Definir si el sujeto que realiza comercio electrónico transfronterizo es una persona natural o una empresa.

Respuesta: De acuerdo con las "Directrices para negocios de divisas en cuentas corrientes (Edición 2020)" (en adelante, las "Directrices"), cuando los bancos manejan negocios de divisas en cuentas corrientes individuales, deben verificar la autenticidad de los documentos de transacciones y su relación con las divisas. Revisión razonable de la coherencia de los ingresos y gastos. De acuerdo con los principios de desarrollo empresarial, los bancos pueden decidir si revisan los documentos, así como el tipo y contenido de los documentos a revisar. Al mismo tiempo, deben cumplirse los requisitos pertinentes para informar con precisión la naturaleza de las transacciones en las declaraciones de balanza de pagos.

El Código suprime la norma específica del interés real. ¿Cómo deberían los bancos identificar e interceptar empresas que eluden la gestión de límites de conveniencia y la gestión de autenticidad a través de empresas derivadas?

Respuesta: El hecho de que el negocio personal de divisas sea una escisión depende de si la fuente o el uso de los fondos cumplen con las normas de gestión de divisas. Los bancos deberían centrarse en negocios de derivados ilegales y despiadados a gran escala, como los bancos clandestinos y los juegos de azar transfronterizos. Si el propósito o fuente de fondos verificados cumple con las normas de gestión de divisas, no constituye división de compras y pagos de divisas.