¿Cómo es el trato hacia Bohai Industrial Group?
El 20 de octubre, un analista de derivados anunció en Weibo que Shandong Changhua (nota del periodista: “Shandong Changhua Food Group Co., Ltd.”, en lo sucesivo denominado “Changhua Group”) colapsó, involucrando a empresas no bancarias. Los préstamos productivos ascienden a 5.000 millones de yuanes y las garantías conjuntas a 50.000 millones de yuanes. Se rumorea que el Banco Rizhao ha caído en una crisis de aceptación.
Este rumor es nada menos que una enorme bomba que detona en la ciudad de Rizhao, provincia de Shandong, con una población de menos de 3 millones. En la tarde del 21 de agosto, cuando el reportero del China Times llegó a la ciudad de Rizhao, ubicada en la costa sureste de la provincia de Shandong, un grupo de reporteros de todo el país ya se había reunido en esta pequeña ciudad costera.
"No hay deudas incobrables. Son los préstamos del banco los que causan nuestras dificultades en la rotación de capital". Tong Longfei, representante legal del Grupo Changhua, dijo en una entrevista: "Afectados por el préstamo del Qingdao Port Bank". En un caso de fraude, en julio el banco tomó un préstamo de más de 2 mil millones de yuanes aquí y, después de devolver más de 2 mil millones de yuanes, no nos concedieron ningún préstamo durante más de un mes."
A ¿falsa alarma?
Changhua Group también es una empresa muy conocida no sólo en Rizhao sino también en Shandong. Según la "Lista de ricos de Shandong 2013" que acaba de publicar un medio de comunicación de Shandong, Zhang Aihua, presidente del Grupo Changhua, ocupa el cuarto lugar con una riqueza familiar de 350.438 millones de yuanes.
La información pública muestra que Changhua Group es un importante importador de soja y aceite de palma en China. Es propietaria de Ocean International Holdings Ltd, que cotiza en la Bolsa Principal de Singapur. En 2003 importó 00.000 toneladas de soja, ocupando el sexto lugar entre las empresas importadoras.
Debido a esto, 5 mil millones de deudas incobrables, más 50 mil millones de garantías, obviamente no son una cantidad pequeña para la pequeña ciudad de Rizhao.
Cuando el periodista fue entrevistado en Rizhao, los departamentos pertinentes guardaron silencio sobre la entrevista del periodista. Tong Longfei negó los rumores anteriores en una entrevista telefónica con periodistas.
Tong Longfei le dijo a este periodista que fue después de que el banco retiró enormes cantidades de fondos que surgieron los problemas de rotación de capital del Grupo Changhua. "Se ha retrasado más de un mes".
Tong Longfei dijo que, con la coordinación del gobierno local, los cuatro principales bancos estatales expresaron su apoyo a la empresa y obtuvieron apoyo crediticio de el banco.
El director de la oficina del Banco Rizhao calificó la noticia de "rumor" y dijo que todas las operaciones en el Banco Rizhao son normales. Una persona anónima del Banco Rizhao le dijo a este periodista que el Grupo Changhua tenía un préstamo de unos 50 millones del Banco Rizhao con garantía.
Evidentemente, los rumores de Internet parecían ser una falsa alarma. Sin embargo, el periodista se enteró a través de múltiples entrevistas que el Grupo Changhua se encontraba efectivamente en una situación financiera difícil. Hualin, distribuidor de soja y aceite de palma del Grupo Changhua (se utilizó un seudónimo a petición del entrevistado), confirmó a este periodista que el Grupo Changhua está efectivamente a punto de romper su cadena de capital.
"En abril, Changhua enfrentó riesgos crediticios. Debido a la inversión de los precios del aceite de palma y la soja debido al comercio a mediano y largo plazo, el Grupo Changhua no pudo emitir una carta de crédito y no pudo realizar pagos, lo que lleva a un incumplimiento de contrato ", dijo Hualin, poco claro ¿Por qué Changhua Group no puede abrir una carta de crédito? "En la actualidad, el negocio de aceite de palma del grupo se ha detenido porque los productos han sido hipotecados por el banco".
Influenciado por el "Puerto de Qingdao"
El préstamo bancario, según Tong Longfei, se originó en Financiación del puerto de Qingdao El fraude fue confirmado por un ejecutivo de un banco local el 22 de agosto.
Además, hay informes de los medios de comunicación que en abril de este año, además del Grupo Changhua, los importadores de soja que incumplieron incluyen Shandong Chenxi Group, Huifu Grain and Oil Group, Shandong Everbright Sun and Moon Group, Delis, etc.
La cantidad de soja en mora es de unas 500.000 toneladas, con un valor de unos 300 millones de dólares.
