de la Reserva Federal como la fuerza operativa del sistema bancario central de la nación, de acuerdo con 65.438 0965 , La Ley de la Reserva Federal aprobada por el Congreso en 2003 se dividió en 65.438 02 distritos de reserva, cada uno de los cuales tiene una sucursal del Banco de la Reserva Federal. Cada banco de reserva regional es una entidad jurídica con su propia junta directiva. Member Bank es un banco privado en los Estados Unidos. Con excepción del Bank Negara Malaysia, la participación de otros bancos es totalmente voluntaria. Unirse al Sistema de la Reserva Federal garantizará los depósitos privados de los bancos miembros, pero deberán pagar ciertas reservas de depósitos. El Sistema de la Reserva Federal no pagará intereses sobre esta parte de los fondos.
Antes de que Clinton se postulara para la presidencia, la Reserva Federal consideraba la política monetaria como la "única palanca" para regular la economía, es decir, determinar la oferta monetaria como el principal medio para regular la economía, y decidió oficialmente revisar el objetivo de oferta monetaria cada seis meses. Una tarde de julio de 1993, el presidente de la Reserva Federal, Alan Greenspan, anunció de repente que los tipos de interés reales serían el principal medio de control macroeconómico en el futuro. Esto se debe a que los métodos de inversión social en Estados Unidos han cambiado mucho y es difícil incorporar grandes cantidades de liquidez a la oferta monetaria. El vínculo inevitable entre la oferta monetaria y el crecimiento económico se rompe, por lo que el nivel de la tasa de interés permanece neutral con una política monetaria "neutral". No puede estimular ni reprimir la economía, permitiendo que la economía crezca a su propia tasa de crecimiento potencial bajo expectativas de inflación bajas, un examen más detenido. La Reserva Federal toma el crecimiento económico anual real como su criterio principal y ajusta las tasas de interés como su base principal. Todos los acuerdos de política se basan en un pensamiento inverso. La Reserva Federal cree que la tasa de crecimiento anual promedio de la fuerza laboral estadounidense es 1,5 y la tasa de crecimiento anual promedio de la productividad es 1. Por lo tanto, la tasa de crecimiento económico anual potencial de Estados Unidos es de aproximadamente 2,5, y la tarea principal de la Reserva Federal es estabilizar la tasa de crecimiento económico anual en alrededor de 2,5 mediante la regulación de las tasas de interés. Aliviar las preocupaciones sobre la inflación.
[Editar este párrafo] Comité Federal de Mercado Abierto
Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC).
El Comité Federal de Mercado Abierto es otra agencia importante del sistema de la Reserva Federal. Está formado por doce miembros, incluidos siete miembros de la Junta Directiva de la Reserva Federal, el presidente del Banco de la Reserva Federal de Nueva York y cuatro puestos ocupados de forma rotativa por los otros 11 presidentes del Banco de la Reserva Federal. El comité tiene un presidente (normalmente el presidente de la Junta Directiva de la Reserva Federal) y un vicepresidente (normalmente el presidente del Banco de la Reserva Federal). Además, todos los demás presidentes de los bancos de la Fed pueden participar en las reuniones de debate del FOMC, pero no tienen derecho a voto.
La principal tarea del Comité Federal de Mercado Abierto es utilizar las operaciones de mercado abierto (una de las principales políticas monetarias) para influir hasta cierto punto en las reservas de divisas en el mercado. Además, también es responsable de determinar la tasa de crecimiento del agregado monetario (es decir, la cantidad de dinero recién puesta en el mercado) y de guiar las actividades del Banco de la Reserva Federal en el mercado de divisas.
Las principales decisiones del comité se toman a través de reuniones de discusión. Celebran ocho reuniones periódicas cada año en Washington, D.C. y el calendario de reuniones se publica anualmente. Los asuntos relevantes se suelen tratar mediante conferencias telefónicas. Por supuesto, también se pueden celebrar reuniones especiales cuando sea necesario.
[Editar este párrafo]Se lanza el Sistema de la Reserva Federal.
El Sistema de la Reserva Federal de Estados Unidos (FED) es la principal agencia de política monetaria de los Estados Unidos. Es responsable de mantener las reservas de los bancos comerciales, otorgar préstamos a los bancos comerciales y emitir bonos de la Reserva Federal. La Reserva Federal está organizada en una organización de tres niveles, siendo la Junta Directiva la más alta, compuesta por 12 bancos de la Reserva Federal y cada banco miembro del banco de la reserva.
