A menudo hay algunas suposiciones en los planes de planificación financiera, que generalmente no incluyen

El plan de planificación financiera se basa en una serie de supuestos, incluida la tasa de inflación anual promedio futura, la tasa de crecimiento anual promedio de los ingresos de los clientes, la tasa de interés anual de los depósitos a plazo y a la vista, el rendimiento anual promedio tasa de inversión en fondos de acciones y la tasa de rendimiento anual promedio de la inversión en fondos de bonos. La tasa de rendimiento y la tasa de rendimiento anual promedio de la inversión en fondos monetarios.

El rendimiento anual promedio de la inversión en seguros vinculados a la inversión, el rendimiento anual promedio de la inversión en bonos, el valor de mercado de los bienes raíces, el valor de mercado de los automóviles, la tasa de crecimiento anual de los gastos de educación de los niños, los ingresos personales impuestos y otros tipos impositivos, la apreciación del RMB frente al dólar estadounidense, etc.

La planificación financiera se refiere al uso de métodos científicos y procedimientos específicos para formular planes prácticos y operables para los clientes, incluida la planificación de efectivo, la planificación del gasto del consumidor, la planificación educativa, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, y la planificación fiscal e inversión. planificación, planificación de jubilación, distribución de propiedades y planificación sucesoria, etc., mejorando así continuamente la calidad de vida de los clientes.

La inversión es un plan importante en la vida. La planificación financiera de todos debe tener primero un objetivo claro. Bajo la premisa de objetivos claros, puedes empezar a invertir de forma planificada. En general, los principales objetivos de inversión de las personas no son más que una seguridad de jubilación planificada y una mayor educación para sus hijos. Por supuesto, existen otros objetivos como comprar un coche o una casa.

Los objetivos de gestión financiera de cada persona son muy diferentes y las personas en diferentes etapas tienen diferentes objetivos de gestión financiera, pero en general, los objetivos de la planificación financiera se pueden resumir en dos niveles: lograr la seguridad financiera;

Después de aclarar los objetivos financieros del cliente, sus preferencias financieras, su situación financiera y otros factores, es necesario realizar una evaluación general del cliente o su familia. La evaluación incluye principalmente:

(1) Evaluación de la tolerancia al riesgo personal o familiar del cliente.

(2) Evaluación de resultados financieros esperados.

(3) Evaluación de la duración del periodo de gestión financiera.