Descripción general del proceso de apertura de cuentas de acciones en el comercio de acciones

Para invertir en el mercado de valores, primero debe abrir una cuenta y establecer su propia cuenta. Existen dos tipos de apertura de cuenta: cuenta de valores y cuenta de capital. Los valores sólo se pueden comprar y vender si se abren ambas cuentas. Primero abra una cuenta de valores, también llamada cuenta de accionista o tarjeta de accionista. Equivalente a una libreta de acciones. Una vez abierta, puede tener una cuenta de valores en la bolsa de valores y registrar, compensar y entregar de manera precisa y eficiente las transacciones de valores de los inversores a través de la bolsa. Las compras y ventas de valores de los inversores quedarán reflejadas verazmente en sus cuentas de valores. Si los inversores quieren comprar y vender acciones que cotizan en las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen al mismo tiempo, deben abrir cuentas de valores en las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen, respectivamente. La apertura de cuentas de valores en Shanghai y Shenzhen debe estar a cargo de empresas locales de registro de valores o agentes de apertura de cuentas autorizados. Por ejemplo, Beijing Securities Registration Co., Ltd. es la única institución legal para que los inversores en Beijing abran cuentas de valores en Shanghai y Shenzhen. Al mismo tiempo, Beijing Securities Registration Co., Ltd. también ha creado agencias en SEG Securities Beizheng y Guoxin Securities Beizheng para abrir cuentas de valores.

Existen diferentes tipos de cuentas de valores. En la actualidad, las cuentas de valores de las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen se dividen principalmente en cuentas de valores de personas físicas y cuentas de valores de personas jurídicas. Cuenta de valores de acciones A; Cuenta de valores de acciones B y cuenta de fondos.

La cuenta de valores de acciones A de Shanghai puede comprar y vender acciones, fondos y bonos que cotizan en la Bolsa de Valores de Shanghai. Las cuentas de valores de acciones A de Shenzhen pueden comprar y vender acciones, fondos y bonos que cotizan en la Bolsa de Valores de Shenzhen. Una cuenta de fondo puede comprar y vender fondos y bonos, pero no acciones; una cuenta de valores de acciones B sólo puede comprar y vender acciones de acciones B cotizadas. Las personas físicas nacionales pueden abrir cuentas de valores de acciones A individuales y cuentas de fondos; ya han abierto una cuenta de valores de acciones A, no pueden abrir una. Para las cuentas de fondos, aquellos que ya han abierto una cuenta de fondos no pueden abrir una cuenta de valores de acciones A, los inversores nacionales pueden abrir cuentas de valores de acciones A de personas jurídicas y las personas físicas extranjeras; Las personas físicas y jurídicas pueden abrir cuentas de valores de acciones B. Las cuentas de valores de acciones A no están abiertas a inversores extranjeros y las cuentas de valores de acciones B no están abiertas a inversores nacionales.

Al abrir una cuenta de valores de acciones A, las personas nacionales deben presentar sus documentos de identidad. Si encomiendas a otra persona la gestión en tu nombre, deberás presentar también los DNI originales del encomendador y de la persona encomendada. Cada tarjeta de identificación solo puede abrir una cuenta de valores de Shanghai y una cuenta de valores de Shenzhen. El número de identificación corresponde uno a uno al número de cuenta de valores (número de tarjeta de accionista), y no se permite la apertura repetida de cuentas.

Cuando una persona jurídica nacional abre una cuenta de valores de acciones A de una empresa, debe poseer una licencia comercial (con sello oficial), certificado de representante legal, poder de persona jurídica y original y copia del el certificado de identidad del responsable. Las cuentas de acciones A de personas jurídicas no se pueden abrir repetidamente, y las empresas extranjeras y de propiedad total de Hong Kong, Macao y Taiwán en China continental no pueden abrir cuentas de valores de acciones A.