El Sistema de la Reserva Federal se basa en los principios básicos de "independencia" y "controles y equilibrios". En términos de controles y contrapesos, es bien sabido que los siete directores de la Oficina (incluidos el Presidente y el Vicepresidente) son nombrados por el Presidente y deben ser aprobados por el Senado. Para las decisiones de política monetaria, como aumentar o reducir la tasa de redescuento, se adopta un sistema de votación colegiado, con una persona, un voto, un "voto secreto". El voto presidencial suele recaer en el partido que ya tiene la mayoría de escaños. Aunque el presidente puede controlar el nombramiento de directores, presidente y vicepresidente, una vez aprobado por el Senado, el mandato es de hasta 14 años y puede ocupar el cargo de presidente hasta cinco veces.
En cuanto a la independencia, la Fed es más elogiada por su independencia de personal y su independencia presupuestaria. Además de la Junta Directiva, cuenta con el Comité Federal de Operaciones de Mercado Abierto (FOMC), que es responsable de tomar decisiones monetarias de largo plazo y realizar operaciones cambiarias de acuerdo con los lineamientos cambiarios, las operaciones autorizadas y los procedimientos operativos cambiarios. .
Debido a la fuerte posición del dólar estadounidense en el mercado de divisas internacional, la intervención de la Reserva Federal en el mercado de divisas ha atraído especial atención por parte del mercado de divisas. Cuando el yen se aprecia bruscamente debido a un superávit comercial, si el Banco de Japón quiere intervenir con éxito en el mercado de divisas, sería mejor obtener asistencia y cooperación de la Reserva Federal.
La Reserva Federal es también la principal agencia que formula la política monetaria estadounidense. Desde junio de 1993, el sentimiento económico en Estados Unidos ha ido aumentando rápidamente, lo que posiblemente ha provocado inflación.
Cuando Greenspan, entonces presidente de la Junta Directiva de la Reserva Federal, aumentó la tasa de descuento siete veces seguidas a pesar de la opinión pública y la presión política, la economía estadounidense logró un aterrizaje suave y se libró de la amenaza de la inflación.
No es exagerado decir que, incluso hoy en día, pocos economistas en China saben que la Reserva Federal es en realidad un banco central privado. El llamado "Banco de la Reserva Federal" en realidad no es ni un "federal", ni una "reserva" ni un "banco". La mayoría de los funcionarios del gobierno chino probablemente dan por sentado que el gobierno estadounidense está emitiendo dólares estadounidenses. De hecho, ¡el gobierno de Estados Unidos no tiene ningún derecho a emitir moneda! Después del asesinato del presidente Kennedy en 1963, el gobierno de Estados Unidos finalmente perdió el derecho exclusivo de emitir "dólares de plata". Si el gobierno de Estados Unidos quiere obtener dólares estadounidenses, debe hipotecar los futuros impuestos del pueblo estadounidense (bonos del Tesoro) a la Reserva Federal privada, y la Reserva Federal emite "bonos de la Reserva Federal", que son "dólares estadounidenses".
[Editar este párrafo] Otros federales estadounidenses
Quién es el propietario de la Reserva Federal ha sido un tema tabú durante años. La propia Reserva Federal siempre está dudando y vacilando. Al igual que el Banco de Inglaterra, la Reserva Federal mantiene en secreto la información sobre sus accionistas.
El congresista Wright Patman fue presidente del Comité Bancario y Monetario de la Cámara de Representantes durante 40 años. A lo largo de 20 años, ha propuesto repetidamente abolir la Reserva Federal y ha estado tratando de descubrir quién es el propietario de la Reserva Federal. Finalmente se descubrió el secreto. Después de casi medio siglo de investigación, Eustace, el autor de "Secretos de la Reserva Federal", finalmente obtuvo las licencias comerciales originales de 12 bancos de la Reserva Federal, que registraban claramente la composición de las acciones de cada banco de la Reserva Federal.
