Definir si el sujeto que realiza negocios de comercio electrónico transfronterizo es una persona natural o una empresa.
Pregunta 1: Al revisar un negocio donde un individuo necesita presentar documentación que describa a parientes cercanos, ¿puede el banco manejarlo directamente con una carta de compromiso de parientes cercanos? ¿Existe algún requisito de formato para la carta de compromiso de un familiar cercano?
Respuesta: Cuando un banco maneja negocios de divisas para un individuo, primero debe exigirle que proporcione materiales explicativos que puedan probar sus parientes cercanos, incluido el registro del hogar, el certificado de matrimonio o el certificado de nacimiento, etc. Si una persona realmente no puede proporcionar materiales explicativos relevantes, se puede utilizar una carta de compromiso de un pariente cercano. Si existe alguna duda sobre la autenticidad y cumplimiento de la transacción, el banco puede realizar la verificación necesaria de la relación cercana entre parientes cercanos de acuerdo con los principios de desarrollo comercial.
Según los principios de desarrollo empresarial y la situación real del banco, el banco puede determinar de forma independiente el formato de la carta de compromiso de pariente cercano. El contenido de la carta de compromiso del pariente cercano debe incluir, entre otros, los siguientes elementos: la información de identidad del prometido y la información del pariente cercano. Al mismo tiempo, la carta de compromiso debe establecer claramente las disposiciones pertinentes sobre rendición de cuentas en caso de compromisos falsos.
Pregunta 2: ¿Cómo manejan los bancos nacionales los negocios de venta y liquidación de divisas en cuentas corrientes que no ocupan la cuota anual de facilitación para obtener materiales de revisión?
Respuesta: Cuando un banco maneja negocios de liquidación y venta de divisas en cuenta corriente para personas físicas nacionales que no ocupan la cuota anual de facilitación, el negocio de liquidación de divisas revisará el documento de identidad válido del individuo y el origen de la moneda extranjera. fondos de liquidación de divisas con el monto de la transacción, y el negocio de compra de divisas revisará el documento de identidad personal válido y los materiales para usar fondos de divisas con el monto de la transacción. Los bancos deben centrarse en si las fuentes y usos de los fondos de las transacciones cumplen con las normas vigentes de gestión de cuentas, y pueden decidir revisar los materiales de forma independiente para garantizar que los antecedentes de las transacciones de los negocios individuales de liquidación y venta de divisas sean verdaderos y legales.