El proceso de investigación de Ezubao
El 3 de diciembre de 2015, hubo noticia de que la sucursal de Shenzhen Baoan de Ezubao fue allanada por la investigación económica y se llevaron a más de 40 personas. Su respuesta oficial afirmó más tarde que los empleados de una agencia de ventas en Shenzhen ayudaron al departamento de investigación económica local a comprender la situación de manera rutinaria, y que "todos los inspectores cooperantes pertinentes habían regresado" esa noche.
El 8 de diciembre, la policía investigó el centro de I+D de información de Ezubao en el Beijing Digital Building y su oficina en el Allianz Building. En la tarde de ese día, la agencia de noticias Xinhua informó que estaba bajo investigación, lo que luego fue confirmado por Ezubao.
Desde la tarde del 8 de diciembre de 2015, no se ha podido abrir el sitio web oficial ni la APP de ezubao.
Al mediodía del 9 de diciembre de 2015, eZubao publicó el "Aviso al cliente de EZubao" a través de su Weibo oficial, indicando que "a las 19:00 del 8 de diciembre de 2015, eZubao La plataforma Ezubao aún puede realizar Transacciones normales de registro, recarga, inversión, canje y retiro después de las 19:00. La plataforma Ezubao coopera con las inspecciones de los departamentos pertinentes para evitar que rumores falsos causen pánico y canjes y retiros desordenados, esto de acuerdo con el principio de protección. Para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes y la seguridad de las transacciones de la plataforma, la plataforma ezubao anunció a todos los sectores de la sociedad que suspenderá las transacciones de la plataforma. El anuncio también indicó que los resultados se anunciarán de manera oportuna después de la inspección por parte de los departamentos pertinentes”. .
Alrededor de las 7 p. m. del 10 de diciembre de 2015, Ezubao emitió un comunicado en su Weibo oficial, confirmando que estaba bajo investigación debido a "problemas de cumplimiento empresarial". Los documentos firmados por su presidente Zhang Min muestran que el sitio web ezubao y las organizaciones fuera de línea han dejado de promocionar y lanzar nuevos productos, y también han suspendido otras operaciones diarias.
El 16 de diciembre de 2015, el Weibo oficial del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Guangdong emitió un aviso indicando que los órganos locales de seguridad pública pertinentes habían iniciado investigaciones legales sobre los presuntos problemas criminales del sitio financiero en línea "Ezubao". plataforma y sus empresas afiliadas. La policía ha tomado medidas coercitivas contra los presuntos delincuentes involucrados en el caso y ha sellado, congelado y detenido los activos involucrados.
En la tarde del 11 de enero de 2016, el Weibo oficial de la Oficina de Investigación de Delitos Económicos de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shenzhen anunció que la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen había investigado la plataforma financiera en línea Ezubao y sus empresas afiliadas. por presunta absorción ilegal de depósitos públicos. El caso se archiva para investigación.
Al mismo tiempo, la Investigación Económica de Shenzhen declaró que se solicita a los inversores que informen de inmediato el caso a la comisaría de policía donde viven, reflejen la situación de la inversión y cooperen activamente con la investigación y la recopilación de pruebas. Los órganos de seguridad pública llevan a cabo activamente investigaciones y recopilación de pruebas, arreglan pruebas y recuperan bienes robados y daños.
Impacto del incidente
El 23 de diciembre de 2015, la plataforma P2P Sannong Capital emitió un anuncio en su sitio web oficial indicando que debido a la continua fermentación del incidente "Xu Bao" , desencadenó una crisis en la industria P2P. El mercado está entrando en pánico y un gran número de inversores están solicitando canjear sus fondos de inversión, lo que interrumpió el plan de desarrollo original de la empresa, por lo que decidió suspender el negocio.
