¿Por qué es tan estricto solicitar una tarjeta bancaria ahora?
Porque el país ahora lo controla estrictamente. Corregir el mal comportamiento.
En comparación con antes, los requisitos de cita y revisión para abrir una cuenta bancaria son mucho más complicados. La "Licencia de apertura de cuenta" emitida anteriormente por el Banco Popular de China se canceló oficialmente en 2019, y los procedimientos para que las empresas abran cuentas bancarias son cada vez más sencillos. Sin embargo, hoy en 2020, abrir una cuenta se ha vuelto más problemático.
1. Al abrir una cuenta, debes venir y tomar fotos. Por ejemplo, necesitan un escaparate, espacio para oficinas y algunas empresas manufactureras necesitan talleres de producción, etc. 2. Algunas cuentas requieren grabación de video dual. Y algunas aperturas de cuentas requieren una doble grabación de video de personas jurídicas o ejecutivos, etc. A algunas empresas que no están familiarizadas con la empresa o empresas abiertas a nombre de otros se les negará la apertura de una cuenta. Además, específicamente para el proceso de apertura de cuenta, Los accionistas, incluidos los accionistas, deben proporcionar originales o fotocopias de sus certificados. Estas son cosas en las que antes ni siquiera podía pensar, pero ahora, si faltan, es básicamente imposible abrir una cuenta.
3. Después de abrir la cuenta, se requerirá una visita de seguimiento por teléfono o en el sitio más adelante. Si durante este período el banco descubre que la persona jurídica ha perdido contacto o que el lugar real de negocios ya no existe y no hay ninguna razón razonable para explicarlo, entonces el banco congelará la cuenta corporativa, o al menos restringirá el uso de la cuenta. .
Algunas personas pueden tener dudas: Cuando abrimos una cuenta bancaria, somos equivalentes a los clientes del banco. ¿Por qué es tan difícil abrir una cuenta bancaria? El editor de Shishibao le llevará a analizar los dos casos siguientes:
Guangdong:
La sucursal de Guangdong del Banco Industrial y Comercial de China “no supervisó la cuenta de liquidación del banco corporativo transacciones en vigor y no cumplieron con las regulaciones”. Cuestiones como descubrir transacciones sospechosas en las transacciones de la cuenta y controlarlas de manera proactiva”.
Se confiscaron un total de 7.059.911,36 yuanes de ingresos ilegales. Tres personas responsables fueron amonestadas y multadas con un total de 200.000 yuanes. Al mismo tiempo, a nueve sucursales de la sucursal de Guangzhou del Banco Industrial y Comercial de China se les suspendió la apertura de cuentas de liquidación bancarias corporativas durante seis meses y se les dio un plazo para la rectificación.
Hangzhou: la sucursal central de Hangzhou notificó la investigación de cuentas bancarias y la rendición de cuentas de las empresas involucradas en nuevos tipos de delitos ilegales en la red de telecomunicaciones: suspendiendo el negocio de cuentas bancarias de unidades recientemente abiertas en 4 puntos de venta bancarios durante tres meses y suspender durante un mes la actividad de cuentas bancarias en 18 bancos para las unidades recién abiertas en establecimientos bancarios. Ordene a las principales personas a cargo de los puntos de apertura de cuentas, personas a cargo, administradores de cuentas e instituciones relevantes y personal responsable de la revisión de apertura de cuentas, gestión comercial no mostrador, monitoreo de transacciones, gestión de conciliación, revisión dinámica de nombres reales, etc. ser considerado seriamente responsable.
A través de los casos anteriores, supimos que los bancos fueron responsabilizados basándose en controles retroactivos de las cuentas bancarias de empresas involucradas en delitos de fraude de telecomunicaciones, y el correspondiente personal de proceso completo de los bancos también fue castigado. . Por tanto, no es difícil entender por qué abrir una cuenta es cada vez más difícil.
¿Qué tiene de “difícil” abrir una cuenta bancaria? Es difícil concertar una cita con un banco
Debido a que los bancos se han vuelto más estrictos en materia de auditoría y los procedimientos de apertura de cuentas son engorrosos, los bancos sólo pueden abrir menos cuentas cada día, lo que dificulta concertar una cita para abrir una cuenta.
Los trámites de apertura de cuenta son engorrosos y llevan mucho tiempo. Cualquiera que haya abierto alguna vez una cuenta bancaria sabe que abrir una cuenta lleva mucho tiempo y no se puede completar en menos de 3 o 4 horas.
Antes de abrir una cuenta bancaria para la inspección puerta a puerta y tomar fotografías, el personal del banco no necesita tomar fotografías en el lugar o la supervisión de las fotografías en el sitio es muy laxa. Sin embargo, ahora la inspección in situ y la fotografía de la apertura de cuentas bancarias se han convertido en una obligación, principalmente para verificar la ubicación de la oficina de la empresa y evitar el uso de direcciones falsas para abrir cuentas.
Inspecciones estrictas antes y después de abrir una cuenta. El banco también aumentará las inspecciones, principalmente a través de visitas telefónicas o inspecciones in situ principalmente para verificar si el nombre de la empresa, la dirección comercial, el negocio principal o la legalidad corporativa; persona y otra información son verdaderas. Por lo tanto, las personas jurídicas o agentes corporativos deben mantener sus teléfonos abiertos en todo momento para evitar no poder contactarlos, lo que resultaría en la imposibilidad de abrir una cuenta o congelarla.
En última instancia, la dificultad para abrir una cuenta se debe principalmente a que algunas personas utilizan las cuentas bancarias para realizar actividades ilegales, como fraudes en telecomunicaciones, blanqueo de capitales, facturación falsa, etc. Para combatir este tipo de comportamiento, las agencias reguladoras han impuesto más requisitos para las obligaciones de revisión de la apertura de cuentas de los bancos. Los bancos, preocupados por las sanciones regulatorias, han intensificado sus esfuerzos de control de riesgos.
El editor de Shibaobao ha recopilado los tipos de cuentas bancarias corporativas a las que los bancos prestarán especial atención. ¡Todos deben cobrar y prestar atención!
1. Una persona tiene varias empresas a su nombre, varias cuentas bancarias a nombre de una persona y una dirección registra varias licencias. 2. El domicilio comercial es "autodeclaración, declaración de residencia", etc., o el domicilio comercial es falso. 3. Personas sin registro familiar profundo, sin permiso de residencia y sin seguridad social. 4. La persona jurídica que abre una cuenta por primera vez es mayor o menor (menor de 25 años o mayor de 65 años). 5. La dirección del documento de identidad está en una zona rural remota, el número de teléfono móvil está en un lugar diferente, el nombre de la empresa utiliza palabras raras, etc. 6. Abrir una cuenta pública en un lugar diferente. 7. Cuentas que están inactivas durante mucho tiempo y no hacen declaraciones durante mucho tiempo. 8. No se puede contactar a la persona jurídica corporativa. 9. Cuentas sospechosas con transición evidente de fondos, transacciones nocturnas frecuentes y operaciones anormales.