La Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shenzhen impuso 18 multas para castigar a varios bancos por "operar préstamos al consumo".
Guandian Real Estate New Media se ha enterado de que las sucursales de Shenzhen de varios bancos estatales y bancos por acciones han sido multadas por préstamos operativos personales, préstamos de consumo personal y malversación de fondos.
Entre ellos, la sucursal de Shenzhen del Banco de China fue la que recibió la mayor multa. Los fondos de crédito de la sucursal fueron malversados porque no se implementaron los tres controles sobre los préstamos operativos personales; no se realizaron inspecciones para las pequeñas y microempresas; y las hipotecas sobre propiedades comerciales fueron malversadas. El propósito del préstamo no fue razonable y los fondos fueron malversados para pagar el precio de la tierra. no se verificó de manera efectiva y los fondos se malversaron para el desarrollo inmobiliario; el negocio de arrendamiento de oro no se administró adecuadamente y hubo 5 comportamientos ilegales, incluida una multa total de 26,5438 millones de yuanes.
Además, la sucursal de ICBC en Shenzhen recibió una multa de 6,543,8 millones de yuanes por "investigación previa al préstamo y supervisión del fondo de pago inicial inadecuadas". Sin embargo, la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank fue multada con 13.000 yuanes por "no realizar tres inspecciones de préstamos de consumo personal; las pequeñas y microempresas no realizaron tres inspecciones de préstamos y malversación de fondos de crédito".
Además de los grandes bancos, algunos bancos pequeños y medianos y los bancos con financiación extranjera también fueron "sucumbidos a la estafa". La sucursal de Shenzhen del Hua Xia Bank se convirtió en una empresa de desarrollo inmobiliario después de emitir préstamos de capital de trabajo que no se les confiaron; pagado de acuerdo con las regulaciones; era ilegal otorgar préstamos, prometer préstamos vencidos y retrasar la exposición al riesgo. La multa total por el comportamiento fue de 6,543,8 millones de yuanes. La sucursal de Shenzhen del Banco Chiyu recibió una multa de 2 millones de yuanes por "no revisar el tercer préstamo". fondos de préstamos malversados".
Anteriormente, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shenzhen y la República Popular China fueron multadas. La sucursal central de Shenzhen del banco emitió conjuntamente el "Aviso sobre cuestiones relacionadas con la operación bancaria de préstamos dentro de the Jurisdiction", que informa tres casos típicos, exponiendo la rutina de operación ilegal de fondos de préstamos que fluyen hacia el mercado inmobiliario. Entre ellos, Ping An Bank Shenzhen Branch y Shenzhen Rural Commercial Bank Guangming Branch fueron Roll call.
Según informes de prensa anteriores, el 26 de marzo, la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Ministerio de Vivienda y Desarrollo Urbano-Rural y el Banco Popular de China emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la prevención del flujo ilegal de préstamos operativos al sector inmobiliario". ", exigiendo a los bancos fortalecer la supervisión de las calificaciones de los prestatarios. Verificar, fortalecer la revisión de la demanda de crédito, fortalecer la gestión de los plazos de los préstamos e implementar estrictamente la gestión posterior al préstamo. Para las personas y empresas que se apropian indebidamente de préstamos operativos en violación de las regulaciones, información relevante sobre sanciones administrativas se incluirá en el sistema de informes crediticios.
Además, los tres departamentos también afirmaron que llevarán a cabo conjuntamente una investigación especial sobre el flujo ilegal de préstamos operativos hacia bienes raíces y completarán la investigación. antes del 31 de mayo de 2021, para fortalecer la supervisión, rectificación y sanción de las violaciones.