Los pasos para abrir una cuenta son los siguientes:

(1) Compre un formulario de solicitud de apertura de cuenta de la empresa de registro de valores local o su agente y complételo según sea necesario;

(2) ) Envíe la solicitud de apertura de cuenta completa, los certificados válidos y las tarifas de apertura de cuenta al personal;

(3) Después de la confirmación, puede obtener una cuenta de valores de acciones A.

Proceso de apertura de cuentas de acciones

Generalmente, la apertura de la Bolsa de Valores de Shanghai y las cuentas de valores de acciones b debe ser manejada por una compañía de valores con calificaciones para negociar acciones b. -Cuentas de valores de acciones en la Bolsa de Valores de Shenzhen. La emisión debe ser manejada por Shenzhen Securities Depository and Clearing Company. Si el inversor de acciones B abre una cuenta como persona física, deberá presentar un documento de identidad de extranjero, permiso de residencia, pasaporte o documento válido similar y dos copias del mismo, si el inversor es un inversor institucional, deberá presentar la cuenta; certificado de licencia comercial de empresa conjunta o de empresa unipersonal y Las copias se harán por duplicado. Complete el formulario de solicitud de apertura de cuenta y pague la tarifa de apertura de cuenta al abrir una cuenta. Una vez que se abre la cuenta de valores en las Bolsas de Valores de Shanghai y Shenzhen, se puede utilizar en todo el país. A excepción de las abiertas localmente en Shenzhen, las antiguas tarjetas de cuentas de valores de la Bolsa de Valores de Shenzhen deben ser reemplazadas por otras nuevas en la empresa de registro de valores local antes de que puedan usarse.

De acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes, las siguientes personas no pueden abrir cuentas de valores de acciones A:

(1) Personal relevante a cargo de asuntos de valores en las autoridades de valores;

( 2) Administradores de bolsas de valores;

(3) Personal directamente relacionado con la emisión o negociación de acciones en instituciones operadoras de valores

(4) Afiliación administrativa directa; con el personal de la agencia emisora ​​que tenga relaciones o gestione relaciones.

(5) Otros insiders relacionados con la emisión o negociación de acciones.

(6) Menores de edad, incapacitados y personas sin cédula de identidad de residente emitida por órganos de seguridad pública.

(7) Decisiones de detención por autoridad competente por violación de las leyes de valores y; regulaciones Su período de negociación de valores no ha expirado.

(8) Personas físicas a las que no se les permite poseer o participar en transacciones de valores de acuerdo con otras leyes y regulaciones, incluida la policía armada y el personal militar activo.

Además, los profesionales de valores, los cuadros de nivel de división o superior de las agencias estatales y el personal militar activo no pueden participar en transacciones de acciones, pero pueden abrir cuentas de fondos y comprar y vender fondos y bonos. .

La tarjeta de cuenta de valores es una base importante para que los inversores realicen actividades de inversión y negociación de valores. Sus operaciones legales con valores y los valores que posee están protegidos por la ley. Por lo tanto, los inversores deben conservarlo adecuadamente para evitar pérdidas y no revelar el número de tarjeta de la cuenta de valores (código de accionista) a otros para evitar disputas innecesarias.

En segundo lugar, después de abrir una cuenta de capital y una cuenta de valores, los inversores están calificados para invertir en valores, pero los inversores no pueden comunicarse directamente con la bolsa para realizar transacciones, por lo que solo los miembros de la bolsa pueden negociar en la bolsa. transacción. Por lo tanto, los inversores también deben elegir un departamento de negocios de valores que sea miembro de la bolsa y pueda participar en negocios de valores como su corredor de negociación de valores, y abrir una cuenta de capital en el departamento de negocios de valores. El departamento de negocios de valores actuará como agente para que las personas realicen transacciones. en la bolsa, y manejar los procedimientos de compensación, entrega y transferencia. En términos generales, los inversores pueden encontrar aleatoriamente un departamento de negocios de valores para abrir su propia cuenta de capital según sus propios deseos y confiar al departamento de negocios de valores la realización de inversiones en valores. Sin embargo, al enfrentarse a cientos de compañías de valores y miles de oficinas comerciales de valores en todo el país, los inversores deben considerar los siguientes aspectos antes de abrir una cuenta de capital, para que sus fondos y valores sean más seguros, más convenientes y reciban servicios más atentos y perfectos:

(1) ¿Cuál es la credibilidad y solidez financiera del departamento de negocios de valores?

