El sistema de seguimiento de riesgos de banca electrónica identifica cómo eliminar anomalías.
1 Abra la aplicación de banca móvil ICBC instalada en su teléfono móvil e inicie sesión en su cuenta ICBC;
2. Haga clic en el botón Transferencia y remesa de la interfaz principal;
3. La cuenta ha sido suspendida debido a transacciones anormales. Confirme el mensaje a través del sistema de monitoreo de riesgos de banca electrónica, porque ICBC necesita volver a identificar la identidad del cliente. Traiga su identificación válida y su tarjeta bancaria a una sucursal de ICBC para realizar más consultas y realizar trámites.
4. Las posibles razones incluyen congelamiento judicial, congelamiento de la oficina de seguridad pública e ingreso de contraseña incorrecto tres veces
5. El sistema de monitoreo de transacciones y antifraude está basado en un sistema de monitoreo de riesgos. sobre el análisis de big data. A través del análisis inteligente del aprendizaje automático y la tecnología de minería de datos, las transacciones fraudulentas ocultas en transacciones masivas pueden identificarse con la mínima probabilidad, lo que puede monitorear efectivamente los riesgos de los datos de las transacciones bancarias en tiempo real y reducir los riesgos de fraude. Al analizar el ADN de los patrones de comportamiento de las transacciones de los usuarios en los canales de banca electrónica, se pueden descubrir rápidamente comportamientos anormales y brindar retroalimentación.
Base jurídica
Ley de bancos comerciales de la República Popular China
Artículo 4 Los bancos comerciales operarán de forma independiente, asumirán sus propios riesgos y serán responsables de sus propios ganancias y pérdidas, y garantizar la seguridad y la liquidez. Autodisciplina basada en los principios de seguridad y eficiencia. Los bancos comerciales realizan negocios de conformidad con la ley y no están sujetos a interferencia de ninguna unidad o individuo. Un banco comercial asumirá la responsabilidad civil de forma independiente con todos los bienes de su persona jurídica. Artículo 5 Las relaciones comerciales entre los bancos comerciales y los clientes se ajustarán a los principios de igualdad, voluntariedad, equidad y buena fe. Artículo 7 Al realizar negocios crediticios, los bancos comerciales examinarán estrictamente la situación crediticia de los prestatarios y garantizarán la recuperación oportuna de los préstamos. Los bancos comerciales recuperan el principal y los intereses de los préstamos vencidos de los prestatarios de conformidad con la ley y están protegidos por la ley. Artículo 10 Un banco comercial aceptará la supervisión y gestión de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con la ley, pero si la ley estipula que su negocio relevante será supervisado y administrado por otros departamentos o instituciones reguladoras, dichas disposiciones prevalecer. Artículo 1 Con el fin de proteger los derechos e intereses legítimos de los bancos comerciales, depositantes y otros clientes, regular el comportamiento de los bancos comerciales, mejorar la calidad de los activos crediticios, fortalecer la supervisión y la gestión, garantizar el buen funcionamiento de los bancos comerciales, mantener el orden financiero. , y promover el desarrollo de la economía socialista de mercado, estas disposiciones se formulan en la Ley.