¿Qué tipo de institución financiera es la UBS?
El sistema bancario suizo está formado por bancos cantonales, grandes bancos, bancos y cajas de ahorro regionales, bancos cooperativos de crédito y otros bancos, incluidos los extranjeros. En 2003, el número total de bancos en Suiza llegó a 378.
Son sus “grandes bancos” los que sostienen la industria bancaria suiza. Después de dos "matrimonios de elefantes" de peso pesado en 1993 y 1997, Credit Suisse se fusionó con el Banco de China en 1993, y la UBS se fusionó con la UBS en 1997. Hoy en día sólo hay dos "grandes bancos" en Suiza.
UBS es hoy el banco más grande de Suiza y una de las pocas instituciones financieras del mundo. No es exagerado decir que la enorme industria bancaria de Suiza y su estatus como centro financiero global en realidad están respaldados principalmente por la UBS. En Suiza, los activos y pasivos de la UBS representan cerca del 40% de los activos y pasivos de todo el sector bancario suizo. El número de empleados representa más del 30% del número total de empleados del banco. A nivel internacional, USB. El grupo es el banco privado más grande del mundo, el mayor operador de divisas del mundo y la mayor empresa de gestión de activos del mundo. Su posición en los campos de la banca comercial y la banca de inversión a nivel mundial está en su apogeo. La UBS es en muchos casos un símbolo y sinónimo de la banca suiza.
Desde su creación en 1997, el Grupo UBS ha ampliado continuamente su escala de capital y activos, mejorado continuamente su desempeño y aumentado significativamente su influencia global, logrando logros notables. De un banco con cierta influencia sólo en la zona del euro, se ha convertido en un fuerte competidor en el mercado financiero global, y en 2005 se convirtió en el líder mundial de la industria financiera con los mayores activos.
La exitosa experiencia de United Bank Group ha atraído gran atención por parte de los analistas. Su excelente tecnología de gestión y su cultura corporativa han sido apreciadas unánimemente por la gente, hasta el punto de que algunos analistas extranjeros creen: "Si hay alguna debilidad en el grupo UBS actual, es que tardó demasiado en triunfar en Dachuan".
¿Por qué la UBS tiene tanto éxito? En 2005, la estrategia de desarrollo propuesta por la UBS tenía una buena nota a pie de página, es decir: [Una creencia, un equipo, un objetivo, una UBS (una creencia, un equipo, un enfoque, ahora, una UBS)".
A primera vista, esto es solo una imagen publicitaria o una estrategia de marca de UBS. Decidió abandonar marcas como Warburg y Pratt & Whitney en las que gastó mucho dinero en el pasado y utilizar la marca unificada UBS. Si observa la historia del desarrollo del banco, encontrará que el "Proyecto Four One" es el éxito de la
Desarrollo
En 1997, la UBS se fusionó con la SBC. Compañía bancaria suiza con una larga historia. También entonces el "gran banco", se produjo la mayor fusión en la historia de la banca suiza. El resultado directo de la fusión fue un grupo UBS con una larga historia y una nueva imagen de marca. En aquel momento, el patrimonio total del nuevo grupo UBS ascendía a 1.01,6 mil millones de francos suizos, un total de 2.761 empleados y un total de 357 sucursales en más de 50 países. La fusión convirtió a la UBS en el banco más grande del mundo. Europa y en aquel momento el cuarto banco más grande del mundo, con activos de clientes bajo gestión que ascendían a 65.438 +0, 328.
¿Por qué se fusionaron UBS y UBS en Suiza, el histórico rival de UBS, Credit Suisse Group AG? fusionada con el Banco Nacional, la UBS perdió su posición como líder del sector bancario suizo. La UBS sólo perdió más cuota de mercado si ambos bancos tomaban la iniciativa de recuperar el dominio perdido.
A nivel internacional, se completó la adquisición de Midland Bank por parte de HSBC UK y se estableció HSBC Holdings. Hace tiempo que se completó la fusión del Banco de Tokio de Japón y el Banco Mitsubishi. Se ha creado un nuevo Tokyo Mitsubishi Financial Group. La adquisición del Credit Bank of America por parte del Deutsche Bank está a punto de completarse. En Estados Unidos, Citibank, J.P. Morgan y Bank of America están en intensas conversaciones para adquirir otros bancos estadounidenses. Se avecina una nueva ronda de fusiones y adquisiciones bancarias globales. Ante la presión de la competencia nacional y extranjera, la UBS y la UBS optan por fusiones y adquisiciones adecuadas.
