¡Locos "honorarios de asesoramiento financiero"! Los empleados de Ping An Trust exigieron 532 millones en sobornos, lo que dio lugar a reglas ocultas en la industria.
Los reincidentes fueron capturados repetidamente y muchos fueron sentenciados.
Recientemente, la Oficina Nacional de Auditoría mencionó en la investigación sobre la transferencia de pistas sobre cuestiones disciplinarias e ilegales que Chen Gang, ex jefe del departamento comercial regional de Jiangsu de Ping An Trust, era sospechoso de utilizar honorarios de consultoría financiera. al otorgar préstamos a empresas relevantes de 2012 a 2016. Solicitar grandes sumas de dinero de nombre. La Oficina de Auditoría transfirió esta pista al Departamento de Seguridad Pública Provincial de Jiangsu para su investigación y manejo el 5438+0 de junio de 2020.
En agosto de 2021, Chen Gang fue condenado a 15 años de prisión por aceptar sobornos y conceder préstamos ilegalmente a personal no estatal, y también se le ordenó confiscar 150.000 yuanes de propiedades y recuperar 532 millones de yuanes de bienes ilegales. ganancias.
Según los anuncios de investigación de la Oficina Nacional de Auditoría a lo largo de los años, la corrupción de Chen Gang no es un caso aislado en la industria fiduciaria.
Por ejemplo, en un caso transferido por la Oficina de Auditoría a la Fiscalía Popular Suprema en 2017, se sospechaba que Song Chong, ex subdirector general de Shandong International Trust, se aprovechaba de su puesto para brindar confianza. Financiamiento ajeno del 2012 al 2017. Buscar beneficios ilegítimos y aceptar dinero. Finalmente, en febrero de 2018, fue condenado por aceptar sobornos y aprovecharse de su cargo.
Los documentos de arbitraje de Chen Gang y Song Chong aún no se han hecho públicos en línea. La sentencia de primera instancia del caso Song Chong de 2018 publicada por el Tribunal Popular Superior Provincial de Shandong mostró que sus ganancias e intereses ilegales ascendieron a 1,02 millones de yuanes. Entre ellos, aprovechó su puesto como director general, subdirector general y subdirector general de la sede regional del sur de China de Shandong International Trust para buscar beneficios para otros en la financiación del fideicomiso y aceptó ilegalmente 7,5238 millones de yuanes en propiedades de otros. de junio de 2013 a 2015 Durante junio, mientras se desempeñaba al mismo tiempo como gerente general de Shenzhen Yongguan Company, ocupó ilegalmente los fondos de Shenzhen Yongguan Company con el fin de pagar honorarios por servicios de consultoría.
Según expertos de la industria, este tipo de corrupción no es nueva en el campo financiero, especialmente durante la rápida expansión de los fideicomisos en los últimos años, pero grandes sumas como el caso de Chen Gang son raras.
Hasta ahora, ha habido muchos casos públicos de personal fiduciario que "recibió sobornos" o pagó favores a intermediarios en la financiación, incluido el ex asistente del presidente de Zhongrong International Trust y el ex director general de la tercera unidad de negocios de Hunan Trust, gerente general de la sede comercial de Beijing, gerente senior de diseño de productos de SDIC Trust, Chen, etc. Además de las sociedades fiduciarias, como método principal de financiación corporativa, los bancos también suelen involucrar a empleados, incluido Liu, ex director de cuentas de la sucursal de Beijing del Banco Baoshang, director del departamento de negocios financieros y director general adjunto de la Banca de Inversión de Nanchang. Departamento del Banco Minsheng de China, etc.
Según el veredicto, la mayoría de las personas involucradas fueron condenadas por delitos como corrupción, aceptar sobornos, ofrecer sobornos y otorgar préstamos ilegalmente. La cantidad involucrada osciló entre decenas de miles y decenas de millones de yuanes, y muchas personas fueron condenadas a más de 10 años.
¿Cómo poner en su propio bolsillo los "honorarios de asesoramiento financiero"?
¿Cómo llegaron "naturalmente" estas impactantes ganancias ilegales a los bolsillos del personal relevante?
