¿Cuál es la perspectiva de futuro de los planificadores financieros?
La gente tiene cada vez más dinero extra en sus manos, por lo que tiene necesidades urgentes de gestión financiera. La gente común se enfrenta a innumerables productos financieros y canales de inversión, que son difíciles de afrontar en términos de tiempo, energía y conocimientos profesionales. El mercado exige planificadores financieros profesionales para brindar a las personas servicios financieros profesionales. Frente a la demanda del mercado cada vez más fuerte, la oferta de planificadores financieros en varios lugares es seriamente insuficiente y la brecha entre la oferta y la demanda es grande.
En tales circunstancias, la demanda de servicios financieros profesionales por parte de la gente sigue aumentando. Según una encuesta realizada por un sitio web financiero profesional, el 78% de los encuestados tiene demanda de servicios financieros y más del 50% de ellos están dispuestos a pagar por servicios financieros.
La gestión financiera se ha convertido en una demanda popular.
La gestión financiera se ha convertido ahora en una demanda popular. Sin embargo, este enorme mercado financiero obviamente no cuenta con un equipo lo suficientemente grande de planificadores financieros profesionales para igualarlo.
El "Informe de Gestión Financiera de China 2007" publicado por el Instituto de Investigación Financiera del Centro de Investigación para el Desarrollo del Consejo de Estado muestra que desde 2006, el mercado de gestión financiera de China ha entrado en un período dorado de 10 años. El informe muestra que de 2007 a 2017, los grupos de edad con mayor población en China entraron en las etapas de 33 a 55 años y de 18 a 32 años, respectivamente. En esta etapa, la población es el principal grupo de ahorradores y la demanda de asignación de activos ha aumentado considerablemente. El mercado de gestión patrimonial se ha convertido en una de las principales áreas que refleja la competitividad empresarial integral de la industria financiera.
Al mismo tiempo, según los estándares establecidos por el Banco Mundial, la Oficina Nacional de Estadísticas clasifica a las familias con un ingreso anual entre 60.000 y 500.000 yuanes como familias de ingresos medios. Aunque actualmente no hay datos exactos para calcular el tamaño de las familias de clase media de China, se estima que el número de personas que cumplen el criterio de 60.000 a 500.000 puede llegar a 80 millones, y sigue aumentando rápidamente. El rápido crecimiento de la riqueza personal ha llevado a la rápida expansión de las familias de clase media, lo que obviamente es algo bueno para el desarrollo gradual y saludable de la sociedad china. Por otro lado, con el aumento de la riqueza material, también han aumentado considerablemente diversas incertidumbres y riesgos en la vida económica, amenazando la seguridad del patrimonio familiar, y la demanda de inversiones y gestión financiera sigue aumentando. En este contexto, el mercado financiero personal de mi país está comenzando a tomar forma y la capacidad de las instituciones comerciales para brindar gestión financiera personalizada a clientes con diferentes necesidades está mejorando rápidamente.
En la actualidad, la clase media y la clase de altos ingresos en el delta del río Yangtze se están formando rápidamente, y los conceptos de gestión financiera de un número considerable de personas están cambiando gradualmente desde la etapa de inversión radical y acumulación rápida. de la riqueza hacia una inversión constante y conservadora, la seguridad del capital y una gestión financiera integral, por lo que la demanda de planificadores financieros que puedan proporcionar servicios financieros objetivos e integrales está creciendo rápidamente.
Existen dos tipos de certificaciones industriales.
Actualmente existen dos principales sistemas nacionales de certificación de planificadores financieros: uno es el planificador financiero nacional, lanzado por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. El otro es el CFP, reconocido internacionalmente, que es una certificación internacional autorizada en el campo de la gestión financiera. China se convirtió oficialmente en miembro de la PPC en 2006. El Comité de Normas de Gestión Financiera de China es el único organismo de certificación autorizado por la CFP en China continental y está afiliado al Banco Popular de China y a la Fundación para el Desarrollo de la Educación Financiera.
1. Planificador Financiero Nacional
De acuerdo con los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros" recientemente revisados, los planificadores financieros nacionales se dividen en tres niveles: Asistente de Planificador Financiero (Nivel de Planificador Financiero Nacional). 3), Planificador Financiero (Calificación Profesional Nacional Nivel 2), Planificador Financiero Senior (Planificador Financiero Nacional Nivel 1). Como nivel recientemente establecido, el asistente de planificación financiera ha relajado los requisitos de examen para los estudiantes universitarios.
Desde el lanzamiento del Examen Nacional de Cualificación Profesional para Planificadores Financieros, aproximadamente 5.000 planificadores financieros han aprobado el Examen Nacional de Cualificación Profesional.
2. Certificación CFP
El examen de planificador financiero organizado por el Comité de Normas de Gestión Financiera de China se lleva a cabo dos veces al año, en la primera mitad del año en junio y en la segunda mitad del año. del año en noviembre.
Los exámenes se dividen en tres categorías: Certificación Junior de Planificador Financiero AFP, Certificación de Planificador Financiero Internacional y Certificación de Gerente Financiero EFP.
