¿Me controlará el banco si transfiero dinero a través de la banca en línea todos los días?
1. Las instituciones de pago no bancarias calcularán y reportarán unilateralmente las siguientes transacciones de gran valor por cliente en función de los ingresos y gastos de fondos:
(1) Transacciones únicas o acumulativas. en el día Cobros y pagos en efectivo por un monto superior a 50 000 RMB (incluidos 50 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera superior a 6 543 800 + 00 000 USD (incluidos 6 543 800 + 00 000 USD).
(2) El monto de la transacción única o acumulada en la cuenta de pago y otras cuentas de clientes no físicos en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera. La moneda es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).
(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta de pago y otras cuentas de clientes personas físicas en el día en que ocurrió es más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente es más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (inclusive) Transferencias de fondos nacionales de 654,38 millones de dólares estadounidenses).
(4) Transacciones transfronterizas que involucran cuentas de pago de clientes de personas físicas y otras cuentas bancarias con un monto de transacción única o acumulada de 200 000 RMB y el equivalente a más de 6 543 800 + 00 000 USD (incluidos 6 543 800 + 00 000 USD). ) en el mismo día de transferencia.
2. Para las adquisiciones transfronterizas, las instituciones de pago no bancarias deben calcular y presentar informes de transacciones grandes en función del monto de la transacción en RMB pagado por los clientes si los clientes vinculan tarjetas bancarias extranjeras para el pago; Las instituciones de pago deben calcular y presentar informes de transacciones importantes en función del monto de la transacción en RMB liquidado por el adquirente y éste.
Datos ampliados
Las notas sobre la banca en línea son las siguientes:
1 Evite el uso de motores de búsqueda
Obtenga la banca en línea en un banco regular. URL de puntos de venta y recuerde evitar el uso de canales de terceros, como motores de búsqueda, al iniciar sesión en la banca en línea. Debido a que es probable que algunos sitios web falsos de banca en línea estén ocultos en los resultados de búsqueda, una vez que haga clic en ellos, puede caer en una trampa sin saberlo.
La mejor manera es registrar el sitio web de banca en línea correcto en los favoritos de su navegador. Todas las visitas futuras se ingresarán haciendo clic en el enlace de sus favoritos para asegurarse de que no visitará el sitio web equivocado.
2. Establecer contraseñas mixtas y contraseñas dobles.
La configuración de contraseñas para la banca online debe evitar estar relacionada con información personal. Se recomienda utilizar una contraseña mixta de números y letras para aumentar la dificultad de descifrar la contraseña y conservarla correctamente. Se debe evitar en la medida de lo posible intercambiar contraseñas.
3. Verifique los registros de transacciones con regularidad.
Revise periódicamente registros comerciales como transferencias y pagos a través de la banca en línea, o personalice las notificaciones de cambios de cuenta a través de mensajes de texto para mantenerse al tanto de los cambios en la cuenta.
4. Conservar adecuadamente los certificados digitales.
Evita utilizar la banca online en ordenadores públicos para evitar que información confidencial como certificados digitales caiga en manos de otros.
5. Tenga cuidado con los enlaces de correo electrónico
Los bancos en línea generalmente no envían recordatorios de “actualización de mantenimiento del sistema” por correo electrónico. En caso de incidencia importante y suspensión del sistema, el banco avisará a los clientes con antelación. Por lo tanto, tenga cuidado con las estafas cuando reciba correos electrónicos como este. Una vez que descubra que su información ha sido robada, debe cambiar inmediatamente la contraseña de la transacción correspondiente o informar la pérdida de su tarjeta bancaria.
Enciclopedia Baidu-Banca en línea
Phoenix. com-El banco central emitió un aviso sobre los requisitos de presentación de informes para transacciones de gran valor realizadas por instituciones de pago no bancarias.