Libros de gestión de efectivo
Título del libro: Gestión de efectivo: servicios financieros online en la era digital
Autor: Zhang Qiang
Editor: CITIC Press
Fecha de publicación: 2009
Formato: 16
Precio: 58,00 yuanes
Introducción al contenido
La gestión del efectivo es una tarea importante para las empresas modernas bancos comerciales Servicios financieros profesionales digitales y en red proporcionados para satisfacer las necesidades de gestión de capital de las empresas. Es la suma de tecnologías, medios y métodos que ayudan a las empresas a lograr una gestión científica de todos los aspectos de la entrada, retención y salida de efectivo. A juzgar por los productos y servicios proporcionados por los bancos comerciales para la gestión de efectivo, la gestión de retiros incluye gestión de cuentas, gestión de cobros, gestión de pagos, gestión de liquidez, gestión de inversiones y financiación, gestión de riesgos de capital y otros productos humanizados, que cubren mostradores tradicionales, banca en línea, etc. Todos los canales bancarios.
Recomendación del editor
"Gestión de efectivo" se basa en el marco analítico del mercado de gestión de efectivo, a partir de la prestación de servicios de gestión de efectivo (bancos, intermediarios de servicios de gestión de efectivo), técnicos y intermediarios de servicios no técnicos, efectivo Proporciona una introducción integral y sistemática a la gestión de efectivo desde las perspectivas de la gestión de la demanda de servicios de gestión - empresas, entorno de gestión de efectivo - políticas y regulaciones.
Capítulo 1
Descripción general, presenta principalmente la connotación, la evolución histórica y el estado de desarrollo de la gestión de efectivo, un análisis en profundidad del concepto de gestión de efectivo y una descripción general macro del pasado. y el futuro de la gestión de efectivo.
Capítulo 2
"Servicios de administración de efectivo bancario" presenta en detalle el significado, la estructura organizacional, el contenido del servicio, los canales de servicio y los procesos de servicio de la administración de efectivo bancario, y analiza la administración de efectivo bancario. Los indicadores de evaluación del desarrollo empresarial también presentan la situación específica del negocio de gestión de efectivo de algunos bancos comerciales chinos y extranjeros.
Capítulo 3
Servicios de tecnología de gestión de efectivo, incluidas tecnologías básicas de gestión de efectivo, como transmisión de datos, autenticación de seguridad y almacenamiento de datos, sistemas de apoyo a la gestión de efectivo, como sistemas de pago y liquidación de fondos, y banca en línea, conexión directa banco-empresa, sistema de gestión de fondos y otras aplicaciones tecnológicas de gestión de efectivo.
Capítulo 4
La aplicación de la gestión de efectivo en las empresas presenta el valor de la gestión de efectivo para las empresas y luego analiza en profundidad el modelo organizacional y la aplicación de la gestión de efectivo en el orden de Fases de gestión de efectivo empresarial, procesos de implementación y aseguramiento de la aplicación.
Capítulo 5
Políticas y regulaciones, desde los aspectos financieros, cambiarios, finanzas, tributación, contabilidad, etc. , clasificar las políticas y regulaciones relacionadas con la gestión de efectivo y analizar las limitaciones y los efectos de promoción de estas políticas en la gestión de efectivo.
Otros resúmenes
5. Depósitos estructurales vinculados a tipos de cambio Los depósitos estructurados vinculados a tipos de cambio se refieren a empresas que generan una cierta cantidad de intereses en función de sus predicciones sobre las fluctuaciones del tipo de cambio de una determinada moneda Bajo la premisa de reducir el riesgo de pérdida, firmamos un acuerdo de depósito estructurado con un banco para obtener una tasa de rendimiento superior a la tasa de interés del depósito a plazo y nos esforzamos por reducir las pérdidas causadas por las fluctuaciones del tipo de cambio.
Los depósitos estructurados vinculados a un rango de tipos de cambio son un rango de tipos de cambio acordado de antemano por la empresa y el banco. Establezca una tasa de interés de depósito más alta dentro del rango de fluctuación y reduzca la tasa de interés de depósito fuera del rango. El tipo de cambio de referencia se observa a una hora fija todos los días hábiles. Si el tipo de cambio está dentro del rango acordado, el cliente recibirá un rendimiento mayor al tipo de interés acordado previamente ese día. Si el tipo de cambio de referencia está fuera del rango acordado, los beneficios del día del cliente serán menores.
Los depósitos estructurados vinculados a tipos de cambio son un producto combinado que combina depósitos a plazo en moneda extranjera y opciones de cambio de divisas. Como producto de inversión 100% garantizado por capital, los depósitos estructurados vinculados a los tipos de cambio tendrán altos ingresos por intereses si el pronóstico del tipo de cambio es preciso. Si el pronóstico del tipo de cambio es incorrecto, los clientes perderán interés.
Los depósitos estructurados vinculados a tipos de cambio son adecuados para empresas que creen que el tipo de cambio USD/JPY no fluctuará más de 4,5 más o menos 4,5 del tipo de cambio de referencia en un año, y la empresa está dispuesta a soportar para obtener ingresos por intereses superiores a los de los depósitos generales en el mismo período. Pérdidas por intereses causadas por las fluctuaciones del tipo de cambio en un determinado trimestre.
Los depósitos vinculados a divisas tienen mayores rendimientos y diseños estructurales flexibles. El plazo, el rango de tipos de cambio, la moneda vinculada y el tipo de cambio vinculado de cada depósito son flexibles y modificables, y los bancos pueden personalizarlos según las necesidades corporativas.
El período de depósito puede ser largo o corto, logrando un equilibrio entre la rentabilidad del capital corporativo y la liquidez, permitiendo a las empresas elegir con flexibilidad la moneda correspondiente en función de su juicio sobre las tendencias del tipo de cambio y sus propias condiciones financieras. (2) Gestión del riesgo de tipos de interés El riesgo de tipos de interés de una empresa se refiere a la fluctuación o incertidumbre en el valor futuro de los ingresos, activos o deudas que enfrenta la empresa debido a las fluctuaciones de los tipos de interés. En un entorno de mercantilización de las tasas de interés, los cambios en las tasas de interés exponen a las empresas a riesgos de financiamiento e inversión, que es la principal forma de riesgo de tasa de interés corporativa. Además, los cambios en las tasas de interés también afectarán el flujo de caja operativo y el valor corporativo de una empresa. En resumen, las empresas pueden dividir las opciones en opciones americanas y opciones europeas. Las opciones americanas se refieren a opciones que se pueden ejercer cualquier día antes de la fecha de vencimiento; las opciones europeas se refieren a opciones que solo se pueden ejercer en la fecha de vencimiento. Dependiendo de los derechos otorgados al comprador de opciones, las opciones se pueden dividir en opciones de compra y opciones de venta. Una opción de compra otorga al comprador de la opción el derecho a comprar una determinada cantidad de divisas a un tipo de cambio acordado; una opción de venta otorga al comprador de la opción el derecho a vender una determinada cantidad de divisas a un tipo de cambio acordado. La compra y venta de contratos de opciones es en realidad un derecho. El comprador de un contrato de opción sobre divisas tiene derecho a decidir si compra o vende una determinada cantidad de divisas al precio estipulado en el contrato. Para obtener este derecho, el comprador del contrato de opción sólo paga una tarifa adicional. Después del vencimiento, el comprador del contrato de opción tiene derecho a decidir si cumple el contrato en función de los cambios en el tipo de cambio actual. Si no se cumple el cumplimiento, el comprador de un contrato de opciones sobre divisas sólo perderá dinero.