El Banco de la Reserva Federal es el verdadero controlador del sistema de la Reserva Federal. En el documento presentado ante la Contraloría en mayo de 2004, el número total de acciones emitidas se registró como: New York National City Bank of New York, el predecesor del Citibank, fundado por Rockefeller y control de la empresa Kuhn Ray Bo. J.P. Morgan First National Bank poseía 15.000 acciones; cuando las dos empresas se fusionaron para formar Citibank en 1955, poseía casi una cuarta parte del Banco de la Reserva Federal de Nueva York, lo que efectivamente determinó la elección del presidente de la Reserva Federal. El nombramiento del Presidente de los Estados Unidos es sólo un sello de goma, y las audiencias en el Congreso son más bien una formalidad.
El New York National Bank of Commerce de Paul Warburg tiene 265.438.000 acciones; el Hanover Bank, del que la familia Rothschild es directora, posee 65.438.00.200 acciones; el Chase National Bank posee 6.000 acciones; el Chemical Bank poseía 6.000 acciones; Los bancos poseían el 40% de las acciones del Banco de la Reserva Federal, y en 1983 siempre habían tenido el 53%. Después del ajuste, su ratio de participación accionaria es: Citibank 15, Chase Manhattan 14, Morgan Trust 9, Manufacturer Hanover 7, Chemical Bank 8.
El capital social del Banco de la Reserva Federal de Nueva York es de 143 millones de dólares. Sigue siendo un misterio si estos bancos pagaron el dinero. Algunos historiadores creen que pagaron sólo la mitad de la cantidad en efectivo, mientras que otros creen que no tenían nada de efectivo y sólo pagaron con cheque, con sólo unas pocas cifras cambiando en sus propias cuentas de la Reserva Federal. La operación de la Reserva Federal es en realidad "emitir papel contra papel". No sorprende que algunos historiadores se burlen de que el sistema bancario de la Reserva Federal no sea ni "federal", ni "reserva", ni un banco.
El 5 de junio de 1978, el Comité de Asuntos Gubernamentales del Senado de los Estados Unidos publicó un informe sobre los intereses entrelazados de las principales corporaciones estadounidenses. El informe muestra que los bancos antes mencionados tienen 470 puestos de director en 130 grandes empresas en los Estados Unidos, y un promedio de 3,6 puestos de director por cada gran empresa pertenecen a banqueros. Entre ellos, Citibank controla 97 puestos en la junta directiva; JPMorgan Chase controla 99; Hanwha Bank controla 96; Hanover Manufacturing controla 89.
1965438 El 3 de septiembre de 2004, cuando la Reserva Federal vendió acciones, el "New York Times" anunció la composición accionaria de los principales bancos: el New York City National Bank emitió 250.000 acciones, Jeames Steelman poseía 47.498 acciones JP Morgan Company 14.500; William Rockefeller 10.000 acciones; John Rockefeller 1.750 acciones; New York National Bank of Commerce emitió 250.000 acciones; George Baker poseía 65.438 millones de acciones; tiene 3.000 acciones; Jacob Schaeffer tiene 1.000 acciones y J.P. Morgan Jr. tiene 1.000 acciones. Chase Bank, George Baker posee 13.408 acciones. En el Hanover Bank, Jean Mace Stillman poseía 4.000 acciones; William Rockefeller, 1.540 acciones.
Desde el establecimiento de la Reserva Federal en 1913, hechos irrefutables han demostrado que los banqueros han controlado los medios de vida financieros, industriales y políticos de los Estados Unidos. Esto ha sido así en el pasado y sigue siendo así. hoy. Estos banqueros de Wall Street tenían estrechos vínculos con la familia Rothschild en Londres.
El Consejo Asesor Federal Secreto
El Consejo Asesor Federal es un dispositivo secreto de control remoto diseñado por Paul Warburg para controlar la Junta Directiva de la Reserva Federal. En los más de 90 años de funcionamiento de la Reserva Federal, el Comité Asesor Federal ha hecho un buen trabajo implementando las ideas de Paul. Se ha prestado poca atención a esta institución y sus operaciones, y no hay literatura extensa disponible.
1913 El representante Glass promovió vigorosamente el concepto de un comité asesor federal en la Cámara de Representantes. "No puede haber nada nefasto en esto", dijo. "Cuatro veces al año (la Junta de la Reserva Federal) se reúne con el Consejo Asesor de Banqueros, cada miembro representa su propio distrito de la Reserva Federal. ¿Podemos hacer algo mejor que este acuerdo?" ¿Para proteger el interés público?" ? "El senador Glass es un banquero. No explicó ni proporcionó ninguna prueba de que los banqueros hubieran protegido alguna vez el interés público en la historia de Estados Unidos.
