Cómo los delincuentes utilizan Bitcoin para lavar dinero
Bitcoin y otras criptomonedas se han convertido en una herramienta fundamental para los ciberdelincuentes, y los estafadores utilizan cada vez más estas monedas para lavar dinero. Los delincuentes utilizan diversos métodos para aprovechar el anonimato que brindan las criptomonedas para ocultar el origen de los fondos ilícitos.
¿Cómo utilizan los ciberdelincuentes las criptomonedas para blanquear dinero? Siga leyendo lentamente.
La razón principal es que es más fácil lavar dinero utilizando criptomonedas que otros métodos. En las películas, los delincuentes suelen utilizar bolsas de lona o maletas para transportar fondos ilegales a través de las fronteras para evadir a las autoridades; sin embargo, esto no es realista en la vida real;
En cambio, es más fácil para los delincuentes lavar Bitcoin y convertirlo en efectivo a través de intercambios en línea. Después de todo, el comercio en línea no tiene fronteras, lo que elimina la necesidad de involucrarse en el riesgoso negocio de mover fondos físicos de un lugar a otro.
Además, las criptomonedas proporcionan un nivel de anonimato porque las direcciones públicas utilizadas en estas transacciones no están registradas a nombre del usuario individual.
Tarifas de gestión económicas, una transferencia única de 30 Bitcoins solo cuesta 1 USD.
Aunque todas las transacciones completadas con Bitcoin se registran públicamente en la cadena de bloques, solo la persona que realiza la transacción tiene acceso a las cuentas y billeteras, lo que dificulta vincular las transacciones de Bitcoin a una sola persona o entidad. Sin embargo, esto no es imposible.
Los delincuentes utilizan una variedad de métodos para evadir la detección cuando blanquean BTC, lo que hace casi imposible determinar el origen y el destino de las transacciones ilegales.
Una vez que lavan el dinero, pueden retirarlo sin miedo a ser descubiertos. Estas son algunas de las formas más comunes en que los delincuentes utilizan Bitcoin para lavar dinero.
Los mezcladores de Bitcoin, también conocidos como vasos, funcionan mezclando activos digitales ilegales y limpios de múltiples direcciones y luego redistribuyéndolos a nuevas billeteras o direcciones de destino.
El proceso de mezclar diferentes activos digitales aumenta el anonimato, por lo que los delincuentes a menudo lo utilizan para cubrir sus huellas antes de transferir fondos a negocios legítimos o grandes intercambios de criptomonedas.
Intercambios legales por región
Si bien muchos de los principales intercambios de criptomonedas han implementado reglas contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente, muchos intercambios de criptomonedas no regulados no han realizado controles de identidad exhaustivos.
Cuando una criptomoneda se intercambia repetidamente por otra en intercambios oscuros, puede eliminar monedas lentamente. Este proceso permite a los delincuentes transferirlo de forma segura a una billetera de criptomonedas externa sin utilizar un servicio de mezcla.
Otra opción es convertir criptomonedas en efectivo. Sin embargo, esto es menos común, ya que la mayoría de los intercambios no regulados no tienen mercados fiduciarios y, cuando los tienen, no duran mucho.
Las plataformas de juegos y apuestas suelen aceptar pagos en Bitcoin u otras criptomonedas, lo que las convierte en el destino favorito de los blanqueadores de dinero en criptomonedas.
Los blanqueadores de dinero utilizan criptomonedas para comprar fichas virtuales o moneda del juego en estas plataformas y retirar dinero después de varias transacciones en el sitio web. Una vez que un sitio web ha ingresado dinero en una cuenta, adquiere estatus legal.
Esta amplia categoría de servicios opera dentro de uno o más intercambios. Utilizan la dirección del host del intercambio para acceder a la capacidad del intercambio de convertir rápidamente monedas en efectivo y aprovechar las oportunidades comerciales. Algunos intercambios tienen estándares de cumplimiento laxos para los servicios anidados, que son utilizados por malos actores para lavar dinero.
Cuando el servicio anidado completa una transacción, aparecerá en el libro mayor de blockchain bajo la dirección de intercambio, no bajo el servicio anidado o la dirección personal. Los corredores de venta libre (OTC) son el tipo más popular de servicio anidado.
Cuando los delincuentes utilizan OTC, pueden intercambiar de forma anónima grandes cantidades de criptomonedas con OTC, facilitando así las transacciones directas entre dos partes fuera del intercambio.
Estas operaciones son seguras y rápidas, y los brokers OTC reciben una comisión por encontrar la contraparte, pero no participan en las negociaciones. Una vez que las partes acuerdan los términos de la transferencia, los activos se transfieren a través de un corredor OTC.
Dado que las transacciones en Bitcoin y otras criptomonedas se registran en la cadena de bloques, a menudo se puede rastrear hasta la fuente original.
Esta es la razón por la que los ciberdelincuentes utilizan servicios de anonimato para ocultar el origen de sus fondos, rompiendo así la conexión entre las transacciones de Bitcoin.
La gente suele citar la necesidad de mantener la privacidad personal como una razón para utilizar servicios anónimos, y los malos actores se aprovechan del anonimato que estos servicios proporcionan. Use una moneda para comprar diferentes tipos de monedas (Compre Ethereum con Bitcoin) Participar en una ICO es una forma de ocultar la fuente de su moneda digital utilizando los principales intercambios de criptomonedas.
Cuando Bitcoin u otras criptomonedas se blanquean con éxito, han entrado en una etapa de consolidación en la que es difícil vincularlos con actividades delictivas. Si bien el dinero ya no está directamente relacionado con el delito, los blanqueadores de dinero todavía necesitan una forma de explicar cómo obtuvieron el dinero.
En un esfuerzo por legitimar las criptomonedas sucias, los delincuentes crearon una empresa online que aceptaba Bitcoin como pago para justificar los ingresos. Al hacer esto, pueden convertir el Bitcoin sucio en moneda legal limpia.
Otra forma de legitimar los ingresos ilegales es afirmando que provienen de un negocio rentable o de la apreciación de activos. Dado que las altcoins son muy volátiles y su valor aumenta y disminuye en cuestión de minutos, contrarrestar esta afirmación es un desafío.
Los delincuentes han lavado 33 mil millones de dólares en criptomonedas desde 2017, según la plataforma de datos blockchain Chainanalysis. Los ciberdelincuentes lavaron 8.600 millones de dólares en criptomonedas en 2021, un aumento del 30% con respecto a 2020.
Dada la expansión de la actividad criptográfica legal e ilegal durante el año pasado, no es sorprendente que haya habido un aumento significativo en la actividad criminal relacionada con las criptomonedas. Las aplicaciones financieras descentralizadas representaron alrededor del 17% de la actividad de lavado de dinero en 2021, y los mezcladores, los intercambios de alto riesgo y los pools de minería también experimentaron un crecimiento considerable.
Usar Bitcoin para lavar dinero no es una ciencia perfecta y existe un importante margen de error, lo que ha dado lugar a varios procesos penales de alto perfil en el país. Aunque las criptomonedas son conocidas por su anonimato, todas las transacciones se registran en un libro público permanente.
Los delincuentes blanquean dinero para evitar que las autoridades rastreen el origen de los fondos ilícitos. Pero si cometen un error en el camino, todo su plan podría desmoronarse.
Aún así, a medida que la tecnología continúa evolucionando, los delincuentes idearán formas ingeniosas de ocultar el flujo ilícito de fondos mientras intentan adelantarse a las autoridades.