A juzgar por los detalles del caso, algunas empresas recurrieron a la financiación fiduciaria porque no podían afrontar los elevados costes o no cumplían los requisitos para obtener préstamos bancarios ordinarios, mientras que los líderes del proyecto aceptaron activa o pasivamente "facilitación honorarios" de compañías financieras o intermediarios", eufemísticamente llamados "honorarios de asesoramiento financiero", la tasa es principalmente del 0,2% al 2% por transacción por año. Para engañar a otros, la mayoría de los fondos se destinarán primero a empresas de terceros, y muchos profesionales de fideicomisos crearán empresas fantasma específicamente para este fin.
Tomemos como ejemplo el caso de Hunan Trust Li Wei y Wu Zhijie. Li Wei registró y estableció Chengfengda Investment Consulting Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Chengfengda") en Beijing tan pronto como él. Asumió el cargo de gerente de la sede comercial de Beijing en 2012. , utilizado específicamente para cobrar beneficios de los financieros en nombre de "honorarios de consultoría de inversiones" cuando maneja negocios de préstamos a través de Hunan Trust. Li Wei le dijo a Yang Jialiang, que trabajaba en la Oficina de Finanzas de Loudi en ese momento, que él "sólo hace negocios de préstamos gubernamentales. Los negocios fuera de la provincia de Hunan pueden ser realizados por Li Wei, y los negocios dentro de la provincia de Hunan pueden ser realizados por Li Wei". su amigo Wu Zhijie. El estándar de cobro es el monto del préstamo entre 0,5% y 0,7945%. Como intermediario, Yang organizó el negocio y compartió las ganancias.
Entre ellos, en el primer semestre de 2012, Lengshuijiang Urban and Rural Investment Company tenía un fondo de recaudación de fondos para el pago de los empleados. Sin embargo, debido a las altas tasas de interés bancarias y las dificultades financieras, Yang Jialiang fue presentado a través de un conocido.
En el proceso de igualar los préstamos de Xiangcai Trust otorgados por Lengshuijiang Urban and Rural Investment Company, Yang recibió instrucciones de solicitar "honorarios de consultoría" a los financistas y firmar un acuerdo de consultoría financiera con la otra parte en nombre de Cheng Fengda. Después de aceptar la encomienda de Li Wei, Wu Zhijie aprobó el proyecto y asistió a la reunión, sabiendo que el propósito real del préstamo de Lengshuijiang Urban and Rural Investment Company era inconsistente con el contrato y que la propiedad hipotecada no cumplía con los estándares, y finalmente firmó un contrato de préstamo de 95 millones de yuanes, y Cheng Fengda recibió consulta El costo es de 2,2 millones de yuanes. Después de deducir impuestos y tarifas de gestión, un intermediario recibió 250.000 yuanes y recibió transferencias y retiros de efectivo por 1.889.980 yuanes, de los cuales 570.000 yuanes se transfirieron a la cuenta, 50.000 yuanes se transfirieron a la madre de su novia Zhuang Yating, Li, y 300.000 yuanes se transfirieron al exterior. .
A través de un modelo similar, con la cooperación de Yang Jialiang, Li Wei facilitó sucesivamente préstamos por valor de 65.438+99 millones de yuanes y acuerdos de transferencia y recompra de cuentas por cobrar por valor de 300 millones de yuanes para dos empresas estatales locales en Hunan. y Sichuan, respectivamente, los honorarios de consultoría financiera correspondientes fueron 4,65438 yuanes + 0,79 millones de yuanes, 2,4 millones de yuanes, pero cuando Puxin Urban Investment en el condado de Puding, Guizhou necesitaba fondos con urgencia y el costo de financiamiento local era mayor que el préstamo de Hunan Trust. tipo de interés, Li Wei propuso cobrar al financiero el 1,8% anual de los honorarios de consultoría financiera, que es significativamente más alto que el tipo habitual del 0,4%. Los honorarios de consultoría financiera correspondientes al monto de compra de 199 millones de yuanes (tres años) llegan a 174,6 millones de yuanes. En el contrato de asesoría financiera, la tarifa de asesoría del 1,8% antes mencionada se divide en una tarifa de asesoría financiera del 1,2% anual y una tarifa de venta del proyecto del 0,6% anual, que debe pagarse en una sola suma dentro de los 5 días hábiles posteriores a la obtención del préstamo. en vigor, lo que también significa que la tasa total en tres años llega al 5,4%.
Además, cuando Chen era gerente senior de diseño de productos de Trust Co., Ltd. en 2012, "se comió ambos extremos" en el proceso de promover la implementación de un proyecto fiduciario de fondo único de 1 millón. yuanes, no solo exigió 1 millón de yuanes a los usuarios del proyecto, sino que también recibió 200.000 yuanes del cliente. Finalmente, fue sentenciado a 6 años de prisión y una multa de 100 RMB por aceptar sobornos.