El Comité Asesor Federal está compuesto por un representante seleccionado de cada uno de los 65.438 02 bancos regionales de la Reserva Federal. Se reúne con miembros de la junta de la Reserva Federal cuatro veces al año en Washington. Los banqueros hicieron varias "recomendaciones" sobre política monetaria a los directores de la Reserva Federal. Cada banquero representa los intereses económicos de la región y todos tienen los mismos derechos de voto. En teoría, es impecable, pero en la feroz y cruel realidad de la industria bancaria, es un conjunto completamente diferente de "reglas ocultas". ¿Es difícil imaginar a un pequeño banquero de Cincinnati sentado a la mesa de conferencias con Paul Warburg, Morgan y otros gigantes financieros internacionales, haciendo “recomendaciones de política monetaria” a estos gigantes? Cualquiera de los dos gigantes sacó un cheque de su bolsillo y lo cruzó dos veces, lo que fue suficiente para destruir al pequeño banquero. De hecho, la supervivencia de todos los bancos pequeños y medianos en la región de la Reserva Federal depende enteramente de las bendiciones de los cinco principales gigantes bancarios de Wall Street. Los Cinco Grandes dividieron deliberadamente en partes grandes transacciones con bancos europeos y las entregaron a sus propios "bancos satélite" en varios lugares. Naturalmente, los "bancos satélite" son más obedientes a la hora de obtener estos negocios de alto rendimiento, y los cinco gigantes también poseen acciones de estos pequeños bancos. Cuando estos pequeños bancos "que representan los intereses de sus respectivas regiones" se sientan con los Cinco Grandes para discutir la política monetaria estadounidense, no hace falta mucha imaginación para conocer el resultado de la discusión.
Aunque las "recomendaciones" del Comité Asesor Federal no vinculan las decisiones de los gobernadores de la Reserva Federal, los Cinco Grandes de Wall Street no se limitarán a ir a Washington a tomar un café con algunos gobernadores de la Reserva Federal cuatro veces al día. año. Ya sabes, es extraño que un hombre tan ocupado como Morgan, que también es director de 63 empresas, vaya y venga alegremente si no se tienen en cuenta sus "sugerencias".
Cómo se "refinan" los dólares de la deuda
Como lector profesional no financiero, es posible que necesite leer el siguiente contenido repetidamente para comprender completamente el "proceso de generación de dinero" del Reserva Federal e instituciones bancarias. Éste es el principal "secreto comercial" de la industria financiera occidental.
Dado que el gobierno de Estados Unidos no tiene derecho a emitir moneda, sólo puede emitir moneda y activos a través de la Reserva Federal y el sistema bancario comercial, y luego utilizar bonos del Tesoro como garantía para los bancos centrales privados, por lo que La fuente del dólar estadounidense son los bonos del Tesoro.
En el primer paso, el Congreso aprueba la escala de emisión de bonos gubernamentales y el Ministerio de Finanzas diseña los bonos gubernamentales en diferentes tipos de bonos, incluidos bonos gubernamentales dentro de 1 año, bonos gubernamentales de 2 a 10 años, y bonos gubernamentales a 30 años. Estos bonos se subastan en el mercado abierto con diferentes frecuencias y momentos. Finalmente, el Departamento del Tesoro envió todos los bonos del Tesoro no vendidos en la subasta a la Reserva Federal, y la Reserva Federal los aceptó en su totalidad. En este momento, estos valores del Tesoro se registran en las cuentas de la Reserva Federal en "Activos de valores".
Los bonos del Tesoro se consideran el "activo más confiable" del mundo porque están comprometidos por el gobierno de Estados Unidos con ingresos fiscales futuros. Cuando la Reserva Federal adquiere este "activo", puede utilizarlo para crear un pasivo, que es un "cheque de la Reserva Federal" impreso por la Reserva Federal. Este es un paso clave para "hacer algo de la nada". No había dinero detrás del primer cheque emitido por la Reserva Federal para respaldar este "cheque en blanco".
Se trata de una escalera bellamente diseñada y llena de camuflaje. Su existencia facilita que el gobierno controle la "oferta y la demanda" al subastar bonos. La Reserva Federal recibe "intereses" por prestar dinero al gobierno, y el gobierno obtiene moneda convenientemente sin dar señales de imprimir grandes cantidades de dinero. Los libros de contabilidad de la Fed, aparentemente con las manos vacías, están perfectamente equilibrados: los "activos" de los bonos del Tesoro son exactamente iguales a los "pasivos" de la moneda. Todo el sistema bancario está hábilmente envuelto en este caparazón.
