¿Qué hace un planificador financiero? ¿Es valioso?
Los planificadores financieros han atraído cada vez más la atención de los amigos, entonces, ¿qué hacen los planificadores financieros? Lo siguiente es lo que he recopilado para usted "¿Es valioso lo que hace un planificador financiero, solo como referencia para todos?" Bienvenido a leer este artículo. ¿Qué hace un planificador financiero?
Un planificador financiero se refiere a una persona que utiliza los principios, técnicas y métodos de planificación financiera para brindar servicios integrales de consultoría financiera basados en los objetivos financieros de individuos, familias, pequeñas y medianas empresas. medianas empresas e instituciones. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios.
Por lo tanto, los planificadores financieros deben dominar completamente diversos instrumentos financieros y las leyes y regulaciones relacionadas, proporcionar a los clientes planes financieros prácticos y personalizados y, al mismo tiempo, revisar constantemente el plan para satisfacer a los clientes. -plazo, necesidades financieras cambiantes.
La Certificación Nacional de Calificación Profesional para Planificadores Financieros (ChFP) es emitida por el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social de la República Popular China y es el único certificado de planificador financiero emitido por el gobierno. Uso integral de conocimientos de inversión, legales, financieros y otros conocimientos profesionales, con planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de educación, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación de inversiones, planificación de jubilación, planificación fiscal, distribución de propiedades y planificación de herencias como las principales herramientas para cultivar. gestión patrimonial Con el objetivo de convertirse en élites, cultivamos el conocimiento y las habilidades de planificación financiera profesional de los estudiantes.
¿Son muy valorados los planificadores financieros?
Los planificadores financieros son muy valorados. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios, por lo que los requisitos del país para los planificadores financieros son relativamente estrictos. dominar plenamente diversos instrumentos financieros y las leyes y regulaciones relacionadas, y al mismo tiempo ser capaz de brindar a los clientes soluciones financieras prácticas y hechas a medida, y este plan debe revisarse constantemente para satisfacer a los clientes a largo plazo. Para necesidades financieras cambiantes.
Con el rápido desarrollo de la economía de China, la clase media y la clase rica son cada vez más numerosas, y algunas de ellas han pasado de la etapa de rápida acumulación de riqueza a la dirección de inversiones y seguridad financiera constantes y conservadoras. . Por lo tanto, la demanda de planificadores financieros que puedan brindar servicios financieros objetivos e integrales ha crecido rápidamente.
Los planificadores financieros no solo pueden prestar servicios a instituciones financieras, como bancos comerciales, compañías de seguros, etc., sino que también pueden ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero. Lectura ampliada: Condiciones de postulación a planificador financiero senior nacional
Cumplir con una de las siguientes condiciones
1. Haber ejercido esta profesión de manera ininterrumpida durante más de 19 años.
2. Tener título de bachiller o título profesional intermedio, y ejercer ininterrumpidamente esta profesión durante más de 13 años.
3. Tener título de maestría o superior o título profesional superior, y haberse ejercido en esta profesión por más de 10 años consecutivos.
4. Después de obtener el certificado de cualificación profesional de planificador financiero, ejercer esta profesión de forma continuada durante más de 4 años.
5. Después de obtener el certificado de calificación profesional para planificadores financieros en esta profesión, trabajar en esta profesión de forma continua durante más de 3 años, cumplir con las horas estándar requeridas de capacitación de planificador financiero senior en esta profesión y obtener un certificado. certificado de finalización.