Más de 50 mil millones de yuanes de fondos fueron absorbidos ilegalmente en un año y medio, y los inversores victimizados se distribuyeron en 31 provincias y municipios de todo el país... El 14 de enero de 2016, 21 de los Muy vista plataforma "Ezubao" Las personas involucradas en el caso fueron arrestadas con la aprobación de la Fiscalía de Beijing. Entre ellos, Ding Ning, el actual controlador de la plataforma "Ezubao" y presidente del comité ejecutivo de la junta directiva del Grupo Yucheng, es sospechoso de fraude en la recaudación de fondos, absorción ilegal de depósitos públicos, posesión ilegal de armas de fuego y otros delitos. . Además, las fiscalías locales también aprobaron la detención de un grupo de sospechosos de delitos relacionados con este caso.
¿Cuál es la verdad sobre esta plataforma en línea que una vez arrasó en el país? ¿Qué tipo de secretos turbios se esconden bajo los diversos "halos" sobre las cabezas de los altos ejecutivos del Grupo Yucheng? Los reporteros de "Xinhua Viewpoint" realizaron recientemente entrevistas en profundidad con la policía que maneja el caso, los principales sospechosos de delitos y las empresas víctimas con la aprobación de los departamentos pertinentes, y restablecieron el uso de "eZubao" por parte del Grupo Yucheng y sus empresas afiliadas (en adelante denominadas como "Grupo Yucheng") "La trayectoria criminal de la recaudación ilegal de fondos.
Recaudación ilegal de fondos de más de 50 mil millones bajo el lema "Finanzas por Internet"
"Ezubao" es una red operada por Jinyirong (Beijing) Network Technology Co., Ltd., una Filial de la plataforma "Yucheng Group". En febrero de 2014, Yucheng Group adquirió la empresa y transformó la plataforma de red que opera.
En julio de 2014, Yucheng Group denominó a la plataforma transformada "ezubao" y la lanzó en línea bajo el lema "finanzas en línea".
La policía que maneja el caso informó que a finales de 2015, los departamentos de seguridad pública y las autoridades reguladoras financieras de muchos lugares descubrieron anomalías en el funcionamiento de "Ezubao" e inmediatamente iniciaron investigaciones.
Los órganos de seguridad pública descubrieron que a partir del 5 de diciembre de 2015, la liquidez disponible del "Grupo Yucheng" seguía siendo escasa y la cadena de capital estaba en peligro de romperse en cualquier momento; Al mismo tiempo, el Grupo Yucheng había comenzado a transferir fondos y destruir pruebas, varios altos ejecutivos mostraron signos de fuga. Para evitar que los inversores sufrieran mayores pérdidas, el 8 de diciembre de 2015, el Ministerio de Seguridad Pública ordenó a las agencias de seguridad pública locales que coordinaran acciones para arrestar a Ding Ning y otros ejecutivos clave de la "camarilla Yucheng".
La policía que llevaba el caso dijo que el caso era complejo y que la investigación era extremadamente difícil. El "Grupo Yucheng" tiene sucursales en todo el país e involucra a muchos inversores. La gestión financiera de la empresa es caótica y la cantidad de datos de transacciones comerciales es enorme. Hay más de 200 servidores que almacenan datos relacionados con la empresa que deben verificarse. Para destruir la evidencia, el sospechoso puso más de 1.200 volúmenes de materiales de evidencia en más de 80 bolsas tejidas y las enterró a 6 metros de profundidad bajo tierra en algún lugar de las afueras de la ciudad de Hefei, provincia de Anhui. El grupo de trabajo utilizó dos excavadoras y tomó más. Más de 20 horas para destruir la evidencia.
La policía descubrió inicialmente que la cima del "Grupo Yucheng" es Yucheng International Holding Group Co., Ltd. registrada en el extranjero, que tiene ocho centros de operaciones importantes en Beijing, Shanghai y Bengbu, y ha Proyectos de financiación. Hay ocho sectores comerciales principales, incluidas las ventas en línea de "Ezubao" y las ventas fuera de línea de "Ezubao", la mayoría de los cuales se establecen en torno a las operaciones de "Ezubao".