En 1998, tras la fusión de los dos grandes bancos, la junta directiva del grupo UBS completó por primera vez la reorganización de sus departamentos comerciales, divididos en clientes privados y corporativos y gestión de activos. Cinco departamentos, entre ellos UBS Private Bank, UBS Investment Bank y UBS Private Equity, abandonaron la marca SBC y unificaron el uso de la marca UBS, superando con éxito el período de rodaje en un corto período de tiempo.
Sin embargo, la UBS nació en el momento equivocado. Sufrió el estallido de la burbuja de alta tecnología estadounidense. La antigua banca suiza sufrió grandes pérdidas por las inversiones de fondos de cobertura en el mercado estadounidense. En particular, la quiebra de Long-Term Capital Management, que tenía grandes posiciones en Estados Unidos, provocó enormes pérdidas por valor de más de 6.543,8 mil millones de dólares. Sin embargo, la UBS es un banco que ha aprendido bien la lección. Este fracaso resultó en cambios significativos en sus decisiones de inversión.
1999. La UBS continúa reorganizando su negocio original. En los mercados financieros, sube y baja. En vista de los escasos beneficios y las perspectivas inciertas de la industria de seguros, primero suspendió su acuerdo de cooperación de diez años con Swiss Re, vendió sus acciones en Swiss Re y su empresa conjunta con Swiss Re y abandonó voluntariamente la industria de seguros. Para evitar pérdidas de eficiencia causadas por conflictos internos y solapamientos de negocios, también vendió el negocio de financiación del comercio internacional de la antigua UBS al Standard Chartered Bank y vendió el 75% de las acciones que ya poseía en Arugal Heraeus AG. Para capitalizar su ventaja comparativa, aumentó sus inversiones en banca privada y negocios de gestión de activos, adquirió las operaciones de banca privada europea y asiática del Bank of America y amplió UBS Warburg Dillon. Para afianzarse en el mercado financiero estadounidense, la UBS reemplazó las acciones originales de UBS y SBC emitidas en la Bolsa de Nueva York y reeditó acciones del grupo UBS en forma de American Depositary Receipts (ADR), lo que fue un gran éxito. .
En el año 2000, el grupo bancario UBS continuó ajustando su negocio en dos aspectos: en primer lugar, redujo su negocio en Suiza, amplió su negocio en el mercado estadounidense, vendió varias instituciones con su enfoque comercial en Suiza, y adquirió varias instituciones para mejorar su diseño comercial en los Estados Unidos, en segundo lugar, continuará reduciendo su negocio de seguros, venderá nuevamente sus acciones originales en varias compañías de seguros, aumentará la inversión en redes electrónicas y negocios relacionados y se convertirá en la principal. Primero en ofrecer servicios integrales de banca en línea.
En 2001, el mayor paso de la UBS fue completar la adquisición del famoso banco de inversión estadounidense PaineWebber por 1.200 millones de dólares y reorganizarlo en UBS PaineWebber. Pratt & Whitney es un banco de inversión establecido. Le siguen Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan Stanley y JPMorgan Chase en Estados Unidos. Es un operador primario reconocido en el mercado de valores de Estados Unidos. Conocido en los campos de la gestión de activos y la intermediación de valores. Sin duda, la medida de la UBS ampliará y consolidará aún más su posición en el lucrativo sector de la banca de inversión estadounidense. Las acciones de Pratt & Whitney subieron un 40% el día en que se anunció la adquisición debido al optimismo sobre las perspectivas de UBS. Pero esta fusión también ha traído un gran problema a la gestión del Grupo UBS: cómo integrar eficazmente sus dos bancos de inversión, UBS Warburg y UBS Puhui, para reducir los conflictos y fricciones internas.
En 2003 y 2004, la UBS no realizó ninguna adquisición importante. Su principal tarea es aumentar la inversión en banca privada y gestión de activos, áreas en las que tiene una ventaja comparativa, al tiempo que amplía su participación de mercado en el comercio de divisas y el comercio de bonos. La mejora de los mecanismos de gestión de riesgos y el establecimiento de infraestructura de distribución de terceros en torno a sus productos y servicios también han sido el foco de la gestión en los últimos dos años. Los hechos han demostrado que estos dos años de ajustes son eficaces.
