¿Puedo seguir conduciendo con una cuenta en el extranjero?
Con la implementación del CRS, los principales bancos han aumentado los requisitos y umbrales para abrir cuentas extraterritoriales. Muchas personas están preocupadas por si podrán abrir cuentas extraterritoriales con éxito. Entonces, ¿es realmente tan difícil abrir una cuenta bancaria offshore? ¿Por qué se ha vuelto tan difícil abrir una cuenta bancaria?
De hecho, hay muchas razones por las que los bancos endurecen sus políticas de apertura de cuentas, pero sólo hay una razón principal: ¡ser castigados por las autoridades reguladoras por ser sospechosos de blanqueo de dinero!
A medida que se vuelve cada vez más difícil abrir una cuenta bancaria, los principales bancos también han intensificado sus investigaciones sobre la apertura de cuentas. Los clientes deben realizar una inspección anual cada año y completar un formulario de diligencia debida de acuerdo con los requisitos del banco. Para los clientes que no cooperen, el banco cerrará directamente sus cuentas. La medida del banco también causó preocupación entre muchos clientes nuevos y antiguos. De hecho, el control de los grandes bancos no tiene nada que ver con las cuentas extraterritoriales en sí, sino principalmente para combatir el lavado de dinero. Muchas actividades de lavado de dinero se realizan a través de cuentas extraterritoriales, por lo que las cuentas extraterritoriales deben convertirse en la principal preocupación de los bancos.
Al abrir una cuenta, es básicamente fácil abrir una cuenta siempre y cuando evite los siguientes detalles: información incompleta, palabras sensibles en el nombre de la empresa que hacen sospechar al banco y respuestas imperfectas a las preguntas.
Los bancos son instituciones con fines de lucro y el requisito previo para abrir cuentas a los clientes es obtener más beneficios. Pero al mismo tiempo, los bancos también tienen un fuerte sentido de control de riesgos y considerarán plenamente los riesgos de abrir una cuenta antes de decidir si abren una cuenta para un cliente. El editor sugiere que antes de abrir una cuenta bancaria, debe comprender las diferencias entre las distintas cuentas.