¿Cuál es el proceso específico para un caso de préstamo de rutina a gran escala? ¿Cuál es la diferencia entre un préstamo convencional y un préstamo regular?

¿Cuál es el proceso específico para el caso de préstamo rutinario extra grande de Zhejiang?

Chen, jefe del Destacamento de Investigación Criminal de la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Taizhou en la provincia de Zhejiang, presentó que en mayo del año pasado, la Oficina de Seguridad Pública de Wenling en Taizhou, provincia de Zhejiang, descubrió que los Servicios de Información de Fuzhou Longteng Bohai Co., Ltd. en la provincia de Fujian era sospechosa de participar en actividades ilegales y criminales de "préstamos de rutina" en línea. Los órganos de seguridad pública abrieron inmediatamente un caso para investigación.

Después de una investigación por parte de los órganos de seguridad pública de Taizhou y Wenling, se descubrió que desde 2065438 + agosto de 2007, Wu Yongjie y otros se confabularon con más de 20 miembros clave para establecer "Fuzhou Longteng Haisi Information Service Co., Ltd.", que afirma ser servicios de información, en esencia, se dedica a actividades ilegales y delictivas de "préstamos rutinarios" a través de Internet. En 10 meses, desde agosto de 2017 hasta mayo de 2018, un determinado * * prestó dinero a más de 90.000 personas en todo el país, por una cantidad de más de 400 millones de yuanes y ganancias ilegales de más de 100 millones de yuanes.

El grupo está formado por el Departamento de Recursos Humanos, el Departamento Legal, el Departamento de Tecnología, el Departamento de Finanzas, el Departamento de Cobranza y otros departamentos, y cuenta con 16 equipos comerciales. Los miembros de las pandillas reciben una formación uniforme, tienen una clara división del trabajo, están bien organizados y todos participan en actividades delictivas.

Chen dijo que la pandilla compró la información personal de la víctima u obtuvo la información de la demanda de préstamo de la víctima de un intermediario en línea, y luego utilizó préstamos rápidos y sin garantía como cebo para atraer a la víctima a pedir préstamos pequeños. ", "cruzar puentes", "tarifas vencidas" y otros métodos continuaron generando deudas para obtener grandes ganancias ilegales, logrando el propósito de posesión ilegal de "pedir prestado 800 yuanes para pagar la villa".

Una vez que la víctima no puede pagar, la pandilla la obliga a pagar la deuda falsa amenazando, intimidando y acosando a la víctima y a su familia, incluidos los amigos en su libreta de direcciones. Algunas víctimas se vieron obligadas a suicidarse porque no podían soportar la violencia suave. Por ejemplo, la víctima Jia inicialmente pidió prestados 7.000 yuanes a la pandilla. Después de deducir el "interés de decapitación", en realidad recibió 4.900 yuanes, cayendo en la trampa del "préstamo de rutina". Durante el mes siguiente, se vio obligado a pedir dinero prestado siete veces y su deuda acumulada finalmente superó los 654,38 millones de yuanes. En otras palabras, en un mes, el monto del préstamo inicial de 7.000 yuanes llegó a 4.900 yuanes, y el monto total en el último mes alcanzó 654,38 millones de yuanes, un aumento de más de diez veces. La víctima, Zhang, no pudo pagar la deuda inflada y sufrió un cobro con violencia suave por parte de la pandilla. Los miembros de la pandilla le distribuyeron fotografías amenazadoras, incluida la tarjeta de identificación y la fotografía de Zhang, y una fotografía de una corona de flores que incluía un ataúd y las palabras "La familia de Zhang está muerta". Fue intimidado por la violencia suave.

2065438+En junio de 2008, la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Wenling en Taizhou lanzó una operación centralizada contra la banda criminal y arrestó a 263 sospechosos sospechosos de fraude, extorsión y provocación de problemas, destruyendo por completo a la banda encabezada por Wu. Yongjie Una enorme banda criminal en línea de "préstamos de rutina".

¿Cuál es la diferencia entre un préstamo convencional y un préstamo ordinario?

El "préstamo de rutina" es un nuevo tipo de delito criminal que es altamente engañoso. Generalmente, bajo la apariencia de préstamos privados, las víctimas son engañadas para que firmen contratos falsos, falsifiquen pruebas falsas como el flujo de fondos y cobren honorarios elevados en nombre de honorarios de auditoría, honorarios de gestión, honorarios de servicios, etc. para aumentar las deudas. . , crea maliciosamente eventos de incumplimiento y obliga a la víctima a continuar pidiendo dinero prestado y pagando deudas, y finalmente utiliza violencia o métodos de "violencia suave" como acoso, enredo, detención ilegal y extorsión para instarlos.

Hasta ahora, los órganos de seguridad pública de todo el país han eliminado 1.664 bandas de "préstamos de rutina", descubrieron 21.624 casos de fraude, extorsión y litigios falsos, y arrestaron y detuvieron a 16.349 sospechosos. de 3.530 millones de yuanes.

Existen diferencias esenciales entre los "préstamos de rutina" y los préstamos privados ordinarios.

En primer lugar, el propósito del préstamo es diferente. El objetivo de los préstamos privados es obtener ingresos por intereses, mientras que los "préstamos de rutina" utilizan el endeudamiento como pretexto para atraer y obligar a los prestatarios a pedir dinero prestado mediante el diseño de rutinas y, en última instancia, lograr el propósito de poseer ilegalmente la propiedad del prestatario.

En segundo lugar, los métodos son diferentes. Los préstamos privados son generalmente un acto de préstamo basado en la verdadera voluntad de ambas partes.

Al amparo del derecho civil, ambas partes subjetivamente no quieren incumplir el contrato. Sin embargo, los "préstamos de rutina" incluyen muchos hechos ficticios, como incitar a la víctima a firmar un contrato falso, crear extractos bancarios, determinar unilateralmente el incumplimiento del contrato y ocultar. la verdad, etc., y perseguir y crear activamente hechos de "incumplimiento de contrato", sentando las bases para el siguiente paso de diseñar "rutinas" y ocupar ilegalmente más propiedades.

En tercer lugar, las consecuencias legales son diferentes. Los intereses principales y legítimos de los préstamos privados están protegidos por la ley; los "préstamos de rutina" son esencialmente un acto ilegal y criminal. Durante el proceso de implementación, no sólo destruyó el orden de gestión financiera, sino que también produjo diversos actos ilegales y criminales, infringiendo gravemente los derechos personales y patrimoniales de las víctimas. Firmó un contrato de préstamo falso y debía dinero de mala fe y no estaba protegido por la ley.

Lo anterior es la información relevante sobre el "Caso de préstamo extraordinario de rutina de Zhejiang". Finalmente, recuerdo al público en general que aumente su conciencia sobre la prevención, elija instituciones financieras formales con calificaciones crediticias para los préstamos, evalúe con precisión las capacidades de pago personal, viva dentro de sus posibilidades y tome préstamos de manera racional. No crean en los falsos anuncios de "sin intereses, sin garantía, sin hipoteca" emitidos por empresas informales no calificadas, para no caer en la trampa de los "préstamos de rutina" y sufrir pérdidas patrimoniales e infracciones ilegales. Si desea obtener más información sobre préstamos, tarjetas de crédito y gestión financiera, siga la cuenta oficial de WeChat "Kangbo Finance" (ID: You Qianlab) y responda "youqian" para obtenerla.