Pase la tarjeta de crédito a través de la máquina POS.
No puedes utilizar tu propia máquina POS para pasar tarjetas de crédito. Porque esta operación puede implicar lo que comúnmente se conoce como cobro ilegal de tarjetas de crédito, y el cobro ilegal de tarjetas de crédito consiste en cambiar el uso de fondos mediante transacciones falsas y utilizar los fondos retirados para fines ilegales. El emisor de la tarjeta no quiere que esto suceda, ya que no sólo perjudicará los intereses del banco, sino que también afectará al crédito del titular de la tarjeta.
1. ¿Cuáles son los estándares de sentencia para los delitos de retiro de efectivo con tarjetas de crédito?
Si un titular de tarjeta utiliza un equipo terminal de punto de venta (máquina POS) para sobregirar maliciosamente con el propósito de posesión ilegal, será considerado penalmente responsable y condenado por delitos relacionados con tarjetas de crédito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 196 de la Ley Penal. La violación de la normativa nacional mediante el uso de equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos, si las circunstancias son graves, será condenado y sancionado por el delito de negocio ilegal de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal. .
Si el monto de los actos del párrafo anterior es superior a 6.543.800.000 yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados en más de 200.000 yuanes, o las pérdidas económicas de la institución financiera superan los 6.543.800.000 yuanes, se considerará ser un delito cometido en virtud del artículo 222 de la Ley Penal. "Circunstancias graves" según lo estipulado en el artículo 15 si la cantidad es superior a 5 millones de yuanes, o si la devolución de fondos vencidos a las instituciones financieras supera los 6,5438 millones de yuanes; la institución financiera causa pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes, se considerará que, según la Ley Penal 200 de la República Popular China, "las circunstancias son particularmente graves", según lo estipulado en el artículo 25.
Si un tarjetahabiente sobregira maliciosamente en la forma anterior con el propósito de posesión ilegal y debiera ser considerado penalmente responsable, será condenado y sancionado por delitos relacionados con tarjetas de crédito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 196 de la Ley Penal. Ley.
2. Medidas de castigo por cobrar tarjetas de crédito
Según la nueva interpretación judicial, aquellos que sobregiren maliciosamente más de 5.000 yuanes pueden ser condenados a tres años de prisión.
Con el fin de combatir aún más los delitos relacionados con tarjetas de crédito, la Fiscalía Popular Suprema promulgó la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" del 5 de junio al 5 de febrero. , 2005, que estipula la tarjeta de crédito relevante La norma de sentencia para delitos aclara una serie de cuestiones difíciles relativas a la aplicación de las leyes en casos penales de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito.
En los últimos años, con el rápido desarrollo de la industria de tarjetas de crédito de mi país, los delitos relacionados con tarjetas de crédito han aumentado día a día y han seguido surgiendo nuevas formas de delincuencia. En particular, algunos delincuentes realizan solicitudes de tarjetas de crédito falsas, tarjetas de crédito y actividades de retiro de efectivo con tarjetas de crédito, que se han desarrollado hasta el nivel de apertura e industrialización.
En febrero de 2005, el Comité Permanente del Congreso Nacional del Pueblo aprobó la Quinta Enmienda a la Ley Penal, añadiendo "el delito de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito" y "el delito de robar, sobornar o proporcionar ilegalmente información de tarjetas de crédito", y revisó las disposiciones sobre delitos relacionados con tarjetas de crédito.
A través de la introducción del editor, podemos entender que es ilegal que los titulares de tarjetas sobregiren maliciosamente sus tarjetas de crédito. Si es grave, impondrán una sentencia. No seas codicioso. Espero que todos entiendan. Si tiene alguna pregunta sobre el contenido relevante antes mencionado compilado por Hualv.com, puede consultar a los abogados pertinentes de Hualv.com.
¿Puede la máquina POS deslizar mi propia tarjeta de crédito?
Sí. La máquina POS puede pasar su propia tarjeta de crédito. Si la máquina POS es una máquina POS de un comerciante fijo, es mejor no deslizar su tarjeta de crédito con frecuencia. Si la tarjeta de crédito se pasa varias veces en la máquina POS, el sistema bancario considerará que el titular de la tarjeta ha realizado un retiro ilegal, lo que altera el orden financiero normal, y la tarjeta de crédito del titular puede ser congelada. Si el arbitraje ilegal es cierto, el banco puede cancelar la tarjeta de crédito del titular de la tarjeta, afectando el crédito personal del titular de la tarjeta.
¿Es ilegal utilizar su propia máquina POS para retirar su tarjeta de crédito?
Lo haré. Independientemente de si utiliza su propia máquina POS, retirar dinero es ilegal.
Explicación específica:
1. Los bancos no permiten el uso de sus propios POS para pasar tarjetas de crédito.
2. Sin embargo, debido a lagunas regulatorias, si el número de veces es pequeño (menos de 3 veces) y la cantidad es inferior a 10.000 yuanes, es posible que el banco no continúe con el caso. En este momento, también hay una tarifa de gestión de más del 0,5% por retirar dinero.
Retiro de efectivo:
1. Un método para retirar dinero directamente de las máquinas de depósito y retiro de UnionPay, que solo pueden retirar la mitad del límite de crédito. Por ejemplo, el límite de crédito es 50 000 y el máximo es solo 25 000;
2 Otra forma común de retirar efectivo es pasarlo por la máquina POS. Con la mensajería virtual, el comerciante cobra una pequeña tarifa y le entrega dinero en efectivo directamente. Y el banco no sabe cómo lo conseguiste, así que lo utiliza para comprar.
Notas:
1. Los titulares de tarjetas que no paguen a tiempo deberán pagar intereses de mora que sean superiores a los intereses de sobregiro.