La policía que maneja el caso dijo que desde el lanzamiento de "Ezubao" en julio de 2014 hasta su incautación en diciembre de 2015, los sospechosos criminales relacionados con el "Grupo Yucheng" utilizaron altas tasas de interés como cebo para crear finanzas ficticias. Los proyectos de arrendamiento continuaron absorbiendo ilegalmente grandes cantidades de fondos públicos pidiendo prestados nuevos para pagar los antiguos y autogarantizándose, y el monto acumulado de las transacciones alcanzó más de 70 mil millones de yuanes. La policía descubrió inicialmente que "Ezubao" en realidad absorbió más de 50 mil millones de yuanes en fondos, involucrando a unos 900.000 inversores.
Proyectos falsos, terceros falsos, garantías falsas: tres pasos para crear una estafa
"'Ezubao' es un completo esquema Ponzi". En el centro de detención, el ex Yucheng Zhang. Min, presidenta de International Holding Group, dijo que los ejecutivos de la compañía son muy conscientes del hecho de que "Ezubao" ocupó los fondos de los inversores y ahora lo lamenta mucho.
"Ezubao" afirma ante el mundo exterior que su modelo de negocio consiste en que la empresa de arrendamiento financiero afiliada al grupo firme un acuerdo con la empresa del proyecto y luego emita ofertas de financiación en forma de transferencia de deuda sobre la plataforma "Ezubao" después de recaudar fondos, la empresa del proyecto paga el alquiler a la empresa de arrendamiento y la empresa de arrendamiento paga los ingresos y el capital a los inversores.
La policía que lleva el caso introdujo que, en circunstancias normales, las empresas de arrendamiento financiero ganan diferenciales de intereses del proyecto, mientras que la plataforma gana honorarios de intermediación; sin embargo, "Ezubao" ha sido un "lobo blanco" desde el principio; Es una estafa y su llamado proyecto de arrendamiento financiero simplemente no es digno de su nombre.
“Finificamos proyectos de financiación, transferimos el dinero al arrendatario, le pagamos un beneficio y luego transferimos los fondos a las empresas afiliadas de nuestra empresa para lograr el propósito de la apropiación indebida real”, dijeron Ding Ning. Para ello se gastaron sucesivamente más de 800 millones de yuanes en la compra de materiales a empresas e intermediarios del proyecto.
Durante la entrevista, muchos ejecutivos del "Grupo Yucheng" confirmaron a los periodistas el hecho de que sus empresas utilizaron métodos como la adquisición de empresas o el registro de empresas fantasma para crear proyectos ficticios en la plataforma "Ezubao".
"Hasta donde yo sé, los 95 proyectos de 'ezubao' son todos falsos". Yong Lei, director del departamento de control de riesgos de Anhui Yucheng Financial Leasing Co., Ltd., dijo que Ding Ning Instruyó a una persona especial para que utilizara el monto de financiamiento 1.5-2 información comprada a la empresa, y su departamento fue responsable de completar la información de la empresa en el contrato preparado para crear un proyecto falso y lanzarlo en la plataforma "Ezubao". Para mejorar la confianza de los inversores en las inversiones, también utilizaron métodos como cambiar la tarifa de registro de la empresa para empaquetar el proyecto.
La policía que lleva el caso dijo que entre las 207 empresas de arrendamiento que la policía ha verificado hasta ahora, solo una ha hecho negocios reales con Yucheng Leasing.
Algunas empresas involucradas se mantuvieron en la ignorancia hasta que ocurrió el incidente.
El Sr. Wang, responsable de una empresa en la ciudad de Bengbu, provincia de Anhui, dijo a los periodistas que su empresa había pedido dinero prestado a un banco a través de una empresa de garantía del Grupo Yucheng y, por lo tanto, la otra parte obtuvo la licencia comercial de la empresa, impuestos certificado de registro y otra información, pero hasta finales de 2015, después de que se congelara su cuenta bancaria corporativa, se enteró por la agencia de seguridad pública de que su empresa había sido incluida en la lista de financiación en línea de "Ezubao" con un nombre falso. "Lo que hicieron es una lástima. Espero que los órganos de seguridad pública castiguen severamente este comportamiento y nos den borrón y cuenta nueva", dijo enojado el Sr. Wang.
