¿Qué tan poderoso es el certificado CFP?
El nombre completo de CFP es Planificador Financiero Certificado. Es una calificación profesional de gestión financiera personal autorizada y popular en el campo financiero internacional. Se originó en los Estados Unidos y tiene una historia de más de 40 años.
El origen de la CFP se remonta a 1969, cuando algunos expertos de diferentes instituciones financieras se reunieron en un hotel de Chicago para discutir las deficiencias de la industria de servicios financieros en ese momento y comenzaron a explorar activamente una nueva camino. Están intentando cambiar el modelo de servicio orientado al producto en los negocios de seguros, valores, fondos y banca por un nuevo modelo de servicio centrado en las necesidades del cliente e introducir un nuevo sistema profesional.
Posteriormente, se estableció la primera asociación profesional de planificación financiera, la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP). El surgimiento de este grupo finalmente condujo al surgimiento de la industria de planificación financiera, que es los Estados Unidos. Comité de Normas de la PPC.
El sistema de certificación de cualificaciones CFP inició su proceso de internacionalización hacia 1990. Australia, Japón, Canadá y otros países han firmado acuerdos de licencia internacional de marcas CFP con el Comité de Normas CFP de EE. UU. Actualmente, la certificación de calificación de la serie CFP ha sido reconocida en 26 países (regiones) de todo el mundo. El número de titulares de CFP en un país o región a menudo representa, hasta cierto punto, el nivel de desarrollo de la industria de gestión financiera en ese país o región.
Hoy en día, los titulares de certificados CFP se pueden encontrar en las principales instituciones financieras. El certificado CFP, CFA (Chartered Financial Analyst) y FRM (Financial Risk Manager) figuran como los tres principales certificados financieros del mundo. Vale la pena mencionar que el examen de calificación CFA y el examen de calificación FRM son todos exámenes de inglés y el período de certificación es más largo, mientras que el examen CFP es un examen de chino y las preguntas del examen son preguntas de opción múltiple, que son relativamente menos difíciles. , por lo que son los más rentables. El certificado CFP genera entusiasmo entre muchos profesionales financieros.
La certificación de la serie CFP se denomina "EMBA" en el campo de la gestión financiera. Entre todas las certificaciones de gestión financiera, la CFP es sin duda el certificado de nivel de gestión financiera personal más autorizado y popular. Con su gran profesionalismo y gran popularidad en la industria, CFP ha sido aclamado como el más alto honor en la industria financiera internacional por el Wall Street Journal.
CFP es un planificador financiero internacional y AFP es un planificador financiero chino. .
1. La diferencia entre los certificados AFP y CFP:
AFP es la abreviatura de Associate Financial Planner, que significa planificador financiero. Como profesión emergente de finanzas personales, su principal responsabilidad es brindar a los clientes individuales una gama completa de asesoramiento financiero profesional, ajustando constantemente las carteras de inversión compuestas por diversos productos financieros, diseñando una planificación fiscal razonable, etc., para satisfacer las necesidades a largo plazo de los clientes. Metas de vida y metas financieras. Como "planificador financiero", debe poder analizar y evaluar correctamente la situación financiera del cliente y diseñar un plan financiero razonable para el cliente en función de su etapa profesional y su tolerancia al riesgo. En la industria de la educación financiera, además de las AFP, también existen certificados CFP y RFP denominados FP.
CFP (Certified Financial Planner) es un planificador financiero internacional, planificador financiero certificado o planificador financiero certificado. Los planificadores financieros son profesionales que siguen los seis pasos del proceso de planificación financiera estandarizado y ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos de vida. El contenido de oro de CFP es comparable al de RFP.
2. El Comité de Normas de Planificación Financiera de China decidió adoptar las prácticas de la mayoría de los miembros formales de la organización internacional CFP e implementar un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles en China, a saber, Planificador Financiero Asociado (en adelante denominado Planificador Financiero Asociado). AFP) y el sistema de certificación International Financial Planner (Certified Financial Planner, en adelante CFP).
Antes de convertirse en miembro formal de la Organización Internacional CFP, el Comité de Normas de Planificación Financiera de China solo realiza la certificación de calificación de AFP. Después de convertirse en miembro formal de la Organización Internacional de CFP, además de la certificación de calificación de AFP, también realiza la certificación de calificación de CFP. .
Acerca del posicionamiento de las titulaciones AFP y titulaciones CFP:
Según la experiencia internacional, debería existir una clara diferencia entre los dos niveles de titulaciones, AFP y CFP, por las siguientes razones :
1) La demanda y urgencia interna de AFP con habilidades básicas de gestión financiera supera con creces la de las CFP con estándares internacionales;
2) Existe una clara diferencia entre las dos calificaciones de AFP y CFP Asegurar la diferenciación de AFP y CFP;
3) Cuando los organismos internacionales aprobaron la implementación por parte de China de un sistema de certificación de dos niveles, señalaron claramente que debería haber una cierta brecha entre el número de Licenciatarios de AFP y CFP;
4) En los países que implementan un sistema de certificación multinivel, la proporción de titulares de licencias de AFP y CFP es aproximadamente 10:1.