¿Cuál es la tarifa de gestión para inversiones directas como Huaxia Dividend en China Fund Network?
La tarifa de gestión de la inversión fija se deduce de acuerdo con la cantidad que usted suscribe cada mes. Si invierte 500 yuanes al mes, la tarifa de suscripción mensual es 500*[1-1/( 1+suscripción. tarifa)] para calcular la tarifa de suscripción, que debe pagarse todos los meses. Generalmente, la tarifa de suscripción es del 1,5%.
La tarifa de suscripción se refiere a la tarifa de gestión que pagan los inversores al comprar acciones del fondo al administrador del fondo durante el período posterior al establecimiento del fondo y su apertura a la suscripción.
Las "Medidas para el piloto de fondos de inversión y fondos de valores" de mi país estipulan que los fondos de inversión pueden cobrar tarifas de suscripción, pero la tasa de la tarifa de suscripción no debe exceder el 5% del monto de la suscripción. La tarifa de suscripción actual suele rondar el 1,5%, con los descuentos correspondientes en función del importe de la suscripción.
El monto de suscripción de los fondos abiertos en realidad incluye dos partes: tarifa de suscripción y monto neto de suscripción. La tarifa de suscripción se puede calcular como un porcentaje determinado del monto de la suscripción o del monto neto de la suscripción. La práctica nacional es generalmente calcular la tarifa de suscripción multiplicando el precio total de la suscripción (incluidas las tarifas) por la tarifa aplicable y deducirlo del pago de la suscripción. De esta forma, el método de cálculo de las unidades de fondo que realmente se pueden comprar con un importe de suscripción es:
Cuota de suscripción = importe de suscripción × tasa de suscripción aplicable
Importe neto de suscripción = suscripción importe - Tarifa de suscripción
Número de suscripciones = importe neto de la suscripción/valor neto de las unidades del fondo el día de la suscripción
Este método de cálculo es un método de cálculo común en mercados extranjeros como el Estados Unidos. La ventaja de este método es que cuando se utiliza el "método de precio desconocido", el cálculo es relativamente sencillo. Además, dado que la tasa decreciente se utiliza generalmente a medida que aumenta el importe de la suscripción, se puede evitar la situación en la que el cálculo se basa en el precio desconocido. El importe neto de la suscripción dará lugar a menos compras. No es justo que el pago real de los inversores sea mayor que el de los inversores que compraron más.
El uso de este método de cálculo dará como resultado que la tarifa aplicable basada en el monto neto de la suscripción sea ligeramente superior a la tarifa publicada. Si los inversores quieren saber la tasa aplicable en función del importe neto de la suscripción, sólo necesitan realizar una pequeña conversión:
La tasa aplicable en función del importe neto de la suscripción = la tasa aplicable en función del importe de la suscripción ÷ ( 1 - La tarifa aplicable según el monto de la suscripción)
Por ejemplo, si la tarifa aplicable según el monto de la suscripción es del 2%, entonces:
La tarifa aplicable según el importe neto de suscripción = 2% ÷(1-2%)=2,04%.