¿Cuánto tiempo se conservará la información del fondo de 2023?

Después de que los inversores compren fondos de las instituciones de fondos, las instituciones pertinentes crearán y conservarán los materiales informativos correspondientes. ¿Cuánto tiempo se conservará la información de los fondos? ¡A continuación se muestra cuántos años se ha conservado la información del fondo traída por el editor! ¡Espero que te guste!

Disposiciones relevantes sobre el período de conservación de la información de los clientes de las instituciones operadoras de fondos:

1. La información de identidad del cliente se conservará durante al menos 5 años a partir del año en que finalice la relación comercial o el año en que se registra la transacción única.

2. Los registros de transacciones de los clientes deben conservarse durante al menos 5 años a partir de la fecha de contabilidad de las transacciones.

Entre ellos, para la información del terminal de transacciones de los clientes, las compañías de fondos deben digitalizar la información de apertura de la cuenta principal de los clientes de acuerdo con las especificaciones técnicas y almacenarla adecuadamente en el sistema de información. Las compañías de fondos deben, de acuerdo con los requisitos de las "Especificaciones Técnicas", implementar información electrónica para la apertura de nuevas cuentas dentro de los 18 meses y completar la información de apertura de cuentas electrónicas para las cuentas normales de negociación de acciones dentro de los 36 meses.

Las instituciones operativas de fondos conservarán adecuadamente la información electrónica de la terminal de transacciones del cliente y la información de apertura de cuenta, y el período de retención no será inferior a 20 años. Las instituciones de gestión de fondos conservarán adecuadamente los datos de vídeo de vigilancia de las áreas de negociación de los clientes durante el horario de negociación, con un período de retención no inferior a seis meses.

¿Cuántos años se conservará la información de los fondos?

1. Agencia de venta de fondos: la agencia de venta de fondos conservará la información de apertura de cuentas de los inversores y la información relacionada con el negocio durante más de quince años a partir de la fecha de finalización del negocio del inversor;

2. Agencias de registro de acciones de fondos: Las agencias de registro de acciones de fondos conservarán los nombres de los inversores, la información de identidad, los detalles de las transacciones y otra información relevante durante más de 20 años a partir de la fecha en que los inversores cancelen sus cuentas;

3. instituciones: las instituciones de futuros de valores deben conservar la información de apertura de cuentas de los inversores y la información de transacciones durante más de 20 años.

¿Cómo almacenan la información las agencias de venta de fondos?

1. Cada agencia de venta de fondos debe establecer un sistema completo de confidencialidad y gestión de datos, mantener periódicamente el sistema de datos y actualizar la información relevante de manera oportuna. Los agentes también deben mantener la confidencialidad de la información del cliente:

2. Las agencias de venta de fondos deben aclarar los derechos de uso de los fondos y la información de las transacciones de cada cliente, y mantener registros relevantes:

3. Para realizar copias de seguridad y cargar diariamente la información de las transacciones de los clientes de acuerdo con las leyes nacionales pertinentes, también es necesario establecer un sistema completo de gestión de archivos.

¿Cuántos años se conservará la información de los fondos?

1. Registros y otra información relevante sobre decisiones de inversión, transacciones, divulgación de información, gestión de idoneidad de inversores, actividades de control interno, etc. Las acciones de un fondo de capital privado se conservarán durante no menos de 10 años a partir de la fecha de terminación de la liquidación del fondo.

2. Las instituciones recaudadoras de donaciones deben establecer y mejorar un sistema de gestión de archivos, preservar adecuadamente la información y los materiales relevantes para cumplir con las obligaciones de idoneidad de acuerdo con las regulaciones pertinentes y evitar fugas o uso inadecuado. El período de conservación del sistema de gestión de la idoneidad de los inversores, la información para los inversores, los planes de apoyo, la información de advertencia, los materiales de audio y vídeo y los informes de autoexamen no será inferior a 20 años. En combinación con las disposiciones anteriores, también se debe cumplir el período de conservación de la información relacionada con la idoneidad del inversor: no menos de 20 años y no menos de 10 años a partir de la fecha de terminación de la liquidación del fondo.

¿Durante cuánto tiempo se conservarán los resultados del examen de calificación de profesional del fondo?

Los resultados del Examen de Calificación de Profesional del Fondo se conservarán durante 4 años.

Aquellos que hayan aprobado el examen "Conocimiento básico de ventas de fondos" y no hayan trabajado en instituciones relevantes durante más de cuatro años deben aprobar el examen de calificación de la Asociación de la industria de fondos o aprobar el seguimiento requerido. horas de capacitación en los últimos dos años. La institución donde trabaja solicita a la Asociación de Gestión de Activos el registro de calificaciones para la venta de fondos.

El certificado de calificación de profesional de fondos es un certificado de calificación para participar en la industria de fondos. El certificado de puntuación del examen de calificación de profesional de fondos no es equivalente al certificado de calificación de profesional.

Si desea solicitar un certificado de calificación de administrador de fondos, el certificado de calificación debe ser impreso de manera uniforme por la institución donde trabaja el administrador de fondos, y el certificado de calificación debe estar sellado por la institución.