Según las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" emitidas por el Banco Popular de China y otros departamentos, las plataformas en línea solo brindan servicios de intermediación de información, no pueden establecer sus propios fondos comunes y no ofrecen garantías de crédito. Según la investigación policial, "Ezubao" "tomó prestados" los fondos que absorbió en su propio fondo común a través de una plataforma de pago de terceros, lo que equivalía a poner fondos del "bolsillo izquierdo" al "bolsillo derecho".
No sólo eso, Yucheng Group también controla directamente tres empresas de garantía y una empresa de factoring para proporcionar garantías para el proyecto "Ezubao". Li Aijun, profesor de la Escuela de Economía Civil y Comercial de la Universidad de Ciencias Políticas y Derecho de China, dijo que si la plataforma introduce instituciones de garantía relacionadas, traerá grandes riesgos para los acreedores.
La trampa de la promesa de "altos rendimientos y bajos riesgos"
"La inversión comienza con 1 yuan, reembolsable en cualquier momento, altos rendimientos y bajos riesgos". ha promovido ampliamente el lema. Muchos inversores dijeron que fueron engañados porque creyeron en la promesa de "Ezubao" de principal e intereses garantizados y retiros flexibles. El periodista se enteró de que "Ezubao" ha lanzado 6 productos, con una tasa de rendimiento anualizada esperada que oscila entre 9 y 14,6, que es mucho más alta que la tasa de rendimiento de los productos financieros bancarios generales.
El inversionista Sr. Zhang dijo que el vendedor de "Ezubao" lo animó diciéndole que el producto "Ezubao" garantizaba capital e intereses. Incluso si la empresa en la que invirtió fracasara, todavía tendría dinero.
El inversor Sr. Xu calculó una cuenta para el periodista: "Si lo comparo con 100.000 yuanes, solo ganaría más de 2.000 yuanes en un año si lo pongo en el banco; si lo pongo en el 'ezubao' Si es así, la tasa de interés prometida es 14,6 y se pueden ganar más de 14.000 yuanes en un año."
La inversora Sra. Xi dijo que se sintió atraída por los retiros flexibles de " eZubao". Atraído: "Los productos financieros generales no se pueden retirar por adelantado, pero 'Ezubao' se puede retirar con 10 días de antelación".
Al respecto, Li Aijun dijo que el Tribunal Supremo Popular emitió un reglamento sobre la recaudación ilegal de fondos en 2010 La interpretación judicial del delito establece claramente que no se puede atraer a los inversores con promesas de rentabilidad. De hecho, debido a la naturaleza natural del riesgo de la industria financiera, prometer garantizar el capital y los intereses va en contra de las leyes objetivas. La Comisión Reguladora Bancaria de China ha exigido claramente que todos los bancos comerciales proporcionen advertencias de riesgo al vender productos financieros.
Sin embargo, "Ezubao" ha aprovechado la debilidad de algunas personas que no saben mucho sobre conocimientos financieros y ha tejido una "trampa" con falsas promesas. Para acelerar su expansión, Yucheng Group también ha establecido una gran cantidad de sucursales y agencias de ventas en varios lugares para enfrentarse directamente a la gente común en busca de "promoción personal". Además de recomendar los productos de "Ezubao", sus promotores locales incluso les brindarán "con entusiasmo" servicios como la apertura de plataformas de registro y banca en línea. Es bajo esta poderosa ofensiva que "Ezubao" atrajo a más de 900.000 inversores reales en sólo un año y medio, con clientes en todo el país.
La enorme cantidad de fondos absorbidos ilegalmente fue utilizada por el Grupo Yucheng para su propio uso
Según la investigación policial, además de utilizar parte de los fondos absorbidos por el "Grupo Yucheng" Para pagar el principal y los intereses, Used utilizó una parte considerable para extravagancias personales, enormes costos operativos para mantener la empresa, inversiones en deudas en dificultades y publicidad exagerada.
