Resumen del trabajo del consultor financiero

Capítulo 1: Descripción general del trabajo del consultor financiero

Al recordar el año que viene, estoy lleno de emociones. 20** es un punto de inflexión en el viaje de mi vida. Durante este año, cambié de carrera a la industria de valores. Para mí, esta es una industria llena de oportunidades y desafíos, llena de misterio, curiosidad, a veces arrogancia y a veces falta de confianza. Este es un camino lleno de espinas, pero mientras puedas superar cada obstáculo, también es un camino que conduce a la luz.

Llevo dos meses en la empresa. El puesto de asesor financiero no es tan sencillo como pensaba. Requiere entender el mercado, tener paciencia con los clientes y tener capacidad de comunicación. A lo largo de estos dos meses de estudio, aprendí mucho, no solo conocimientos sobre valores, sino también métodos de aprendizaje, actitud en el trabajo, forma de tratar a los clientes y habilidades de comunicación. Como nuevo empleado, estoy muy agradecido con la empresa por brindarme esta plataforma de crecimiento, que me permite seguir aprendiendo y progresando en el trabajo y mejorando poco a poco mi calidad y talentos. El apoyo y el cuidado de mis líderes y colegas me hicieron comprender la calidez del mundo. Desde aquí quiero expresar mi más sincero agradecimiento a los dirigentes de la empresa y a todos mis compañeros. Con su ayuda puedo sentirme más cómodo en el trabajo y gracias a usted el desarrollo de la empresa puede mejorar aún más.

En los últimos dos meses, también he visto que mi desempeño sigue siendo insatisfactorio y hay muchos problemas. Después de la autorreflexión, las principales razones son:

Primero, falta de visión correcta del tiempo, siempre pensando que aún queda mucho tiempo.

Segundo, el trabajo no está activo. suficiente. Tal vez fue por la naturaleza de mi trabajo anterior que no necesitaba ser particularmente proactivo. Solo necesito esperar a que el liderazgo lo arregle y lo complete cuidadosamente yo solo. Pero ahora, como asesor financiero, necesito encontrar clientes yo mismo y ser más proactivo.

En tercer lugar, lo que me falta actualmente es el nivel empresarial.

Por lo tanto, en el próximo tiempo partiré de los siguientes aspectos:

Primero, todo se hará si se advierte con antelación, de lo contrario se arruinará. Una planificación razonable favorece el buen desarrollo del próximo trabajo, por lo que primero debo hacer un plan para los próximos tres meses e implementarlo según lo planeado. Aprovecha el tiempo y recupera el tiempo perdido.

En segundo lugar, tenga la mente abierta y pida consejo. Como nuevo empleado, quiero aprender de los líderes, los viejos camaradas, los libros e Internet. En primer lugar, necesito aprender habilidades de comunicación con el cliente y mantenimiento del cliente, aprender de las fortalezas de los demás y consolidar y mejorar mis capacidades comerciales.

En tercer lugar, hacer un buen trabajo en el mantenimiento del cliente. Como asesores financieros, nuestros clientes están en el centro de todo lo que hacemos. En el próximo tiempo, realmente haré un buen trabajo en la gestión de los archivos privados de los clientes, buscaré tanta información útil sobre los clientes como sea posible y la clasificaré. No se hace lo suficiente para llegar y comunicarse proactivamente con los clientes. Aunque tengo una cuenta vacía presentada por el banco, algunos de ellos pueden tener escasez de fondos temporalmente o estar ocupados al final del año y no necesitan servicios financieros por el momento, pero eso no significa que no necesitaré servicios financieros. servicios en el futuro. Entonces, con clientes potenciales, tengo que sentarme y relajarme y hacer un seguimiento con prontitud.

En cuarto lugar, mantener bien los canales bancarios. Los listados bancarios son nuestra principal fuente de clientes. Para mantener los canales bancarios, primero debe comprender claramente las necesidades del banco y prestar atención a las habilidades. Por ejemplo, cuando comencé a ayudarlos, pensé que mientras los ayudara, los clientes seguirían recomendándome. Sin embargo, el cliente es suyo y no completó la tarea después de abrir la cuenta. Para el banco, la tarea tripartita 9 ya está completada, pero para mí apenas ha comenzado. Lo más importante es el posterior desarrollo y mantenimiento. Por eso quiero organizar mi tiempo de manera razonable y equilibrar la asignación de tiempo entre el banco y los clientes.

