¿Cómo es más seguro utilizar una cuenta bancaria en Hong Kong ahora?

Anteriormente, nuestra empresa escribió un artículo que detalla cómo mantener una cuenta de empresa en un banco de Hong Kong. Aquí hay algunas cosas a las que debemos prestar atención en las operaciones diarias.

Cómo operar diariamente:

Primero, mantener el flujo de fondos.

La cuenta debe tener 1 o 2 entradas y salidas en un plazo de tres meses. Si no hay registro de uso durante más de seis meses, el banco considerará que el cliente no necesita usar la cuenta y la cuenta corre el riesgo de ser bloqueada.

En segundo lugar, deposite y retire el total.

La cuenta recibió una suma de dinero y la misma cantidad fue transferida en un corto período de tiempo. No importa a dónde vaya, los bancos no creen que esto sea dinero para negocios.

En tercer lugar, cobro y pago

Además de los depósitos y retiros de sumas globales, el cobro y el pago también implicarán transacciones en diferentes industrias y diferentes cuentas. Las divisas recaudadas son las mismas que. las cuentas habituales de entrada y salida. El importe puede variar significativamente. ¿Es difícil para los bancos comprender el origen y el uso de los fondos?

4. Establecer una cuenta personal

En los bancos de Hong Kong, existen diferencias obvias entre cuentas personales y cuentas de empresa. Las cuentas de la empresa sólo pueden recibir pagos en divisas, aceptar inyecciones de capital de los accionistas, pagar salarios, distribuir dividendos y ganancias, etc.

Verbo (abreviatura de verbo) depósitos y retiros de efectivo

Los bancos que depositan y retiran efectivo no pueden supervisar la fuente y el uso de los fondos. En la industria bancaria desarrollada actual, los grandes depósitos son frecuentes (. Excepto la industria minorista de Hong Kong, también es difícil tener una razón razonable. Por lo general, los retiros solo están disponibles entre el 10 y el 30 % de sus ingresos mensuales, y por una buena razón.

Verbo intransitivo La zona por donde fluye el dinero.

La mayoría de los bancos esperan que sus cuentas puedan realizar transacciones con algunas regiones desarrolladas. Si se trata de lugares turbulentos, es poco probable que los bancos juzguen la seguridad de los fondos y el riesgo del banco aumenta. Una vez que cometen un error, el gobierno puede incluso multarlos. ?

7. Igual que los "bancos clandestinos"

Es difícil para los bancos supervisar la recaudación de divisas de las cuentas de los "bancos clandestinos" y las empresas de remesas. ¿A cuánto asciende el pago? ¿Qué fondos hay de fuentes desconocidas? Los bancos cerrarán las cuentas de estas empresas en todos los ámbitos, por lo que si tiene tratos con estas empresas, puede estar implicado.

8. Los hechos son inconsistentes con la información.

Al abrir una cuenta o realizar una inspección anual, el banco realizará la debida diligencia con el cliente y registrará los antecedentes de la empresa y el modelo de negocio. Muchos clientes piensan que esto es sólo una formalidad, por lo que lo hacen de manera superficial. Si el área de negociación de cuentas futuras, la industria de cuentas corrientes y la escala de los fondos de recaudación de divisas no coinciden con los materiales de presentación, habrá riesgo de cancelación de la cuenta sin una explicación razonable. ?

Nueve. Cuentas corrientes intersectoriales

Los bancos creen que, a excepción de las empresas del grupo con una gran trayectoria, la mayoría de las pequeñas y medianas empresas son relativamente únicas. Por ejemplo, las empresas de ropa suelen tratar con cuentas de empresas de hardware, electrónica, carne congelada, muebles, juguetes e imprentas, y los bancos cuestionarán la autenticidad de las operaciones de los clientes. ?

10. Mantenerse en contacto con el banco y actualizar la información oportunamente.

Cuando sea necesario, el banco se pondrá en contacto con el cliente vía correo electrónico, teléfono y carta, y le adjuntará un plazo de tramitación. Por lo tanto, para evitar el riesgo de cierre de cuenta debido a la pérdida de contacto con el banco, debe comunicarse con el banco a tiempo para actualizar la información de registro bancario al cambiar su número de teléfono móvil, dirección de correo electrónico y dirección postal.