Según las confesiones de múltiples sospechosos criminales, Ding Ning tiene una relación cercana con varias ejecutivas de grupos femeninos. Su vida privada es extremadamente lujosa y desperdicia los fondos que ha atraído. Inicialmente, la policía descubrió que el efectivo, los bienes raíces, los vehículos y los artículos de lujo entregados por Ding Ning a otros valían más de mil millones de yuanes. Solo para Zhang Min, además de regalarle una villa en Singapur por valor de 130 millones de yuanes, un anillo de diamantes rosa por valor de 12 millones de yuanes, un automóvil de lujo, un reloj de lujo y otros obsequios, Ding Ning también la "recompensó" con 550 millones de yuanes.
Un gasto importante del "Departamento Yucheng" también proviene de los altos salarios de los empleados.
Tomemos como ejemplo al hermano menor de Ding Ning, Ding Dian. Su salario mensual originalmente saltó a 18.000 yuanes, pero después de ser transferido a Beijing, su salario mensual se disparó a 1 millón de yuanes. Según Zhang Min, hay alrededor de 80 altos ejecutivos en todo el grupo con salarios anuales de millones. Sólo en noviembre de 2015, Yucheng Group tuvo que pagar 800 millones de yuanes en salarios a sus empleados.
Muchos ejecutivos de la empresa dijeron que para dejar una impresión de "ricos y adinerados" al público, Ding Ning requirió que docenas de secretarias en la oficina usaran uniformes y joyas de marcas de lujo para "mostrar la imagen de la empresa". , e incluso los usé todos a la vez. Una tienda de lujo estaba completamente agotada.
No solo eso, desde 2014, el "Grupo Yucheng" ha gastado cientos de millones de yuanes en publicidad para "marketing viral" y también ha presentado a Zhang Min como "el presidente más hermoso de las finanzas de Internet". Portavoces corporativos asisten públicamente a diversos eventos.
Los gastos de la empresa están aumentando y la presión para retirar fondos también está aumentando. Yong Lei dijo que mientras no se lancen nuevos proyectos en "eZubao" durante un día, Ding Ning presionará inmediatamente para hacer preguntas.
De hecho, los ejecutivos del "Grupo Yucheng" conocen muy bien la situación real de la empresa. "El agujero en 'eZubao' solo se hará cada vez más grande, y luego explotará en cierto punto. No habrá dinero en la cuenta para devolver a los antiguos clientes y no podrá devolverlo a los nuevos clientes. ". Zhang Min dijo que había trabajado en septiembre de 2015. El centro de datos de la compañía hizo cálculos todos los meses y los resultados mostraron que el volumen de canje de "Ezubao" alcanzará los 900 millones en enero de 2016, y el volumen de canje ha aumentado mes a mes. mes desde entonces.
Esta predicción es muy consistente con los resultados de análisis anteriores de los órganos de seguridad pública.
Ding Ning dijo con franqueza que solo tres empresas del Grupo Yucheng, Yucheng Leasing, Yucheng Hardware y Yucheng New Materials, pueden generar ganancias operativas reales. Sin embargo, los ingresos totales de las tres empresas son menos de 800 millones. , y los beneficios siguen siendo insuficientes. Por lo tanto, aparte de los fondos absorbidos por la loca ocupación de "Ezubao", los ingresos normales de la "Serie Yucheng" simplemente no son suficientes para cubrir sus enormes gastos.
"Ezubao" es sospechoso de delitos de recaudación de fondos ilegales
Con base en diversos hechos delictivos que se han identificado en el caso "Ezubao", las autoridades judiciales creen que el comportamiento del sospechoso criminal Se sospecha que ha absorbido ilegalmente depósitos públicos y ha cometido fraude en la recaudación de fondos.