En junio de 2005, UBS Group AG anunció oficialmente que todas las empresas, incluidas UBS Pratt & Whitney y UBS Warburg, utilizarían una única marca UBS. Las cuatro principales marcas comerciales originales: UBS Warburg (banca de inversión) y UBS PaineWebber (banca de inversión). UBS Banca Privada (banca privada y gestión de activos).
UBS Global Asset Management (negocios internacionales) se reorganizará en tres grandes negocios que llevarán el nombre de UBS: UBS Wealth Management. UBS Global Asset Management y UBS Investment Bank. El grupo bancario UBS ha lanzado a nivel mundial un anuncio de imagen corporativa llamado "Four Ones". Anunció oficialmente que abandonaría Warburg y Pratt & Whitney. La decisión refleja la determinación de la compañía de construir una marca global de servicios financieros comparable a Citigroup y HSBC.
Los datos muestran que entre 2001 y 2005, el tamaño de los activos de la UBS ocupó el primer lugar entre los 10 bancos del mundo. Durante los últimos cuatro años, su clasificación ha seguido ascendiendo y finalmente ocupó el primer lugar entre los bancos globales en 2005. Existe una diferencia fundamental en la forma en que la UBS y otros bancos abordan la expansión. La expansión de otros bancos se basa básicamente en fusiones y adquisiciones bancarias. Aunque la UBS también realiza fusiones y adquisiciones... En comparación con otros bancos, su expansión se basa principalmente en el crecimiento del negocio. Como resultado, su capital básico de nivel uno ha crecido lentamente mientras que su clasificación de activos ha aumentado rápidamente. La UBS es mundialmente famosa por sus altos y estables rendimientos de beneficios. En comparación con bancos estadounidenses como Citigroup, su beneficio anual antes de impuestos es de 6.000 millones de dólares. Una tasa de beneficio del capital del 20% y un rendimiento sobre los activos inferior al 65.438+0% pueden ser un poco bajos. Pero es una empresa. Sus ganancias y retornos no tienen comparación entre los bancos. Sólo HSBC Holdings Basic está a su mismo nivel. Debido al impacto de algunos activos morosos antes de la fusión, el índice de morosidad inicial era de hecho un poco alto. Después de la rectificación y enajenación preliminares, su ratio de préstamos morosos se mantuvo por debajo del 3%, lo que refleja la gran capacidad de la UBS para digerir y gestionar los préstamos morosos.
Este artículo ofrece una comparación dinámica entre UBS Group AG y Credit Suisse SA, el único otro banco importante de Suiza. En 1998, cuando se fundó la UBS, la UBS y Credit Suisse estaban básicamente al mismo nivel. Sus ingresos comerciales ascienden aproximadamente a 22 mil millones de francos suizos. En el año 2000, los dos bancos comenzaron a distanciarse. Los ingresos comerciales de la UBS superan los 37 mil millones de francos suizos. Credit Suisse Group AG sólo tiene 33.000 millones, una diferencia de 4.000 millones de francos suizos. Especialmente en 2001, estalló la burbuja del mercado de valores estadounidense. Credit Suisse Group AG, que invierte fuertemente en fondos de cobertura estadounidenses, sufrió enormes pérdidas. Su escala empresarial se ha reducido gravemente. Sus ingresos empresariales cayeron a sólo 25 mil millones de francos suizos. El grupo UBS aprendió del fracaso de la inversión en fondos de cobertura en 1998 y rápidamente abandonó el fondo de cobertura. Más tarde, se impusieron restricciones estrictas a las inversiones en fondos de cobertura y a las excesivamente espumosas industrias de electrónica, comunicaciones, Internet y otras, evitando básicamente una crisis en el mercado de valores estadounidense. Los ingresos empresariales se acercaron a los 33.000 millones de francos suizos, superando los 654.380 millones de yuanes del grupo del banco Credit Suisse. Aunque el negocio del Grupo UBS también disminuyó en 2002 y 2003, se debió principalmente a la crisis económica mundial, especialmente la economía estadounidense, y la escala del negocio de banca de inversión se expandió rápidamente. En el primer trimestre de 2005, los ingresos anuales del grupo UBS alcanzaron los 38 mil millones de francos suizos, mientras que los ingresos anuales del grupo Credit Suisse fueron inferiores a los 33 mil millones de francos suizos.