Después de buscar entre todos los fondos, ¡estos dos son los más dignos de inversión a largo plazo!

La inversión fija a largo plazo en fondos se conoce como la mejor forma de gestionar las finanzas, y las empresas de venta de fondos suelen utilizarla como herramienta de promoción. Pero nos encontramos con un problema en el primer paso de la operación práctica: ¿Qué fondo es adecuado para la inversión fija a largo plazo?

En primer lugar, los fondos pasivos no son adecuados para inversiones fijas a largo plazo. Tomando como ejemplo fondos indexados como CSI 300 y CSI 500, podemos ver por la forma del índice que el índice ha mostrado una tendencia volátil durante mucho tiempo y que el mercado de valores de mi país ha sido alcista y bajista. La estrategia óptima bajo este patrón. Debería estar en la valoración comenzar con la inversión fija desde abajo y esperar hasta que el índice alcance un punto alto para rescatar el fondo, en lugar de una inversión fija a largo plazo sin sentido.

De hecho, para ser honesto, los fondos indexados de inversión fija a largo plazo no son necesarios. Un objetivo importante de la inversión fija es distribuir el costo. Por ejemplo, si el monto total de la inversión fija ha alcanzado los 500.000 yuanes e invierto otros 100 yuanes por día, el impacto en el costo básicamente se ignorará. Si puede ganar dinero en este momento, para decirlo sin rodeos, todavía tiene que esperar a que el índice alcance un punto alto para canjearlo. Por lo tanto, los fondos pasivos no deben elegirse como objetivo de inversión fija a largo plazo.

Si elegimos fondos activos, nos encontraremos con un nuevo problema, que es la "maldición del campeón".

Podemos encontrar que las clasificaciones anuales de ingresos de los fondos son básicamente irreconocibles. Si selecciona fondos basándose en el desempeño pasado, es completamente poco confiable. Enumeraré las clasificaciones de ingresos de fondos con una escala de más de 200 millones de yuanes de 2016 a 2018 para que todos las experimenten:

Personalmente creo que el estándar para seleccionar fondos activos es utilizar los fondos desde el establecimiento del fondo. El rendimiento diario promedio se utiliza para determinar la clasificación del fondo. Por lo tanto, clasifiqué los fondos que se han establecido durante más de 5 años de acuerdo con este estándar y obtuve la siguiente lista de fondos (datos al 12 de mayo de 2019):

Por supuesto, los fondos también existen Habrá situaciones en las que los administradores de fondos cambien. Por ejemplo, los ingresos diarios de China AMC Select son básicamente lo que Wang Yawei contribuyó cuando estaba en el cargo. Después de tener esto en cuenta, finalmente seleccioné los dos fondos marcados en rojo arriba, a saber, Wells Fargo Tianhui Select Growth A e Invesco Great Wall Dingyi.

El actual administrador de fondos de Fuguo Tianhui Selected Growth A es Zhu Shaoxing. Desde el establecimiento de este fondo, *** ha estado en el cargo durante 4928 días, con un rendimiento del 1021,97%. 10 veces la base.

El actual administrador de fondos de Invesco Great Wall Dingyi es Liu Yanchun. Ha estado en la administración durante *** 1405 días desde el 10 de julio de 2015, con un rendimiento del 98,28% y los ingresos también son buenos. .

Algunas personas preguntan: elegir un fondo significa elegir un administrador de fondos. ¿Por qué no clasificar a los administradores de fondos en función de su desempeño anterior y luego elegir los productos administrados por estos administradores de fondos?

Por ejemplo, Wang Yawei, que fue el primer hermano en capital público, no tuvo un desempeño tan bueno como antes en capital privado. Aunque no sé el motivo, no podemos ignorar la situación de aclimatación después de mudarnos a una nueva institución. Por lo tanto, puedes encontrar que cuando seleccioné la lista, seleccioné fondos que han estado establecidos por más de 5 años.

Si no se considera esta condición, el desempeño histórico de muchas gestoras de fondos es bueno. Por ejemplo, el desempeño de Qiu Dongrong en HSBC Jinxin fue muy bueno antes. Ahora que está en Zhonggeng, el rendimiento del fondo híbrido piloto de valor de Zhonggeng que administra también está bien. Desde el 19 de diciembre de 2018 hasta ahora, ha estado en el cargo. ***147 días, con una rentabilidad del 22,13%. Sin embargo, el mandato es relativamente corto y, junto con el mercado alcista a principios de este año, el desempeño futuro necesita más observación.

En resumen, elegir un buen fondo lleva tiempo. Además del rendimiento histórico, también depende de si se está de acuerdo con la filosofía del gestor del fondo. Espero que en el futuro haya más fondos buenos en el mercado de fondos entre los que los inversores podamos elegir.