Es este paso simple pero crucial el que crea la mayor injusticia del mundo. El gobierno promete los futuros ingresos fiscales del pueblo al banco central privado para que "preste" dólares. Debido a que "pidieron prestado" dinero a bancos privados, el gobierno debía enormes cantidades de intereses. Su injusticia se refleja en:
En primer lugar, los impuestos futuros de la gente no deberían hipotecarse porque el dinero aún no se ha ganado. Hipotecar el futuro conducirá inevitablemente a la depreciación del poder adquisitivo de la moneda, perjudicando así los ahorros de la gente.
En segundo lugar, los impuestos futuros de la gente no deberían hipotecarse en bancos centrales privados. De repente, los banqueros tuvieron la promesa de futuros ingresos fiscales para el pueblo sin tener que pagar nada. Este es el típico "lobo vacío".
En tercer lugar, el gobierno debe enormes cantidades de intereses sin ningún motivo, y estos pagos de intereses eventualmente se convierten en una carga para la gente. No sólo se ha hipotecado inexplicablemente a la gente con su futuro, sino que ahora deben pagar impuestos inmediatamente para pagar los intereses que el gobierno le debe al banco central privado. Cuanto mayor sea la emisión de dólares estadounidenses, más pesada será la carga de intereses para la gente, ¡y no se pagará durante las generaciones venideras!
En el segundo paso, cuando el gobierno federal recibe y reconoce el "Cheque de la Reserva Federal" emitido por la Reserva Federal, este cheque mágico se devuelve al Banco de la Reserva Federal y se convierte en un "depósito del gobierno" y mantenido en el gobierno en cuentas en la Reserva Federal.
En tercer lugar, cuando el gobierno federal comienza a gastar dinero, los cheques federales grandes y pequeños constituyen la "primera ola" de dinero que fluye hacia la economía. Las empresas y los individuos que reciben estos cheques los depositan en sus cuentas bancarias comerciales y el dinero se convierte en "depósitos bancarios comerciales". En ese momento, mostraban una "doble personalidad". Por un lado, es responsabilidad del banco, porque el dinero pertenece al depositante y, tarde o temprano, debe devolverse a otros. Pero, por otro lado, constituyen los "activos" del banco y pueden utilizarse para prestar. Desde el punto de vista contable, todo sigue en equilibrio, los mismos activos constituyen los mismos pasivos. Sin embargo, los bancos comerciales han comenzado a prepararse para "crear" dinero con la ayuda del amplificador de gran potencia de la "Banca de Reserva Fraccionada".
En cuarto lugar, los ahorros de los bancos comerciales se reclasifican como "reservas bancarias" en las cuentas bancarias. En este momento, estos ahorros han pasado de ser "activos" ordinarios del banco a "reservas" de semillas para hacer dinero. Según el sistema de "reserva fraccionaria", la Reserva Federal sólo permite a los bancos comerciales mantener ahorros de 65.438 0 a 2 como "reservas" (en términos generales, los bancos estadounidenses sólo colocan ahorros totales de 65.438 0 a 2 en sus propias "bóvedas" ”, Se utilizarán de 8 a 9 billetes como “reservas”), y 90 de ellos se utilizarán como “reservas”. De esta forma, el 90% del dinero será utilizado por los bancos para otorgar crédito.
Aquí hay un problema. Cuando el 90% del depósito se presta a otros, ¿qué debe hacer el depositante original si escribe un cheque o usa el dinero? De hecho, cuando se producen préstamos, no se trata de ahorros originales sino de "dinero nuevo" creado de la nada. Este "dinero nuevo" aumenta inmediatamente la cantidad total de dinero en poder de los bancos en un 90% en comparación con el "dinero antiguo". A diferencia del "dinero viejo", el "dinero nuevo" puede generar ingresos por intereses a los bancos.
