La fecha de valor de los productos financieros es
Generalmente, los intereses se devengan a partir del día siguiente al final del período de recaudación de fondos. El período de recaudación de fondos puede ser largo o corto. A veces el producto financiero se vende muy bien y se agota antes de tiempo, pero esto no significa que el período de recaudación de fondos haya terminado. Por lo tanto, al comprar un producto, puede conocer claramente la fecha de valor. mirando el período de recaudación de fondos.
Si compra productos de gestión financiera de China Merchants Bank, los fondos se congelarán después de comprar los productos de gestión financiera pero antes de que se establezcan los productos. Si la cuenta se ha abierto para depósito de aviso inteligente, el monto de la suscripción se calculará de acuerdo con el depósito de aviso inteligente, si no se ha abierto, el interés se calculará de acuerdo con la demanda actual (si el manual del producto tiene otras disposiciones; prevalecerá el manual).
El período desde la fecha de vencimiento del producto (o la fecha de terminación real del plan financiero) hasta la fecha en que los fondos de la gestión financiera se devuelven a la cuenta (generalmente dentro de los 3 días hábiles) es el reembolso del principal y período de liquidación, y no se pagarán intereses durante el período de amortización del principal y liquidación.
1. Si T+0 es un día festivo en una determinada moneda comercial, la fecha valor para la liquidación de los fondos de transacciones en moneda extranjera será el segundo día hábil después del día de la transacción, es decir, el valor normal. se utilizará la fecha.
2 Excepto que la fecha valor para la liquidación de fondos que involucran transacciones en USD o RMB no se ve afectada por el hecho de que T+1 sea un feriado, la fecha valor para la liquidación de fondos que involucra transacciones en otras monedas se debe a que T+1. es feriado. Las disposiciones específicas son las siguientes:
(1) Si T+1 es un feriado en RMB, la fecha valor para la liquidación de fondos de transacciones al contado es el segundo día hábil después de la fecha de la transacción, es decir, el valor normal. se utilizará la fecha;
(2) Si T+1 es un feriado en dólares estadounidenses, la fecha valor para la liquidación de los fondos de la transacción USD/RMB es el segundo día hábil después del día de la transacción, es decir, se utilizará la fecha de valor normal;
(3) Si T+1 es un feriado en dólares de Hong Kong, la fecha de valor para la liquidación del fondo de transacciones en dólares de Hong Kong/RMB se pospondrá 1 día hábil, es decir es decir, el tercer día hábil después del día de la transacción;
( 4) Dado que T+1 es feriado para el euro y el yen japonés, el impacto en sus fechas de valor es el mismo que para los dólares de Hong Kong.
3. La fecha valor involucrada en la liquidación de fondos para todas las transacciones de divisas se pospondrá un día hábil debido a que T+2 es feriado. Las regulaciones específicas son las siguientes:
(1) Si T+2 es un feriado en RMB, la fecha valor para la liquidación de fondos de transacciones al contado se pospondrá un día hábil, es decir, el tercer día hábil después el día de la transacción
(2) Si T+2 es un feriado en dólares de Hong Kong, la fecha valor para la liquidación del fondo de transacciones en dólares de Hong Kong/RMB se pospondrá 1 día hábil, es decir, el tercero; día hábil posterior al día de la transacción.
(3) Dado que T+2 es feriado para el euro y el yen japonés, el impacto en sus fechas de valor es el mismo que para los dólares de Hong Kong.
4. Si T+2 es un feriado en dólares estadounidenses, además de la fecha valor para la liquidación de fondos de transacciones en dólares estadounidenses/RMB, que se pospondrá 1 día hábil, la fecha valor para el La liquidación de fondos de transacciones en dólares de Hong Kong, euros y yenes japoneses se pospondrá 1 día hábil. El promedio diario se pospondrá 1 día hábil, es decir, el tercer día hábil después del día de negociación.