CFP-International Financial Planner se refiere a una persona que utiliza los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para brindar servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones. Antes de obtener la calificación de planificador financiero, primero debe obtener la calificación de planificador financiero AFP-Asociado.
Cuando las organizaciones internacionales aprobaron la implementación por parte de China de un sistema de certificación de dos niveles, señalaron claramente que debería haber una cierta brecha en el número de titulares de certificados AFP y CFP. En países con sistemas de certificación multinivel, la proporción de titulares de certificados AFP y CFP es aproximadamente 65.438 00: 65.438 0.
Las estadísticas muestran que el número de personas que se presentan a los exámenes CFP y AFP en China aumenta año tras año. El número de solicitantes de AFP en 2005 fue de 1.820, y en 2006 llegó a 61,97. En el primer semestre de este año, el número superó los 8.000. El registro de la CFP acaba de comenzar y el número de solicitantes ha superado los 265.438.000. En el primer semestre de este año, la cifra se acercaba a los 2.700. Desde junio de 165438 hasta octubre de 2006, Shanghai se convirtió en el centro de subpruebas de la PPC para planificadores financieros internacionales. El año pasado, hubo 1.600 candidatos en la sala de exámenes de Shanghai, y la AFP representó la mayor proporción, representando el 80% de todos los candidatos. El examen más pequeño de EFP (Enterprise Financial Manager) está diseñado específicamente para gerentes de instituciones financieras. Como administrador profesional, EFP desempeña un papel indispensable en un equipo exitoso de planificadores financieros.
Los planificadores financieros se enfrentan a un déficit de 200.000.
El planificador financiero es una profesión altamente profesional. Los profesionales no solo deben tener un conocimiento profesional profundo, habilidades competentes en gestión financiera y de inversiones y una rica experiencia en gestión financiera, sino también estar familiarizados con campos de negocios financieros como acciones, fondos, bonos y divisas, y tener cualidades profesionales integrales para mantenerse al tanto. Situaciones financieras nacionales e internacionales. Dado que la formación proporcionada por los colegios y universidades está lejos de satisfacer la demanda del mercado de planificadores financieros, la contradicción entre la oferta y la demanda de planificadores financieros es bastante obvia. Aquellos planificadores financieros que han recibido un mayor nivel de educación, han aprobado exámenes de certificación especializados, tienen cierta experiencia laboral y han mantenido un alto nivel de ética profesional se han convertido en objetivos populares en las finanzas, los seguros, los fondos y otras industrias. Al mismo tiempo, las amplias perspectivas del mercado financiero hacen que los talentos financieros profesionales que puedan proporcionar servicios financieros "hechos a medida" sean cada vez más buscados.
En la actualidad, el mercado nacional de gestión financiera personal ha superado los 57.000 millones de dólares y está creciendo a un ritmo del 10 al 20% cada año, pero menos del 10% de los fondos se gestionan profesionalmente. En un mercado financiero maduro, debe haber al menos un planificador financiero profesional por cada tres familias. Según este cálculo, en el país faltan 200.000 planificadores financieros. Según una encuesta de la Asociación Estadounidense de Planificadores Financieros, la naturaleza del trabajo de un planificador financiero tiene cuatro ventajas principales: poca presión, salario generoso, alta independencia y alta demanda del mercado. Es un verdadero "líder de medallas de oro" y se ha convertido en una de las "profesiones más respetadas". Un planificador financiero profesional no solo puede prestar servicios a instituciones financieras como bancos y compañías de seguros, sino que también puede ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero.
Con un salario anual de un millón, las perspectivas profesionales de un planificador financiero son atractivas.
Se prevé que en los próximos cinco años, nuestro país necesitará 654,38 millones de planificadores financieros registrados con habilidades de gestión financiera científica, y su salario anual superará los 10.000 yuanes. Las encuestas muestran que los planificadores financieros certificados están considerados como una de las profesiones financieras más populares del mundo y también se encuentran entre las 10 profesiones mejor pagadas en China en el futuro. En la actualidad, los ingresos anuales de los profesionales de la planificación financiera en los sectores de seguros, banca y otros campos de mi país ascienden generalmente a más de 654,38 millones de yuanes. Liu Yanbin, secretario general del Comité Nacional de Expertos en Planificación Financiera, cree que el salario anual de los planificadores financieros nacionales "debería estar entre 6,5438 millones de yuanes y 6,5438 millones de yuanes". Esta profesión se convertirá en otra profesión con amplias perspectivas en China después de los abogados y contadores públicos certificados. Para planificar mejor sus carreras, cada vez más profesionales de industrias relacionadas han comenzado a tener un gran interés en la industria de la planificación financiera y planean obtener un certificado de planificación financiera como un trampolín para ingresar a la industria de la planificación financiera. Esta situación es particularmente obvia en la región económicamente desarrollada del este de China. Como campo de batalla para los estrategas militares en el mercado de gestión financiera personal, la región suroeste se ha convertido naturalmente en el área con la mayor concentración de solicitantes de planificadores financieros.