¿Es ilegal pedir dinero prestado ilegalmente a nombre de una empresa?

Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.

El tema del delito de concesión ilegal de préstamos es un tema especial, que sólo pueden dedicarse a negocios de préstamos por bancos comerciales financiados por China, empresas de inversión fiduciaria, empresas de servicios de grupos empresariales, empresas de arrendamiento financiero, empresas urbanas. y cooperativas de crédito rural, etc. establecidas en China y el personal de las instituciones financieras antes mencionadas. Ninguna otra unidad, incluidas las instituciones financieras con financiación extranjera (incluido el capital extranjero, las empresas conjuntas chino-extranjeras, las sucursales de instituciones financieras con financiación extranjera, etc.) y los individuos, pueden convertirse en objeto del delito de concesión ilegal de préstamos.

Identificación del delito de concesión ilegal de préstamos por parte de empresas

1. Los límites entre este delito y el no delito

Distinguir entre el delito de concesión ilegal. préstamos y no delitos, se debe prestar atención a lo siguiente Varios puntos:

(1) Si el perpetrador ha descuidado sus deberes o ha violado las regulaciones y abusado de su poder. Si el perpetrador no descuida sus deberes ni abusa de su poder, sino que otorga un préstamo al prestatario de acuerdo con las regulaciones pertinentes, y el prestatario no paga el principal y los intereses del préstamo a tiempo por razones especiales, causando pérdidas al Prestamista, el autor no tiene responsabilidad por la ocurrencia de la pérdida. Intencional y sin negligencia, por supuesto, no se puede perseguir la responsabilidad penal.

(2) El tamaño de la pérdida. Si no se causan pérdidas importantes, no se puede castigar como delito.

2. El límite entre este delito y el delito de otorgamiento ilegal de préstamos a partes relacionadas.

La principal diferencia entre los dos es:

(1) Los objetos de comportamiento son diferentes. El primero es otorgar préstamos a personas distintas de partes relacionadas; el segundo es otorgar préstamos a partes relacionadas.

(2) Los comportamientos son diferentes. Lo primero se manifiesta como incumplimiento del deber o abuso de poder al otorgar préstamos a otros que no sean partes relacionadas; lo segundo indica que las condiciones para los préstamos crediticios o préstamos garantizados a partes relacionadas son mejores que los préstamos similares de otros prestatarios.

(3) Los estándares específicos para la constitución de un delito son diferentes. El primero requiere que constituya un delito si causa pérdidas significativas; el segundo requiere que constituya un delito si causa pérdidas relativamente grandes.

3. El límite entre este delito y el delito de incumplimiento del deber

El delito de incumplimiento del deber se refiere a la violación de las normas del deber por parte de funcionarios estatales, incumplimiento o incorrecto cumplimiento de deberes y obligaciones, resultando en graves daños a los intereses del país y del pueblo. Las principales diferencias entre el delito de concesión ilegal de préstamos y el delito de incumplimiento del deber son:

(l) Los objetos de la infracción son diferentes. El primero infringe el orden de gestión financiera del país; el segundo infringe las actividades normales de gestión de los organismos estatales generales.

(2) El desempeño objetivo es diferente. El primero se manifiesta como incumplimiento del deber o abuso de poder al otorgar préstamos ilegalmente, y las pérdidas causadas generalmente se refieren a pérdidas económicas; el segundo sólo se manifiesta como incumplimiento del deber, y las pérdidas pueden incluir pérdidas económicas, bajas personales y un impacto político grave; .

(3) Los elementos principales son diferentes. Los sujetos del primero son instituciones financieras dedicadas al negocio de préstamos en China y su personal del segundo son trabajadores estatales en general, y las agencias estatales no pueden ser el elemento principal.

Espero que el contenido anterior pueda ayudarte. En caso de duda, consulte a un abogado profesional.

Base jurídica:

Artículo 186 de la “Ley Penal de la República Popular China”

Delito de concesión ilegal de préstamos: Personal de bancos u otras instituciones financieras Los miembros violan El estado estipula que cualquiera que conceda un préstamo por una cantidad enorme o cause grandes pérdidas será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también deberá pagar una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más. de 100.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o causa pérdidas particularmente importantes, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años o más y a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; .

Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores. El alcance de las partes relacionadas debe determinarse de conformidad con la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.