¿Cuántos años se conservará la información de los fondos?

Un fondo de inversión único es una compra única y masiva de una gran cantidad de dinero.

La inversión fija en fondos consiste en comprar fondos designados en lotes, en lugar de invertir todos los fondos de inversión o grandes cantidades de fondos en el mercado de fondos a la vez. El tiempo de compra, la frecuencia de la inversión y el monto de la inversión fija del fondo tienen cierta regularidad y planificación.

Este método de inversión de invertir en productos de fondos fijos en un momento determinado y una cantidad fija se denomina fondo de inversión fija regular o, para abreviar, fondo de inversión fija.

Por ejemplo, Zhang San estableció un plan de fondos de inversión fijos a través del sitio web oficial de la compañía de fondos. El contenido específico del plan de inversión fija del fondo es: el día 8 de cada mes, la compañía del fondo deducirá automáticamente 500 yuanes de la tarjeta bancaria del Banco de Beijing de Zhang San para comprar el Fondo HSBC Jinxin Large Cap A.

El plan de inversión elaborado por Zhang San es un plan de inversión fija de fondo ordinario y estándar.

Hoy en día, muchos maestros financieros en línea, incluido el dios de las acciones Buffett, han expresado sus puntos de vista en público en muchas ocasiones, sugiriendo que los inversores comunes utilizan la inversión a plazo fijo en fondos para invertir para ellos o sus familias y acumular riqueza. .

Espero que pienses más y actúes más después de leer este artículo.

Si los inversores quieren empezar a realizar inversiones a plazo fijo en fondos, pueden hacerlo en el sitio web de la empresa de fondos o en una agencia de venta de fondos de terceros. Haga un plan de inversión fijo, establezca la fecha de cada deducción, el monto de cada deducción, el número de tarjeta bancaria a deducir y qué fondo solicitar.

En la fecha especificada, la compañía de fondos o la agencia de venta de fondos de terceros deducirá automáticamente el dinero dentro del tiempo acordado y completará automáticamente la suscripción.

Fondo de inversión fija = fondo + inversión fija.

1. En primer lugar, ¿qué es un fondo?

Las definiciones del libro de texto no se muestran aquí. La opinión popular es que la gente corriente da dinero a las empresas de fondos para invertir y, a través de la gestión profesional de las empresas de fondos, espera obtener mayores rendimientos que sus propias inversiones. Las compañías de fondos están estrictamente supervisadas por la Comisión Reguladora de Valores de China y los inversores pueden participar en inversiones con confianza. Por supuesto, dado que se trata de una inversión, hay que asumir los riesgos de la inversión, pero no habrá ninguna situación en la que la compañía del fondo tome el dinero y se escape. Una supervisión estricta y la divulgación regular de información también garantizan que las compañías de fondos operen de manera muy estandarizada.

Nota: Los fondos se pueden dividir en fondos públicos y fondos privados según sus métodos de recaudación de fondos. Los fondos a que se refiere este artículo se refieren a fondos públicos, que son con los que más contacto tiene todo el mundo.

2. ¿Qué es la inversión fija?

Inversión fija es la abreviatura de inversión regular. Por ejemplo, si quiero participar en un fondo de inversión, puedo comprar 1.000 yuanes el día 5 de cada mes. ¿Por qué debería hacer esto? ¿Por qué no comprarlo de inmediato y conservarlo ahí, como otros productos financieros bancarios? Hay dos razones:

Por un lado, tal vez no tengo muchos ahorros. Solo tengo dinero para comprar fondos después de que me paguen todos los meses, así que compro algunos cada mes.

Por otro lado, y la razón más importante, los ingresos del fondo provienen del diferencial de oferta y demanda. Los precios suben y bajan. Si compro mucho a la vez y resulta caro, puede llevar mucho tiempo obtener ganancias. Pero compro un poco cada mes. Puede que sea un poco más caro este mes y un poco más barato el mes que viene. Después de mirarlo durante mucho tiempo, descubrí que el precio que compré era relativamente promedio y que era más probable que obtuviera ganancias.

Por ejemplo, invierto 65.438+0.000 yuanes cada mes para comprar un fondo. Cuando lo compré por primera vez, el precio del fondo era de 2 yuanes por acción (es decir, el valor neto del fondo) y podía comprar 500 acciones (para facilitar el cálculo, no consideraremos la tarifa de gestión, que es muy pequeño y casi no tendrá impacto si no se calcula); la segunda vez que lo compré, se redujo a 1,5 yuanes y pude comprar 666 copias. Después de estos dos cálculos, invertí un total de 2000 yuanes y compré 1166 fondos. Después del cálculo, el precio de coste de cada fondo es de 1,72 yuanes. Cuando el precio futuro del fondo supera los 1,72 yuanes, empiezo a obtener beneficios. La ventaja de invertir en fondos a plazo fijo es evitar comprar en un punto alto al mismo tiempo, lo que conducirá a una falta de rentabilidad a largo plazo.