Guo Hua, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad Central de Finanzas y Economía, presentó que el delito de absorción ilegal de depósitos del público tiene cuatro elementos: el primero es absorber depósitos sin la aprobación de departamentos pertinentes o bajo el pretexto de formas comerciales legales, el segundo es utilizar El tercero es atraer públicamente depósitos a través de los medios de comunicación, mensajes de texto, reuniones de recomendación, etc. El tercero es prometer el reembolso del principal y los intereses o rendimientos por otros medios; como el capital privado y el capital. El cuarto es atraer depósitos del público, es decir, de personas no especificadas. En este caso, el sospechoso de delitos utilizó una plataforma en línea para atraer abiertamente depósitos de todo el país y también prometió reembolsar el capital y los intereses. Se sospecha que su comportamiento absorbió ilegalmente depósitos públicos.
“Para quienes ya han constituido el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, si aún existen inversiones despilfarradas o gastos suntivos que conducen a la imposibilidad de reembolsar el inmueble, constituye el delito de fraude en captación de fondos. "Los sospechosos de delitos en el caso invirtieron en vehículos y residencias de alta gama, pagaron altos salarios a los empleados y otras conductas de despilfarro, lo que reflejaba su propósito subjetivo de poseer ilegalmente los fondos de los inversores. Este es uno de los "ezubao". razones importantes por las que los fondos absorbidos no se pueden reembolsar, y también es una de las principales razones por las que se sospecha de fraude en la recaudación de fondos.
Li Aijun señaló que las finanzas son una industria caracterizada por altos riesgos, por lo que las personas deben dominar ciertos conocimientos financieros antes de invertir y saber que cualquier comportamiento de inversión es bajo su propio riesgo y si los inversores realizan actividades financieras; usted participa es sospechoso de delitos ilegales, correrá mayores riesgos.
Últimos acontecimientos: los departamentos pertinentes están intensificando la recopilación de pruebas para recuperar bienes robados y recuperar pérdidas
La policía que maneja el caso dijo que debido a las complejas transacciones financieras y la caótica gestión financiera del "Grupo Yucheng", el flujo de fondos todavía está bajo investigación. En la actualidad, los órganos de seguridad pública están cooperando con la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y otros departamentos para acelerar el progreso del trabajo y hacer todo lo posible para investigar y recopilar pruebas, recuperar bienes robados y examinar los activos involucrados para maximizar la recuperación de las pérdidas de los inversores. Para facilitar que los inversores informen de los casos y mejorar la gestión de la información relacionada, los órganos de seguridad pública han creado una plataforma de registro de información de los inversores, que se lanzará en el sitio web oficial del Ministerio de Seguridad Pública en un futuro próximo.
Los departamentos pertinentes declararon que los inversores deben informar los casos de forma rápida y proactiva, registrar información y proporcionar materiales de apoyo para evitar dañar sus propios intereses legítimos debido a informes y registros tardío y falso, al mismo tiempo, se solicita a los inversores; para salvaguardar sus derechos de conformidad con la ley. No creer ni difundir rumores, no dejarse engañar y no organizar ni participar en diversas actividades ilegales. Las personas sospechosas de haber cometido delitos deben cooperar activamente con las investigaciones, devolver ganancias ilegales y luchar por la indulgencia.
En enero de 2016, 21 personas involucradas en el caso fueron arrestadas con la aprobación de la Fiscalía de Beijing. Medio mes después, los principales periódicos y publicaciones periódicas de China publicaron la investigación sobre recaudación ilegal de fondos "eZubao" de la agencia de noticias Xinhua. .
¡La verdad finalmente está aquí! La agencia de noticias Xinhua publicó un artículo que caracteriza el incidente de recaudación ilegal de fondos de Ezubao.