2. Puede resultar en un mal historial crediticio, lo que puede causar problemas al pedir prestado a los bancos en el futuro, e incluso puede correr el riesgo legal de falta de crédito personal.
¿Puedo pasar mi tarjeta de crédito a través del terminal POS móvil?
Sí, pero usar su propia máquina POS para pasar su tarjeta es una forma de retirar dinero, y el retiro es ilegal según la ley.
El retiro de efectivo con tarjeta de crédito se refiere al acto de los titulares de tarjetas de retirar fondos dentro del límite de crédito de la tarjeta en forma de efectivo a través de otros medios en lugar de los procedimientos legales normales (cajero automático o mostrador), sin pagar al banco. tarifas de retiro.
En cuanto al comportamiento de arbitraje de tarjetas de crédito que se ha vuelto cada vez más grave en los últimos años, la sede del Banco Central de Shanghai declaró el 26 de julio de 2065 438+00 que cobrar con tarjeta de crédito es ilegal. y el banco central está estudiando cómo registrar el comportamiento de arbitraje de los titulares de tarjetas en el sistema de crédito personal, afectando directamente sus registros de crédito personales.
A los bancos no se les permite usar sus propias máquinas POS para pasar tarjetas de crédito, pero debido a lagunas regulatorias, si el número de veces es pequeño (menos de 3 veces) y la cantidad es inferior a 10.000 yuanes, el banco puede no continuar con el caso. En este momento, también hay una tarifa de gestión de más del 0,5% por retirar dinero.
Actualmente, las comisiones por pagos a plazos en efectivo de muchos bancos son inferiores a esta comisión. Por lo tanto, no es rentable retirar dinero.
Si utiliza una tarjeta Platinum para solicitar el pago en efectivo, puede obtener un descuento, normalmente del 0,69 %. El siguiente es un caso de gestión financiera del Banco Guangfa (también llamado pago en efectivo).
La solicitud de 35.000 yuanes es la siguiente:
12 períodos: 0,56%, cada período sigue siendo 3112,67, la tarifa de tramitación total es 2352 y la tarifa de tramitación es 196.
18 periodos: 0,63%, tarifa de gestión total 3969, tarifa de gestión por período 220,5.
24 períodos: 0,66%, cada período sigue siendo 1698,33, la tarifa de manejo total es 5544 y la tarifa de manejo es 231.
La solicitud de 30.000 yuanes es la siguiente:
12 cuotas: 0,56%, 2668 por cuota, tarifa de tramitación total 2016, 168 tarifa de tramitación por cuota.
18 períodos: 0,63%, 1855,66 por período, tarifa total de gestión 3402, 189 por período.
24 períodos: 0,66%, cada período sigue siendo 1448, la tarifa de manejo total es 4752 y la tarifa de manejo es 198.
Las máquinas pos son adecuadas para supermercados grandes y medianos, cadenas de tiendas, hipermercados, hoteles grandes y medianos y todas las empresas minoristas de alto nivel.
1. Con la función de tarjeta IC, puede utilizar tarjetas de membresía y emitir tarjetas IC y valores internamente.
2. Puedes hablar.
3. Se puede conectar a una variedad de periféricos externos como escáneres e impresoras.
4. Tiene ventas front-end y back-end, almacenamiento, distribución y otras funciones de gestión para grandes cadenas de supermercados.
5. El tipo catering tiene funciones de servicio de catering y se puede conectar a múltiples impresoras de cocina, máquinas de pedidos portátiles y otros periféricos.
6. Puede realizar comunicación remota desatendida y descarga de datos con PC.
7. Tiene función de comunicación Ethernet y forma un sistema de gestión en tiempo real para la red de oficinas centrales y sucursales a través de banda ancha ADSL.
Las innovadoras empresas de pagos de terceros de Internet nacionales han integrado aplicaciones de firma electrónica con sistemas de deslizamiento de tarjetas POS para lograr servicios de adquisición de POS sin papel, ecológicos y respetuosos con el medio ambiente. La aplicación de firmas electrónicas no solo puede ahorrar tiempo, dinero y papel de manera efectiva, sino que también puede ayudar a mejorar la eficiencia del servicio y la satisfacción del cliente, simplificar los procesos comerciales y mejorar la eficiencia del trabajo.
Con la aplicación de firma electrónica proporcionada por pago, no es necesario cargar recibos, lo que no solo evita una carga de trabajo adicional, sino que también evita la pérdida de no poder confirmar la autenticidad de la transacción y no poder liquidar. la cuenta del comerciante debido a la pérdida del recibo. Detrás de la firma electrónica del pago existe una serie de "antifalsificaciones" digitales que pueden evitar que la firma del titular de la tarjeta sea robada o manipulada.
Las ventajas de los TPV móviles son las siguientes:
1 Para los comerciantes
El registro informático y la gestión de cada enlace del proceso de gestión de clientes mejoran el trabajo. eficiencia y lograr una gestión optimizada. Proporcione un sistema de pago conveniente sin barreras de espacio y tiempo para su propio desarrollo comercial, acelere la eficiencia de los pagos, reduzca los costos operativos y reduzca el umbral de consumo de los usuarios objetivo.
2. Para los consumidores
Es más conveniente llevar fondos de pago y el proceso de consumo es más conveniente y sencillo. Una vez que se eliminen las barreras de pago, se podrán probar mejor muchos nuevos modelos de consumo. Con mecanismos de gestión y control técnico adecuados, la seguridad de los fondos de pago ha mejorado considerablemente en comparación con las máquinas POS tradicionales.
No hablemos de la introducción de máquinas POS que deslizan tarjetas de crédito por sí solas.