¿Cuáles son las perspectivas laborales de los planificadores financieros?

Si es un planificador financiero independiente puro, el umbral será relativamente alto, pero si posee un certificado de calificación de planificador financiero, todavía tiene muchas opciones para encontrar trabajos relacionados.

Por ejemplo, instituciones financieras como bancos comerciales, compañías de seguros, compañías de valores, compañías de fondos, compañías fiduciarias, etc., pero la escala de planificadores financieros independientes actualmente solo representa una pequeña parte.

01 Los orígenes históricos de los planificadores financieros

Como profesión, los planificadores financieros nacieron en los Estados Unidos en la década de 1930. Sin embargo, en China, los planificadores financieros todavía son sólo unas pocas docenas. años de antigüedad. Profesiones emergentes con una trayectoria de más de 10 años. Desde junio de 5438 hasta octubre de 2003, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social promulgó e implementó las "Normas Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros", y los planificadores financieros se convirtieron oficialmente en una profesión.

En los últimos años, con el rápido desarrollo de la economía de mi país y el aumento continuo de los ingresos de los residentes urbanos y rurales, la demanda de gestión patrimonial de la gente común también está aumentando. Sin embargo, debido a la falta de experiencia financiera, la mayoría de los residentes suelen necesitar orientación profesional. En este contexto, la industria de la planificación financiera ha ido entrando poco a poco en el ojo público.

02 El estatus de los planificadores financieros en China

Hay docenas de instituciones en China que se dedican a la certificación de calificaciones profesionales de los planificadores financieros, entre las cuales la institución con mayor autoridad es China (FPSB? China). ), consta de dos partes, a saber, el Comité Directivo de Normas de Gestión Financiera (FPSB? ¿Comité Asesor de China?) y Normas Financieras Internacionales Modernas (Shanghai) Co., Ltd. (FPSB? China? Ltd.).

Para alinearse con los estándares internacionales, China se unió oficialmente a la FPSB en 2005. De acuerdo con las condiciones nacionales de China, la FPSB ha implementado un sistema de certificación de dos niveles para planificadores financieros en China, a saber, el sistema de certificación AFP para planificadores financieros y el sistema de certificación CFP para planificadores financieros internacionales. La calificación AFP es la primera etapa de la calificación CFP. Los solicitantes sólo pueden realizar el examen y la certificación de calificación de la CFP después de obtener la certificación de calificación de la AFP.

Al 30 de septiembre de 2015, el número total de fabricantes autorizados de la serie CFP en China continental certificados por FPSB es 189.576, incluidos 160.254 fabricantes autorizados por AFP y 23.833 fabricantes autorizados por CFP. Hay 4.247 titulares de licencias EFP y 65.438+0.242 titulares de licencias CPB.

03 Oportunidades para los planificadores financieros chinos

Aunque la economía de mi país ha entrado en una nueva normalidad de crecimiento de velocidad media a baja, el crecimiento continuo de los ingresos de los residentes, el enriquecimiento gradual de productos financieros y el impacto de la tecnología de Internet El bajo umbral para la gestión financiera todavía brinda oportunidades de desarrollo a la industria de planificación financiera. Hay tres razones principales:

1.? La riqueza de los residentes continúa creciendo y las formas de riqueza se diversifican, y con frecuencia nacen individuos con altos patrimonios y multimillonarios.

2.? La gente carece de conocimientos financieros y el fraude financiero está aumentando rápidamente, pero las necesidades financieras de todos son fuertes.

3.? China ha entrado en una nueva normalidad de tipos de interés bajos. El banco central ha recortado los tipos de interés varias veces, haciendo que todos se den cuenta de que la gestión financiera no es sólo un asunto de los bancos.

Además, con el avance de los conceptos de gestión financiera de los residentes chinos, la intensificación de la competencia en el mercado de gestión financiera y la penetración continua de nuevas tecnologías de Internet móvil, la industria de la gestión financiera está experimentando rápidos cambios. En el futuro, los planificadores financieros independientes y experimentados desempeñarán un papel importante en la gestión financiera familiar. La proporción será cada vez mayor.

Y debido a que la economía de China ha entrado ahora en una nueva normalidad, el retorno de la inversión de China también está disminuyendo. Por lo tanto, los individuos de alto patrimonio neto de China tienen una demanda cada vez mayor de asignación de activos en el extranjero.

Finalmente, siento que no importa si trabajo como planificador financiero en el futuro, es muy necesario obtener el certificado de calificación de planificador financiero, porque durante el proceso de investigación, puedo aprender sistemáticamente gestión financiera. Las familias pequeñas necesitan un planificador financiero profesional y la gestión financiera es una carrera para toda la vida.

Así que, ya sea buscando trabajo o por tus propias necesidades financieras, te recomiendo aprender e investigar si puedes. Yo mismo hice el examen hace dos años y sigue siendo muy útil. Si desea saber más sobre los planificadores financieros, deje comentarios o síganos.

Soy Xiao Ling, un experto en gestión financiera y planificador financiero nacional. Me centro en la gestión financiera, la inteligencia financiera de los niños, la planificación financiera familiar y vivo una vida diferente y maravillosa. WeChat Cuenta oficial de WeChat Xiaoling ID natural: naturalezaID:naturexiaoling