Esta es la "segunda ola" de dinero que ingresa a la economía. Cuando la "segunda ola" de dinero regresa a los bancos comerciales, se crea más "dinero nuevo" y su cantidad tiende a disminuir. Al final de la vigésima ola, un dólar en bonos del Tesoro, con la estrecha cooperación de la Reserva Federal y los bancos comerciales, había creado un aumento de 65.438.000 dólares en la circulación de divisas. Si el incremento en la circulación de moneda generado por la emisión de deuda nacional y las consecuencias de la creación de dinero es mayor que las necesidades del crecimiento económico, el poder adquisitivo de todo el "dinero viejo" disminuirá, que es la causa fundamental de la inflación. De 2001 a 2006, Estados Unidos añadió 3 billones de dólares a su deuda nacional, una parte considerable de la cual entró directamente en la circulación monetaria. Junto con la redención de la deuda nacional y el pago de intereses hace muchos años, el resultado es una fuerte devaluación del dólar estadounidense y un fuerte aumento de los precios de las materias primas, los bienes raíces, el petróleo, la educación, la atención médica, los seguros, etc.
Sin embargo, la mayoría de los bonos del Tesoro adicionales no ingresaron directamente al sistema bancario, sino que fueron comprados por bancos centrales extranjeros, instituciones no financieras e individuos estadounidenses. En este caso, estos compradores gastaron dólares existentes, por lo que no "crearon" nuevos dólares. Los nuevos dólares sólo se crean cuando la Reserva Federal y las instituciones bancarias estadounidenses compran bonos del Tesoro estadounidense, razón por la cual Estados Unidos puede controlar temporalmente la inflación. Pero los bonos del Tesoro en poder de bancos no estadounidenses vencerán tarde o temprano y los intereses se pagan semestralmente (bonos del Tesoro a 30 años). En este momento, la Reserva Federal inevitablemente creará nuevos dólares.
[Editar este párrafo] La naturaleza de la Reserva Federal
Aunque Estados Unidos solo lleva más de 200 años fundado, la historia del dinero por sí sola es interminable. El clásico libro de Milton Friedman "A Monetary History of the United States 1867-1960", con más de 800 páginas, sólo cuenta un resumen de fragmentos históricos, lo que muestra la complejidad de la historia económica y monetaria.
En 1791, tras la fundación de Estados Unidos, con el fuerte apoyo del entonces Secretario del Tesoro y genio Hamilton, se creó el primer banco central, pero desapareció 20 años después. El Segundo Banco Central, establecido en 1816, también desapareció en 1836 debido a la oposición del entonces presidente Jackson. Durante 80 años, desde entonces hasta 1913, la economía estadounidense operó sin un banco central.
Sin un banco central, es imposible utilizar una política monetaria adecuada para regular la economía, y sin un prestamista de último recurso, el sistema financiero es más propenso a tener problemas. Imagínense, si todos los países del mundo carecen de bancos centrales, me temo que Lehman Brothers también quebrará en esta crisis. Después de 1836, la economía estadounidense se encontraba en este estado inestable. En 1907, la creciente crisis llevó al sistema financiero estadounidense al borde del colapso. Afortunadamente, J.P. Morgan, el gigante financiero de la época, intervino a tiempo y, con la ayuda de un hombre, desempeñó el papel de banco central y salvó todo el sistema.
A partir de entonces, el gobierno y el Congreso de Estados Unidos sintieron la necesidad de establecer un banco central. El Congreso aprobó la Ley de la Reserva Federal en 1913 y el presidente Wilson la promulgó. La Ley de la Reserva Federal autorizó el establecimiento de un banco central y así nació oficialmente la Reserva Federal. Este es el primer hecho para juzgar si la Reserva Federal es una institución privada: desde el principio, la Reserva Federal ha sido una institución establecida por la legislación nacional.
Sin embargo, la Reserva Federal tiene la ilusión de ser una institución privada. Todo el sistema de la Reserva Federal consta de 12 sucursales en todo el país, con la Oficina de la Reserva Federal como núcleo. Estas 12 sucursales están compuestas por bancos comerciales privados locales. A primera vista, las sucursales del Banco de la Reserva Federal se parecen mucho a corporaciones. ¿Por qué sucede esto? Esto debe comenzar con la historia estadounidense.
Como mencionó el autor en un artículo anterior, el nacimiento de Estados Unidos fue el resultado del compromiso de 13 antiguas colonias británicas, por lo que el ADN de este país está lleno de compromisos de los intereses de todas las partes. . La decisión de ir a la guerra con Gran Bretaña fue el resultado de negociaciones de compromiso entre las colonias. El nacimiento de la Constitución y la fundación del país fueron el resultado de un compromiso después de la independencia. El establecimiento de la Cámara y el Senado fue el resultado de un compromiso. La elección del presidente por el sistema del Colegio Electoral en lugar del voto popular también fue resultado de un resultado de compromiso. La aparición de la Ley de la Reserva Federal es, naturalmente, el resultado de un compromiso.