(2) Si las instalaciones de hardware son avanzadas y completas, y si se abren transacciones en los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen. Si se trata de un inversor minorista, también se debe considerar el tamaño del hogar, el número de personas, el número de terminales de comisión de tarjetas magnéticas y terminales del sistema de análisis, si hay comisión manual, método de entrega, etc. Los hogares grandes y medianos también deben examinar si la encomienda del autoservicio es cómoda y rápida, la velocidad del sistema informático, la integridad del software de análisis, la fluidez de la pista, etc.

(3) Si la gestión está estandarizada, cuál es el nivel de servicio, si hay información completa y servicios de consultoría, cuál es la situación de seguridad, las transacciones son seguras y confidenciales y los depósitos y retiros de fondos; son convenientes y seguros.

(4) ¿Cuáles son los requisitos para el punto de partida del depósito para abrir una cuenta? ¿Cuáles son los requisitos de depósito para casas individuales, cuentas telefónicas, cuentas medianas y cuentas grandes?

(5)¿Cuáles son los estándares de cobro del departamento de ventas? Además de las tarifas de transacción estipuladas por el estado, ¿existen otras tarifas, como comisiones, tarifas de retiro, tarifas de comunicación, tarifas de consulta, tarifas de sede, tarifas de apertura de cuenta, tarifas de cierre de cuenta, etc.? ? ¿Cuál es la tarifa?

(6) Se debe considerar si la ubicación geográfica es conveniente, los apartamentos grandes y medianos, si hay suficientes espacios de estacionamiento, etc. Después de una comparación exhaustiva, los inversores pueden elegir un departamento de negocios de valores y abrir allí una cuenta de capital.

Pasos para abrir una cuenta de capital:

Los inversores individuales deben presentar sus documentos de identidad, tarjetas de cuenta de valores (tarjetas de accionista) y firmar el "Acuerdo de agencia de negociación de valores" con la empresa de valores. departamento para confirmar asuntos relacionados. Los inversores deben leer atentamente el acuerdo, comprender sus derechos y obligaciones, completar su nombre, número de tarjeta de accionista, número de identificación, dirección de contacto, número de teléfono, firma y otro contenido relevante, y luego entregárselo al personal. El personal sellará el sello oficial después de verificar que es correcto, y el inversionista y el departamento de ventas conservarán una copia cada uno. El personal crea una cuenta de capital para los inversores y, al mismo tiempo, los inversores deben depositar el margen comercial. Algunos departamentos de negocios de valores también fabrican tarjetas de cuenta de capital (generalmente tarjetas magnéticas), y los inversores también las reciben al mismo tiempo. Si el inversionista no puede abrir una cuenta personalmente en el departamento de negocios de valores, un agente debe presentarse en el departamento de negocios de valores con los documentos de identidad originales del inversionista y del cliente. Si una persona jurídica inversionista abre una cuenta, la persona jurídica comerciante y asignador de fondos autorizado por la persona jurídica debe acudir al departamento de negocios de valores para manejar los procedimientos de apertura de cuenta con los certificados pertinentes, incluida una copia de la licencia comercial de la persona jurídica, una transacción y carta de autorización de asignación de fondos, original del DNI de la persona autorizada y Copia, tarjeta de cuenta de valores.

Si los inversores también brindan servicios de encomienda telefónica, también deben firmar un "acuerdo de encomienda telefónica" con el departamento de ventas y recibir una guía de operación de encomienda telefónica.