En los próximos 20** años seguiré mejorando y enriqueciéndome y mejorando mi calidad a partir de asegurarme de tomar en serio mi trabajo y valorarlo. Aprovechar al máximo los recursos existentes para ampliar aún más la acumulación y el mantenimiento de clientes. Al mismo tiempo, fortalecer el aprendizaje y mejora de las habilidades analíticas, y esforzarse por consolidar y mejorar la propia capacidad laboral y nivel profesional.

Capítulo 2: Resumen del trabajo del consultor financiero

El año de operación independiente después de la actualización de xxxxxx en 20** ha llegado a su fin. Como parte importante de la unidad de negocios, el recién creado departamento de asesoría financiera también experimentó altibajos en 2010. Sin embargo, con la ayuda de todos los empleados y la total cooperación de los colegas del departamento, básicamente completó los objetivos de trabajo establecidos por la unidad de negocios. a principios de año.

Se han logrado grandes avances en todos los aspectos del trabajo, pero también hay algunos problemas en el trabajo. El trabajo anual se resume de la siguiente manera:

1. Informe sobre los indicadores de finalización del trabajo

Al final del primer y undécimo período, el volumen integral de transacciones es de xxxx millones de yuanes. , el presupuesto anual es de xxxx millones de yuanes y el promedio diario El volumen de transacciones fue de xxx millones de yuanes, un aumento de xxx con respecto al año anterior. La tasa de transacciones acumulada es xxx veces, la participación de mercado es xxx, que es xxxx mayor que el año anterior, y la actividad de transacciones ha mejorado significativamente en comparación con el año anterior.

2. El área comercial de xxxxxx es pequeña. Después de la actualización, el departamento de ventas ajustó su dirección de servicio al cliente y se centró en desarrollar clientes comerciales en línea y grupos de clientes comerciales móviles. Este año, las transacciones fuera del sitio del departamento de ventas alcanzaron el 89,5%, representando casi la totalidad de las transacciones del departamento de ventas. Como método de negociación de valores móviles recomendado por la empresa, el departamento de ventas también es una dirección de desarrollo clave. Hasta ahora, la proporción de transacciones por teléfono móvil en la unidad de negocio ha alcanzado el 7,9%, la más alta de la empresa. Esto también es inseparable de una serie de estrategias integrales de promoción formuladas por el departamento comercial a principios de año. Al mismo tiempo, el departamento de consultoría financiera y el departamento de marketing cooperan entre sí para explicar cuidadosamente cómo utilizar los valores móviles para cada cliente comercializado por el equipo de marketing y para los nuevos clientes que ingresan al mercado. Por ello, todo el personal del departamento financiero también contribuyó a la promoción de la telefonía móvil.

3. Evaluación de la realización anual de servicios estandarizados: servicios estandarizados de los departamentos comerciales durante todo el año.

Los indicadores de evaluación se han completado bien. El departamento comercial se adhiere al principio básico de hacer algo y no hacer algo en la evaluación de servicios estandarizada, y cada trabajo se ha seleccionado cuidadosamente. Por ejemplo, las estadísticas de datos de los clientes se ajustaron de acuerdo con las necesidades reales del departamento comercial y los datos mensuales de los clientes se analizaron exhaustivamente. A partir del análisis de datos se formularon estrategias de trabajo. Si se descubren cuentas anormales, comuníquese de manera oportuna y brinde servicios básicos a los clientes del departamento de ventas. Sobre la base de completar concienzudamente la estandarización de la puntuación básica de la unidad de negocios, el Departamento de Consultoría Financiera fortaleció su participación en la cooperación de consultoría. Participó en la cooperación de consultoría de la empresa muchas veces durante el año, se convirtió en miembro cooperativo regular de E Weekly y contribuyó. Más de 20 artículos a lo largo del año. Realizar evaluaciones de servicios estandarizadas en los departamentos comerciales.

