Supervisión ASIC australiana: ¿qué información se requiere para solicitar una licencia AR?
ASIC es la agencia reguladora estatutaria para los servicios y mercados financieros australianos. En pocas palabras, es la agencia reguladora y la autoridad reguladora. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones se creó en 2001 en virtud de la Ley de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones. La agencia ejerce de forma independiente funciones regulatorias sobre empresas, actividades de inversión, productos y servicios financieros de conformidad con la ley. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) es el regulador de la industria minorista de divisas de Australia, y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) es el regulador de los servicios y mercados financieros de Australia.
La licencia ASIC australiana es la principal licencia de divisas. Si desea solicitar una plataforma, puede elegir la licencia AR de ASIC. AR significa Representante Designado, que generalmente se puede traducir como Representante Designado o Representante Autorizado (en adelante, AR).
Las AR de ASIC se refieren a aquellas empresas o personas físicas autorizadas para actuar como agentes de empresas reguladas por ASIC (aquí las llamamos entidades encomendadoras). Estas empresas o personas físicas no están supervisadas directamente por ASIC. Para personas o empresas que quieran realizar actividades de estandarización, convertirse en AR para ASIC es una forma muy conveniente y rentable.
La presentación del apoderado se refiere al representante designado por la empresa, y su ámbito de designación se limita a:
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B. Actividades de marketing financiero no en tiempo real para distribuir productos o servicios a la empresa o a otros miembros del grupo empresarial.
El alcance del nombramiento del agente introductor no incluye:
A Actuar como agente para transacciones de inversión;
B. supervisión de contratos hipotecarios;
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C. Asistir en la administración y ejecución de contratos de seguros;
D. Proporcionar asesoramiento en materia de inversiones a las familias; asesoramiento sobre planificación financiera; regular acuerdos de crédito sobre adquisiciones de tierras. Proporcionar asesoramiento a nuestros otros negocios puede hacer creer razonablemente a los clientes que están recibiendo asesoramiento o recomendaciones fundamentales sobre inversiones o transacciones financieras domésticas.
El agente encargado puede tener múltiples sujetos encargados, pero debe firmar un contrato con cada sujeto encargado.
La responsabilidad del principal”
Si una empresa está regulada directamente por ASIC, se denomina “principal”. El principal es responsable de garantizar que todos los AR puedan cumplir con los requisitos de ASIC. ASIC no tendrá ninguna relación directa con AR.
Como principal, la empresa también debe asegurarse de que su AR cumpla con las reglas establecidas por ASIC y asume total responsabilidad por ello. no hay relación entre el principal y su AR. Se debe firmar un contrato escrito para dejar constancia del acuerdo entre las dos partes.
Antes de llegar a un acuerdo con AR, la empresa encargada debe investigar a fondo al individuo o empresa a realizar. garantizar que AR tenga capacidades financieras estables y otras capacidades calificadas.
La unidad encargada debe informar todas las cuentas por cobrar a Zhuozhi Enterprise. Además, cuando corresponda, cuando AR realiza algunas actividades de supervisión, la parte encargada debe aprobar las actividades de gestión de personal relevantes antes de esto.
Una vez que la empresa acepta convertirse en principal, será responsable del alcance de las actividades realizadas por sus cuentas por cobrar encomendadas, incluyendo:
Los productos que AR vende y planea vender;
Cualquier sugerencia proporcionada por AR a los clientes
Asegurarse de que AR cumpla los seis principios de "tratar a los clientes de manera justa" a clientes como una empresa autorizada directamente.
Nota: Cuando una empresa obtiene una licencia temporal, no es el principal de las actividades de crédito al consumo de otra empresa.
Como AR, un individuo o una empresa necesita. para comprender y cumplir con los requisitos regulatorios relevantes para su negocio. No puede convertirse en un AR para actividades reguladas si
no ha firmado un contrato con una empresa encargada de la industria relevante;
su. la empresa principal no acepta responsabilidad escrita por las actividades reguladas;
La empresa que se convierte en su principal sólo tiene una licencia temporal para participar en actividades crediticias relevantes;
Un individuo o empresa opera una empresa de crédito agencia de informes;
Proporciona servicios de crédito (a menos que el servicio no tenga intereses, no se cobrarán otras tarifas)
El alcance de la supervisión de la ASIC incluye:
1. Una amplia gama de industrias de pensiones, seguros, depósitos y préstamos
2. En Australia, bancos e instituciones financieras locales, así como sucursales bancarias internacionales que realizan negocios.
3. Instituciones financieras de negociación como valores, futuros, divisas y derivados financieros.
4. Todas las instituciones involucradas en la consulta y servicios de información de productos financieros.
5. Todos los empleados de la industria financiera deben poseer un certificado para trabajar y participar en negocios financieros de acuerdo con las regulaciones.
Ventajas de las matrículas ASIC
1. Mejorar las funciones gubernamentales y gestionar de forma independiente los mercados financieros.
2. Sistema de supervisión, tanto de supervisión como de gestión.
3. Asistir y proteger las operaciones financieras de comerciantes y clientes.
4. Prestar atención a la protección de los derechos e intereses de los inversores y establecer una agencia de resolución de disputas FOS.
5. Existen sanciones estrictas por cualquier comportamiento ilegal.
6. Difundir información de forma más abierta y justa para garantizar los intereses públicos.
7. Mejorar los niveles de servicio a través de nuevas tecnologías y procesos.
Desde la perspectiva de AR, una empresa o individuo que quiera convertirse en AR debe primero determinar su alcance comercial y luego vincularlo con un corredor de confianza. Si AR quiere operar varios negocios, puede incluso tener más de dos empresas principales. En cuanto al corredor encargado, debe monitorear constantemente la actividad de AR. A medida que aumenta la AR, se enfrentarán más riesgos comerciales.