¿Cómo calcular el rendimiento anualizado esperado de la gestión financiera?

Al realizar inversiones y gestión financiera, el rendimiento esperado anualizado es el concepto más utilizado. El rendimiento esperado anualizado es un indicador de referencia central para que los inversores elijan productos financieros, y el rendimiento esperado anualizado real es otro. Una medida importante para el rendimiento de las inversiones de los inversores. Entonces, ¿cómo calcular el rendimiento esperado anualizado de la gestión financiera?

1. Cómo calcular la tasa de rendimiento esperada anualizada de la gestión financiera

La tasa de rendimiento esperada anualizada de la gestión financiera se refiere a la tasa de rendimiento esperada con un período de inversión de uno. año La fórmula de cálculo es: tasa de rendimiento esperada anualizada = (retorno esperado de la inversión/principal)*(365/número de días de inversión)*100.

Por ejemplo, si un inversor compra un producto financiero por 10.000 yuanes y lo vende por 10.500 yuanes un año después, obteniendo un rendimiento esperado de 500 yuanes, entonces la tasa de rendimiento esperada anualizada es: (500/ 10000)* (365/365)*100=5.

Los inversores suelen estar más expuestos al concepto de tasa de rendimiento esperada anualizada en el proceso de gestión financiera. La tasa de rendimiento esperada anualizada es una tasa de rendimiento esperada teórica, en lugar de la tasa de rendimiento esperada real. Generalmente se calcula convirtiendo la tasa de rendimiento esperada actual, como la tasa de rendimiento esperada diaria, en la tasa de rendimiento esperada anual. tasa de retorno.

Los inversores pueden predecir la rentabilidad esperada que se puede obtener tras invertir en un determinado producto durante un periodo de un año en función de la tasa de rentabilidad anualizada esperada. La fórmula para calcular el rendimiento esperado de los productos financieros es: principal*rendimiento esperado anualizado*número de días de inversión/365.

2. Por qué el rendimiento esperado real es menor que el rendimiento esperado anualizado

1. El período de inversión es inferior a 1 año

Por ejemplo, el rendimiento anualizado. El rendimiento esperado de un determinado producto es 5, pero el período de inversión real de este producto es de solo 30 días. Si un inversor compra 10.000 yuanes, el rendimiento esperado real después del vencimiento es: 10.000*5*30/365≈41 yuanes.

2. La fecha de compra no es el primer día en el que se calculan los rendimientos esperados o el reembolso anticipado.

Los rendimientos esperados reales de los productos financieros se calculan a partir del momento de la compra, por lo que si comprar Si la fecha de entrada no es el primer día en el que se calcula el rendimiento esperado o se realiza el reembolso anticipado, el rendimiento esperado real será menor que el rendimiento esperado anualizado.