21 personas involucradas en la plataforma "Ezubao", vigilada de cerca, fueron arrestadas con la aprobación de la Fiscalía de Beijing el 14 de enero. Más de 50 mil millones Los yuanes de fondos fueron absorbidos ilegalmente en China, y los inversores victimizados se distribuyeron en 31 provincias y municipios de China. Entre ellos, Ding Ning, el actual controlador de la plataforma "Ezubao" y presidente del comité ejecutivo de la junta directiva del Grupo Yucheng, es sospechoso de fraude en la recaudación de fondos, absorción ilegal de depósitos públicos, posesión ilegal de armas de fuego y otros delitos. . Además, las fiscalías locales también aprobaron la detención de un grupo de sospechosos de delitos relacionados con este caso.
La investigación de la verdad sobre el caso de recaudación ilegal de fondos de "Ezubao" publicada por la agencia de noticias Xinhua afirmó que desde el lanzamiento de "Ezubao" en julio de 2014 hasta la incautación de "Ezubao" en diciembre de 2015, En la plataforma en línea operada por Jinyirong (Beijing) Network Technology Co., Ltd., una subsidiaria del grupo y sus empresas afiliadas, el "Grupo Yucheng" utilizó altas tasas de interés como cebo para fabricar proyectos de arrendamiento financiero y continuó. utilizando una gran cantidad de métodos ilegales, como pedir prestado nuevos para pagar los viejos y autogarantizar fondos públicos, el volumen acumulado de transacciones alcanzó más de 70 mil millones de yuanes. Según la investigación policial, "Ezubao" absorberá los fondos en su propio fondo común en forma de "pedido prestado" de una plataforma de pago de terceros en términos de uso de los fondos, además de que parte de los fondos absorbidos se utilizará para reembolsar; Principal e intereses, una cantidad considerable. Parte de ella se utilizó para el despilfarro de los ejecutivos del "Grupo Yucheng", los enormes costos operativos de mantenimiento de la empresa, la inversión en deudas incobrables y la exageración publicitaria.
"Ezubao" es sospechoso de delitos de recaudación de fondos ilegales
Con base en diversos hechos delictivos que se han identificado en el caso "Ezubao", las autoridades judiciales creen que el comportamiento del sospechoso criminal Se sospecha que ha absorbido ilegalmente depósitos públicos y ha cometido fraude en la recaudación de fondos.
Guo Hua, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad Central de Finanzas y Economía, presentó que el delito de absorción ilegal de depósitos del público tiene cuatro elementos: el primero es absorber depósitos sin la aprobación de departamentos pertinentes o bajo el pretexto de formas comerciales legales, el segundo es utilizar El tercero es atraer públicamente depósitos a través de los medios de comunicación, mensajes de texto, reuniones de recomendación, etc. El tercero es prometer el reembolso del principal y los intereses o rendimientos por otros medios; como el capital privado y el capital. El cuarto es atraer depósitos del público, es decir, de personas no especificadas. En este caso, el sospechoso de delitos utilizó una plataforma en línea para atraer abiertamente depósitos de todo el país y también prometió reembolsar el principal y los intereses. Se sospecha que su comportamiento absorbió ilegalmente depósitos públicos.
“Para quienes ya han constituido el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, si todavía existen inversiones dilapidadas o gastos suntivos que conducen a la imposibilidad de reembolsar el inmueble, constituye el delito de fraude en la captación de fondos. ”. Él cree que “ezubao “Los criminales sospechosos en el caso invirtieron en vehículos y residencias de alta gama, pagaron altos salarios a los empleados y otras conductas de despilfarro, lo que reflejaba su propósito subjetivo de poseer ilegalmente los fondos de los inversionistas. Este es uno de los razones importantes por las que los fondos absorbidos no se pueden reembolsar, y también es una de las principales razones por las que se sospecha que han cometido fraude en la recaudación de fondos.
Li Aijun señaló que las finanzas son una industria caracterizada por altos riesgos, por lo que las personas deben dominar ciertos conocimientos financieros antes de invertir y saber que cualquier comportamiento de inversión es bajo su propio riesgo y si los inversores realizan actividades financieras; usted participa es sospechoso de delitos ilegales, correrá mayores riesgos.