2. Cumplimiento de los objetivos laborales

1. Finalización de la educación para inversionistas

En términos de educación para inversionistas este año, el Departamento de Ventas realizó dos escuelas para inversionistas. La primera escuela de accionistas se celebró en junio y logró ciertos resultados, pero al mismo tiempo se expusieron algunos problemas. Basándose en los comentarios de los inversores después de la clase, el Departamento de Asesoría Financiera una vez más preparó cuidadosamente la capacitación intermedia para el departamento de ventas y la segunda fase de aprendizaje para inversores de este año. Teniendo en cuenta que el departamento de ventas tiene una alta proporción de clientes de otros lugares, si la formación preliminar se organiza durante el período de apertura del mercado, la mayoría de los clientes que trabajan no podrán participar. Para que cada formación fuera más eficaz, todo el personal del Departamento de Asesoría Financiera decidió ajustar el tiempo de formación de la escuela de inversores a los fines de semana. Después de la formación intermedia del fin de semana, la mayoría de los clientes la acogieron favorablemente. Aunque todos sacrificaron su tiempo de descanso, los clientes lo reconocieron y en el futuro se agregarán más actividades de capacitación de fin de semana. Esta formación se ha mejorado aún más en términos de organización de los cursos y estructura de organización del material didáctico, y el cliente está muy satisfecho. Muchos clientes esperan agregar capacitación similar en el futuro. Este trabajo ya se está planificando y nos esforzamos por completar el sistema de capacitación en el primer trimestre del próximo año.

2. Servicios de consultoría para inversores

En la actualidad, los servicios de consultoría ya no pueden limitarse a la simple transmisión diaria de información y las necesidades de consultoría de los clientes son cada vez más diversas. Para satisfacer mejor las necesidades de los clientes, el Departamento de Consultoría Financiera ha solucionado el trabajo de consultoría existente.

(1) Se ajustó el contenido del mensaje de texto y la hora de envío. En primer lugar, se enriquece el contenido de los mensajes SMS. Además de entregar información de consultoría de la empresa de manera oportuna, el departamento de ventas también ha agregado múltiples columnas para enviar mensajes de texto oportunos, como perspectivas de la industria, seguimiento de políticas, recomendaciones de acciones a corto plazo, seguimiento de recomendaciones de acciones, estrategias operativas y otros altamente específicos. y mensajes SMS distintivos. La información se envía estrictamente de acuerdo con los procedimientos estandarizados de la empresa. Toda la información debe entregarse lo antes posible.

Al mismo tiempo, es necesario mejorar la actividad del grupo QQ del departamento comercial y disponer un modelo de servicio en el que una persona dedicada sea responsable y otros ayuden. Gracias a sus esfuerzos, el Departamento de Asesoría Financiera ha logrado avances positivos en la entrega de información. Además, puede garantizar la puntualidad de la transmisión de información y permitir que los clientes sientan la mejora de los servicios de consultoría del departamento de ventas.

Después de un período de funcionamiento, los comentarios de los clientes son actualmente buenos. Aunque se han logrado ciertos logros, para persistir en brindar servicios de consultoría de alta calidad a los clientes, debemos perseverar y enriquecernos constantemente para completar mejor el trabajo anterior.

⑵ En términos de servicios de consultoría, basándose en el espíritu de la 12ª Conferencia de Trabajo Quinquenal de este año y los puntos calientes del mercado, el Departamento de Consultoría Financiera organizó 5 reuniones de informes de estrategia de la industria de manera oportuna. El momento de selección estratégica de cada informe de la industria coincide con los puntos calientes del mercado. Por ejemplo, después de que el departamento de asesoría financiera organizara una reunión de informe de estrategia de la industria sobre el concepto de imanes permanentes de tierras raras, el concepto de imanes permanentes de tierras raras explotó y se convirtió en una de las industrias con mayor crecimiento en esta ronda de condiciones de mercado. buena respuesta de los clientes y posteriormente realizó "nuevos" seminarios uno tras otro. Energy Review "

Lea informes de la industria, informes de la industria del concepto de piscinas de baterías de litio, informes de la industria de la información de nueva generación, industria de fabricación de equipos de alta gama. informes, de acuerdo con la estrategia comercial del cuarto trimestre de la compañía y el duodécimo plan quinquenal mencionado en Las oportunidades de mercado que las industrias emergentes estratégicas pueden traer se analizaron y elaboraron exhaustivamente en función de las características de las industrias emergentes estratégicas, y la reunión del informe de estrategia trimestral se llevó a cabo con éxito. de nuevo. A través de la investigación sobre la industria, los inversores pueden comprender oportunamente la tendencia de la industria y la situación básica de las acciones individuales en la industria, y mejorar sus capacidades de análisis del mercado y la industria.

