Contenido de la formación sobre PPC
Objetivos de contratación: empleados con un título universitario o superior de una universidad de educación nacional, que trabajan en unidades de base de compañías de seguros y bancos comerciales, compañías de fondos, compañías de valores, compañías de inversión, compañías de futuros, gestión de patrimonio. empresas y otras instituciones financieras. Condiciones de solicitud (cualquiera que cumpla cualquiera de las siguientes condiciones puede postularse): 1. Estudiantes universitarios y estudiantes de posgrado; 2. Graduados universitarios en carreras relevantes 3. Los objetivos de capacitación de los profesionales relevantes en instituciones de gestión financiera son cultivar conocimientos básicos y prácticos; habilidades en gestión financiera Planificadores financieros populares y de alta calidad que comprendan la dinámica de las políticas económicas y financieras nacionales, estén familiarizados con el funcionamiento de diversos mercados financieros y los principios básicos de las finanzas personales, y sean capaces de utilizar herramientas financieras modernas para proporcionar. personas físicas con servicios de inversión financiera y gestión financiera. Con base en los objetivos de gestión financiera de individuos y familias, podemos brindar servicios integrales de consultoría financiera, dominar completamente diversos instrumentos financieros y leyes y regulaciones relevantes, y brindar a los clientes planes de gestión financiera prácticos y hechos a medida para enfrentar los cambios y el largo plazo. necesidades de los clientes. Cursos básicos Cursos obligatorios: Planificación financiera familiar moderna Gestión financiera Cómo invertir Planificación fiscal Consultoría en gestión financiera marketing Cursos opcionales: Planificación financiera familiar moderna Examen de planificación financiera de seguros y emisión de certificado La certificación de planificador financiero de la AFP se debe obtener mediante examen y examen nacional unificado Luego de completar los créditos requeridos y aprobar el examen, la FPSB emitirá un certificado internacional y emitirá el certificado de calificación de "Planificador Financiero AFP". El titular del certificado puede utilizar la marca AFP en negocios de gestión financiera. El curso de capacitación para la certificación de calificación AFP es "Principios de Planificación Financiera", con un total de 108 horas, el contenido incluye principalmente los siguientes módulos: Contenido del Módulo Horas de Clase Conceptos Básicos de Planificación Financiera Planificación Financiera y Sistema de Certificación de Calificación CFP Ética Profesional y Planificadores Financieros. Lineamientos de Práctica Gestión Financiera y Economía, Gestión Financiera y Funciones Jurídicas y Supervisión de Instituciones Financieras 13,5 horas Habilidades Básicas de Gestión Financiera Familiar Elaboración de Estados Financieros y Diagnóstico Financiero Orientación al Valor del Cliente y Análisis de Características de Comportamiento Valor Temporal del Dinero y Herramientas de Gestión Financiera y su Aplicación 16,5 Horas Gestión financiera familiar integral Planificación de residencias e inversión inmobiliaria Gestión de crédito y deuda Planificación de fondos educativos Eventos especiales Planificación financiera Planificación de inversiones de 12 horas Planificación de inversiones Medio ambiente Teoría de la inversión y eficiencia del mercado Mercado de bonos e inversión en bonos Mercado de valores e inversión en acciones Productos financieros derivados y divisas Asignación de activos de inversión y evaluación del desempeño Gestión de riesgos y planificación de seguros las 24 horas Riesgo y gestión de riesgos Fundamentos de seguros Seguro de vida Seguro contra accidentes, propiedad y responsabilidad civil Planificación de jubilación y beneficios para empleados durante 12 horas Principios de planificación de jubilación Beneficios y compensación para empleados Beneficios de la unidad de seguridad social Planificación fiscal en seis horas y planificación patrimonial Descripción general del impuesto sobre la renta Planificación fiscal Planificación patrimonial 6 horas Gestión financiera Integral Principios integrales de planificación financiera y demostración de casos EXCEL Demostración de casos de software de planificación financiera Demostración de casos Producción de casos de gestión financiera Publicación de casos de gestión financiera 18 horas Total 108 horas Como "planificador financiero", debe Ser capaz de analizar y evaluar correctamente la situación financiera del cliente y, en base a ello, un plan financiero razonable se adaptará a la etapa profesional del cliente y su tolerancia al riesgo. En términos generales, los gobiernos de varios países no han establecido estándares de gestión correspondientes para los "planificadores financieros", sino que regulan en función de los servicios prestados por diversos asesores financieros. Por ejemplo, un administrador financiero que se dedique al corretaje de valores o proporcione servicios de consultoría de valores mientras presta servicios financieros se clasifica como corredor de valores o consultor de inversiones. Sus servicios están sujetos a la supervisión del departamento regulador de valores y las infracciones serán sancionadas. Sanciones legales correspondientes. Para garantizar la calidad del servicio de los planificadores financieros y mantener el orden del mercado, la experiencia práctica internacional es establecer una agencia de certificación de calificaciones profesionales no gubernamental, autodisciplinada y sin fines de lucro para certificar a los planificadores financieros que hayan alcanzado un cierto nivel profesional y ético. estándares y mejorar la credibilidad de la industria.
CFP (Planificador Financiero Internacional) es el nivel superior del sistema de certificación de calificación CFP. El certificado de calificación CFP es un certificado autorizado en la industria de la gestión financiera reconocido en los Estados Unidos y en todo el mundo. La calificación CFP se otorga ampliamente a profesionales en el campo de la gestión financiera, incluidos administradores financieros, administradores de fondos, directores financieros, consultores de inversiones, banqueros de inversión, consultores financieros, etc. Antes de 2009, el certificado de calificación CFP era certificado por el Comité de Normas de Planificación Financiera (Comité de Normas) de la Fundación para el Desarrollo de la Educación Financiera de China. A partir de 2009, con la transformación del Comité de Normas en el Comité de Expertos Chino del Comité Internacional de Normas de Planificación Financiera. y Modern International Financial Planning After Standard (Shanghai) Co., Ltd. (también conocida como FPSB China), la calificación CFP está certificada por FPSB China. La calificación CFP se ha incluido en el sistema de certificación internacional FPSB.
La aceleración del proceso de integración económica mundial y el vigoroso desarrollo del mercado global de gestión financiera han generado una gran demanda de profesionales de la gestión financiera, especialmente profesionales en gestión patrimonial y operaciones del mercado de capitales. Hay una grave escasez de talentos financieros de alto nivel en China y existe una enorme brecha entre la oferta y la demanda de planificadores financieros.
¡Obtener el certificado CFP significa obtener un salario alto incomparable y un trabajo respetable!
Bajo la premisa de internacionalización y localización, el objetivo de la Asociación de Planificadores Financieros Certificados de China es establecer y mejorar la ética profesional y los requisitos profesionales. y métodos profesionales del "Planificador Financiero Certificado" sobre la base de los estándares "4E" en los Estados Unidos, y mejorar el reconocimiento público global de los miembros de la Asociación de Planificadores Financieros Certificados de China. La calificación CFP, como membresía profesional en gestión financiera, se ha convertido en un pase reconocido para realizar negocios de gestión financiera en la Gran China. En la industria financiera, el número de titulares de certificados CFP que tiene es uno de los criterios importantes para medir el nivel de servicios de gestión financiera de una institución.