Después de 1836, la industria bancaria estadounidense se encontraba en un estado relativamente libre, con bancos abiertos en todas partes. En 1920, cuando se creó la Reserva Federal, el número de bancos en Estados Unidos llegó a 30.000, más que el resto del mundo combinado.
Estos bancos han sido libres durante 80 años, ¿cómo pueden aceptar fácilmente la supervisión del gobierno central?
En Estados Unidos, para aprobar un proyecto de ley, los senadores y representantes de todo el mundo deben votar a favor. No se puede aprobar un proyecto de ley que no comprometa los intereses de varias localidades. Cada banco tiene sus propios senadores y representantes como portavoces. Si la mayoría de los miembros no está de acuerdo con el proyecto de ley, el sistema de la Reserva Federal enfrentará dificultades. Así como el Colegio Electoral fue diseñado en la Constitución, también lo fue la Ley de la Reserva Federal como un sistema de compromiso con los bancos de todas partes.
Para tener en cuenta los intereses de los bancos privados en varios lugares, el proyecto de ley divide a Estados Unidos en 12 regiones y establece 12 sucursales de la Reserva Federal. Los bancos locales participan en la sucursal y la junta directiva de la sucursal es elegida por el banco participante. El banco participante también puede recibir dividendos cada año. Esta serie de regulaciones están todas diseñadas para tener en cuenta los intereses locales. A juzgar por estas disposiciones, la ilusión de propiedad privada existe en el sistema de la Reserva Federal.
Pero el proyecto de ley va mucho más allá. La máxima autoridad de la Reserva Federal es la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal y el Comité Federal de Operaciones de Mercado Abierto (FOMC) en Washington. Los siete miembros del primero son nombrados por el Presidente de los Estados Unidos, incluido el presidente del comité. El FOMC es el organismo que fija los tipos de interés de la Reserva Federal y está formado por 65.438 02 miembros. Siete miembros de la Junta Directiva de la Reserva Federal son miembros permanentes del FOMC y tienen mayoría absoluta en la votación. Los otros cinco miembros del FOMC rotan entre los presidentes de la rama de la Reserva Federal. Cabe señalar que, aunque los bancos participantes seleccionan a los presidentes de las sucursales, la Junta Directiva de la Reserva Federal tiene poder de veto final sobre el nombramiento de los presidentes de las sucursales.
Se puede ver que aunque la "Ley de la Reserva Federal" perjudica los intereses locales, los derechos fundamentales del sistema de la Reserva Federal todavía están firmemente en manos del gobierno. Más importante aún, aunque los bancos participantes pueden recibir dividendos, el proyecto de ley limita la tasa de interés de los dividendos a 6 por año, y el exceso de ingresos de la Reserva Federal debe entregarse uniformemente al tesoro. Además, cualquiera con sentido común sabe que, en última instancia, sólo las agencias gubernamentales pueden utilizar gov en sus sitios web.
Lo anterior ilustra que, en primer lugar, la Reserva Federal se estableció después de un compromiso de intereses locales y tuvo privatización de acciones; en segundo lugar, la Reserva Federal es formalmente una sociedad anónima privada, pero está controlada fundamentalmente; por el gobierno de Estados Unidos, puede ser considerado el banco central de los Estados Unidos. En tercer lugar, la Ley de la Reserva Federal estipula que la responsabilidad de la Reserva Federal es mantener el funcionamiento normal de la economía y la estabilidad de precios, y también sirve a las empresas privadas. Al mismo tiempo, el proyecto de ley garantiza que la Reserva Federal opere independientemente del gobierno, con el propósito de evitar que el gobierno controle la emisión de divisas y la política monetaria del banco central, asegurando así la relativa independencia del sistema monetario y financiero. (Cabe señalar que Estados Unidos implementa un sistema de "hipoteca de emisión" en la emisión de divisas. Al proporcionar 65.438.000 garantías calificadas, la emisión de bonos de la Reserva Federal se convierte en una emisión económica totalmente garantizada y no se basa en regulaciones. El límite es bastante flexible La característica más importante del sistema de emisión de moneda estadounidense es su fuerte independencia)