3. Mejorar las capacidades de consultoría de todos los empleados del departamento comercial.

Dado que xxxxxx es un departamento de ventas recientemente actualizado con personal relativamente joven y falta de experiencia en el mercado, existe una necesidad urgente. mejorar las capacidades generales de consultoría del departamento de ventas. A principios de año, el departamento de ventas planteó la necesidad de mejorar las capacidades de consultoría del personal de front y back-end del departamento de ventas.

Los consultores financieros han hecho lo siguiente para mejorar las capacidades de consultoría de los empleados:

1. Aprovechar al máximo el tiempo de reunión matutino diario. Debido a que hay mucha gente participando, el tiempo de la reunión de la mañana es corto. Para que todos puedan hacer ejercicio durante la reunión de la mañana, la reunión de la mañana se llevará a cabo por turnos. Mediante el análisis de la información del mercado en la reunión de la mañana, podemos ejercitar nuestra capacidad de extraer información importante del mercado. A través del trabajo de selección de acciones a corto plazo, todos pueden comprender los patrones de diferentes acciones y los métodos de análisis a corto plazo, y la comunicación mutua puede mejorar nuestra capacidad de leer las acciones. Deje que todos adquieran reservas de conocimientos y mejoren sus habilidades en un buen ambiente de consulta.

2. ¿Reunirse por una semana? desarrollo de actividades.

¿Una vez a la semana? ¿Reunirse por una semana? Las actividades de comunicación de los empleados los miércoles son más flexibles y se organizarán según las diferentes situaciones. Además de analizar las condiciones recientes del mercado, también aprenderemos algunos conocimientos básicos y organizaremos conferencias para el personal de recepción y back office. Cada mes, se pedirá a todos que hagan una recomendación de acciones mensual y se otorgará el premio al mejor recomendador y análisis de mercado.

Premio al más preciso. Después de un período de funcionamiento, ¿actualmente? ¿Concentrarse durante una semana? Se convierte en una plataforma para que los empleados aprendan y se comuniquen, y es un buen complemento a la reunión matutina. Aquí la gente puede hablar libremente y dar rienda suelta a sus ideas. A través de una comunicación continua, se pueden mejorar aún más las habilidades de comunicación de los empleados con los clientes.

Después de un período de formación, 4 profesores ahora pueden asistir a conferencias de gestión financiera a tiempo completo en el departamento comercial y 3 profesores suplentes han sido capacitados. En la actualidad, la acumulación de conocimientos teóricos de los profesores del departamento de negocios cumple con los requisitos, pero la experiencia práctica es insuficiente y se necesita más formación.

En tercer lugar, deficiencias en el trabajo

1. La educación para inversores de este año no logró formar un sistema de capacitación y los intervalos de capacitación fueron demasiado largos.

2. La plataforma de SMS no se organizó oportunamente, lo que generó mensajes SMS repetidos, inválidos e incorrectos, lo que incrementó los gastos operativos del departamento de ventas. Actualmente se está ultimando la plataforma de SMS.

3. La cooperación entre el departamento de asesoramiento financiero y el departamento de marketing no es lo suficientemente estrecha. No lograr los resultados deseados en la captación de clientes a través de servicios financieros.

4. El departamento de ventas tiene mala consulta con clientes de otros lugares. En la actualidad, algunos clientes no pueden consultar la información con normalidad. Cómo aumentar la audiencia de clientes externos en el trabajo futuro será una dirección de trabajo importante para el departamento de gestión patrimonial.

5. Aunque las visitas posteriores de los clientes existentes se dividen en dos partes, la efectividad a largo plazo de las visitas posteriores de los clientes no está garantizada y el número de visitas posteriores no cumple con los requisitos de la empresa. En el futuro, las visitas posteriores de los clientes se utilizarán como indicador de evaluación para el personal del departamento de asesoramiento financiero.