Técnicas de reducción de nombre en préstamos hipotecarios conjuntos entre padre e hijo

1. Si el niño todavía está en la escuela y no tiene ninguna fuente de ingresos, como un trabajo a tiempo parcial, los conocedores de la industria dicen que el propósito de comprar una casa para el niño solo se puede lograr mediante una unión conjunta. préstamo entre los padres y el niño. Este método de operación exprimirá primero una de las cuotas de compra de vivienda de los padres y el préstamo sólo podrá utilizarse para una segunda vivienda. En el caso de los niños, solo pueden obtener una parte de los derechos de propiedad de la casa y deben esperar hasta que se pague el préstamo antes de poder realizar la operación de exclusión de la lista.

2. Incluso si los nombres de los padres se eliminan después de que se reembolse el préstamo en el futuro, los impuestos y tasas correspondientes por la transferencia de la participación de la propiedad aún deberán pagarse en forma de transferencia o regalo. En cuanto al monto del impuesto específico, se determinará de acuerdo con las políticas y regulaciones de ese momento. Según las políticas existentes, los familiares inmediatos sólo deben pagar el impuesto de escritura correspondiente a las donaciones de bienes raíces si se emite un certificado de familiar detallado. Actualmente, el impuesto sobre la escritura es aproximadamente del 1% al 3% del precio total de la vivienda.