Una historia similar ocurrió en Zhongrong International Trust, una subsidiaria de Zhongzhi, pero Miao Hui era mejor usando "contratos yin y yang" en lugar del descarado "recibir sobornos" de Li Wei.
De 2012 a 2013, Miao Hui se desempeñó como asistente del presidente del Departamento de Cooperación Industrial de Zhongrong International Trust y presidente ejecutivo de Zhongtai Innovation Company. En el proceso de promoción de un préstamo confiado de 50 millones de yuanes (plazo de 24 meses, tasa de interés de financiación del 40% anual) hipotecado por Zhongtai Chuangzhan, el prestatario es Jufu Real Estate y el prestamista es Beijing Xuhui Zhaoyang Company. Sin embargo, en el proceso de financiación de otras dos empresas a través de Zhongrong International Trust, Miao Hui también engañó a los financistas en dos casos de financiación con tasas de interés de financiación de 65.438+03,5%/año y 27%/año respectivamente. Probablemente pertenece al departamento de Zhongzhi. y firmó dos contratos por cada préstamo, embolsándose 65.438+0%/año y 2%/año de ingresos. Cálculos exhaustivos muestran que las tres empresas de Miao Hui obtuvieron un total de 24 millones de yuanes en ganancias ilegales.
La corrupción no sólo existe en la gestión financiera de los fideicomisos.
Además de la financiación, también existen "honorarios de asesoramiento financiero" en el proceso de comercialización del fideicomiso. En el proceso de recomendar mil millones de yuanes en productos fiduciarios al Yongzhou Rural Commercial Bank en 2016, Wu Zhijie y otros cobraron a la otra parte 740.000 yuanes en "honorarios por servicios de consultoría financiera" en nombre de una empresa de consultoría externa. que la otra parte obtuvo buenas ganancias después de comprar los productos fiduciarios, y el seguimiento de otros bancos ha resultado en una escasez de productos fiduciarios. Cobrar una tarifa garantiza que la otra parte tenga derecho de preferencia y reciba el ingreso anual más alto.
No sólo los fideicomisos, sino también los bancos, que son los principales canales de financiación de las empresas, no son una excepción. Según una sentencia publicada en marzo de 2009, Liu, gerente del departamento financiero y del departamento de clientes de la sucursal de Baoshang Bank en Beijing, durante el período 2065438+2003, cuando manejaba el negocio de préstamos del canal de ventas y almacenamiento de carbón civil de Xinsheng en el condado de Hequ, por Al contactar a New Era Trust, se cobró a los financistas una tarifa de consultoría de 532.000 yuanes. Esto no sólo expuso la corrupción interna del banco contratista, sino que también exacerbó aún más el riesgo de vulnerabilidades en la gestión interna. En 2015, cuando Liu manejaba un préstamo de 200 millones de yuanes del mismo financiero, no revisó cuidadosamente la calificación crediticia de la empresa utilizando el préstamo y la información falsa presentada, no llevó a cabo la diligencia debida in situ y no verificó La información personal de Li durante el proceso de firma del contrato cara a cara con la identidad y autoridad de "Manejo de un caso separado", el préstamo se presentó a los departamentos bancarios pertinentes para su aprobación y desembolso. Al final, solo una parte del interés. fue recuperado.
Cabe señalar que este tipo de corrupción también involucra a los ejecutivos.
En el caso de Hu Yuan, ex subdirector de la Oficina de Regulación Bancaria de Anhui de la Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la "Oficina de Regulación Bancaria de Anhui"), en un proyecto fiduciario de fondo único de Guoyuan Trust financiado mediante una inversión empresa establecida en Chuzhou Tongcheng, Hu Yuan una vez "Saludos" a los inversores en la reunión de revisión de préstamos para este proyecto de inversión. Después de la reunión del proyecto, la esposa de Hu, como una de las intermediarias, recibió un “honorario de asesoramiento financiero” de 6,543,8 millones de yuanes.
Los expertos de la industria antes mencionados señalaron que este fenómeno ocurrió principalmente antes de 2018. Con la continua profundización de la lucha contra la corrupción financiera y la rectificación de negocios irregulares, como nuevas regulaciones sobre gestión de activos, este tipo de corrupción eventualmente no tendrá dónde esconderse.