Sin embargo, Tong Longfei negó que Changhua Group estuviera involucrado en una ola de impagos en abril de este año.
“Parte de los granos que compramos los trituramos nosotros mismos y otra parte los vendemos a otras empresas trituradoras”. Tong Longfei dijo sin rodeos que también se utilizarán para financiación. "Sin financiación, habrá mucha rotación de capital. Pero el banco supervisará todo el proceso, no hay problema".
"La carta de crédito tiene apalancamiento. Una vez que la inversión en este conjunto de fondos falla, No sólo la financiación se enfrentará a la quiebra, sino que el banco también correrá el riesgo de tener deudas incobrables", dijo a los periodistas una fuente del China Merchants Bank.
El analista de Rui Finance, Liu Jiangyuan, dijo a este periodista el 22 de agosto que la financiación de los granos es operada principalmente por las plantas petroleras de Shandong.
“En los últimos años, simplemente utilizar la apreciación del RMB generada por un calendario de envíos de un mes puede generar ingresos estables para los importadores”. Liu Jiangyuan analizó que después del Festival de Primavera, el RMB continuó subiendo. el dólar estadounidense se debilita. Sólo en el primer trimestre, el RMB se depreció alrededor de 2,6 frente al dólar estadounidense, casi renunciando a sus ganancias de todo el año 2013. Además, el tipo de interés de los préstamos interbancarios a corto plazo es inferior a 3, lo que reduce en gran medida el margen de beneficio de la financiación del comercio.
“En los últimos años, la soja, al igual que el cobre, se ha convertido en un medio de financiación. En la actualidad, más de la mitad de las existencias de soja importadas en los principales puertos nacionales financian las importaciones”. director del Ministerio de Agricultura de Everbright Futures, el uso de soja La financiación de bajo costo está disponible para las importaciones.
"En circunstancias normales, después de firmar un contrato de importación, una empresa importadora de soja solicita una carta de crédito del banco y paga un depósito de 20 a 30, y la empresa puede obtener un pago diferido que va desde "De 90 a 180 días, dado que el dinero se puede utilizar durante tres a cinco meses, se puede colocar en lugares más rentables, como pequeños préstamos. En comparación, el beneficio del comercio normal de productos agrícolas es muy débil", dijo Zhao Yan.
El dilema de la "financiación de los frijoles"
De hecho, el incumplimiento de las importaciones de soja de China se produjo antes del incidente del fraude financiero del puerto de Qingdao. En abril, los medios nacionales informaron que la escala de incumplimientos en los contratos de importación de soja de China alcanzó el nivel más alto en 10 años debido a una cadena de capital rota. El incumplimiento provocó fuertes fluctuaciones en las tendencias de los precios en los mercados de frijoles nacionales y extranjeros.
“Ahora hay un barco de soja del Grupo Changhua que se ha confirmado que está en mora, y se dice que han sido enviados de regreso a los Estados Unidos, quien había investigado previamente”. Al respecto, dijo a este reportero que además, Chenxi Group también tenía 654,38 2.000 toneladas (20 barcos) en mora por no poder emitir cartas de crédito.
Liu Jiangyuan le dijo a este periodista que el 17 de abril, los medios revelaron que las empresas sospechosas de incumplimiento de contrato incluyen Shandong Chenxi Group, Rizhao Changhua Group, Huifu Grain and Oil Group, Shandong Everbright Sun and Moon Group, Delis , etc.
Se informa que las empresas mencionadas son los principales importadores de soja en China. Entre ellas, Shandong Chenxi Group importó 7,48 millones de toneladas el año pasado, ocupando el primer lugar.
Shandong Chenxi Group Co., Ltd. declaró que debido al lento mercado interno, para evitar grandes pérdidas económicas, los compradores chinos podrían incumplir el contrato de importación de 6.543.802 toneladas de soja estadounidense y sudamericana. con un valor de contrato de aproximadamente 900 millones de dólares. El responsable de Hongri Grain and Oil Company, filial del Grupo Chenxi, afirmó que se ha negado a pagar unos 20 envíos de soja. Se dice que si se cumplen estos contratos, el comprador perderá hasta 7 millones de dólares por envío de soja.
“Después de este incidente, la industria nacional de trituración se reorganizará nuevamente y algunas almazaras pequeñas y medianas sin capacidad para asumir riesgos enfrentarán el riesgo de quiebra”. Liu Jiangyuan analizó el impacto de la soja. incumplimiento, diciendo que el incumplimiento se debe principalmente a que las almazaras tienen problemas de financiación, y la financiación de los frijoles es operada principalmente por las almazaras de Shandong y las almazaras del sur de China todavía se centran en exprimir la demanda de importaciones. Por lo tanto, los impagos de importaciones causados por dificultades para abrir cartas de crédito se limitarán a Shandong.