Resumen anual del trabajo personal del administrador de cuentas bancarias 2020

Los administradores de cuentas bancarias no solo tienen que administrar a sus empleados, sino que también se preocupan por el desempeño de las ventas del banco cada mes, por lo que su trabajo durante un año también es difícil y ocupado. El siguiente es el "Resumen del trabajo personal anual del administrador de cuentas bancarias de 2020" que compilé para todos. Puede leerlo únicamente como referencia. Resumen de trabajo personal anual del gerente de cuentas bancarias 2020 (1)

El tiempo es como un rayo, fugaz y en un abrir y cerrar de ojos, 2020 pasó Durante mi año como gerente de cuentas de la sucursal xx, I Through. Trabajo duro y mejora continua, si bien su propio nivel profesional ha mejorado mucho, también ha logrado avances considerables en sus aspectos ideológicos e ideológicos. El trabajo en 2020 ahora se resume de la siguiente manera:

En 2020, bajo el cuidado y la guía del presidente y los líderes de la rama, me familiaricé con el nuevo entorno laboral en un corto período de tiempo. Estudié mucho varias leyes y regulaciones financieras, participé activamente en diversas actividades de aprendizaje organizadas por la industria y mejoré constantemente mi calidad teórica y mis habilidades comerciales. En el nuevo entorno laboral, existen ciertas deficiencias en la experiencia laboral, las habilidades de marketing, etc. Sumado al nuevo establecimiento de sucursales, para que las sucursales extranjeras puedan realizar su trabajo, primero deben aumentar su base de clientes.

En mi trabajo, siempre uso mis palabras, mis manos y mi cerebro para ganarme el apoyo de los clientes para el negocio de nuestro banco, ampliar el número de mis clientes y brindar servicios de alta calidad y experiencia profesional en un corto plazo. período de tiempo, recopilar información, buscar apoyo y comercializar con éxito una gran cantidad de clientes y empresas de alta calidad, como xx Noble Liquor Trading Center, xx City Electric Power Industrial Company, xx City Small and Medium Enterprises Service Center, etc. Aunque la contribución contable actual no es grande, se han ahorrado cientos de millones de yuanes en depósitos y préstamos. A finales de diciembre, los particulares habían acumulado depósitos de más de xx millones de yuanes, con un promedio diario de más de xx millones de yuanes durante todo el año. Hubo nuevos avances en las agencias de nómina, los comerciantes de PS, los depósitos de avisos y otros negocios.

Desde que soy gerente de cuentas, tengo un profundo conocimiento y aprecio de las responsabilidades y la misión de este puesto. El gestor de cuentas es la tarjeta de presentación de nuestro banco para el servicio público y el centro de contacto entre los clientes y nuestro banco. El estilo de comunicación, el discurso y el comportamiento con los clientes representan la imagen de nuestro banco. Constantemente aprendo habilidades de comunicación, domino los métodos de comunicación y abordo el trabajo con la actitud de "el trabajo es mi carrera" y el estilo de trabajo de correr hacia adelante. Recopile información de alta calidad sobre los clientes en todos los aspectos, capte la dinámica de los clientes de manera oportuna, visite los puentes entre los clientes, acceda a empresas e instituciones y profundice con los clientes. Tome el autobús cuando no haya autobuses públicos. Siempre estará bien o lluvioso, y realizará el mantenimiento diario a diferentes clientes todos los días. Incluso un mensaje de texto de bendición y saludo representa el anhelo de nuestro banco por nuestros clientes.

Responda las preguntas de los clientes con entusiasmo y paciencia, afronte a los clientes con calma con una actitud relajada y una sonrisa amistosa, transmita rápida y claramente la información que desean a los clientes y comuníquese bien con los clientes. Y logró muy buenos resultados, ganando Reconocimiento general de los clientes por mi trabajo. En el negocio crediticio, las investigaciones previas al préstamo, las inspecciones posteriores al préstamo y las investigaciones de seguimiento se llevan a cabo cuidadosamente, y los materiales se envían para su revisión y archivo de manera oportuna. En 2020, se emitieron un total de más de xx millones de yuanes en préstamos y se cobraron a tiempo xx millones de yuanes en préstamos. Se garantizó la seguridad de los fondos de crédito.

Durante el último año, aunque he logrado ciertos resultados en varios aspectos, también he visto claramente mis propias deficiencias.

En primer lugar, no hay suficiente aprendizaje. Frente a la profundización de la reforma financiera y la diversificación de la economía de mercado, a veces no se puede seguir el ritmo de cómo captar la información financiera más reciente y las tendencias de desarrollo de nuestra ciudad.

En segundo lugar, todavía hay margen de mejora a la hora de aprovechar los recursos existentes de los clientes, seleccionar a los mejores clientes, aumentar el número y la calidad de los clientes y mejorar la mayor contribución y lealtad de los clientes a nuestro banco.

El tercero es superar aún más la impaciencia juvenil, tener los pies en la tierra, mejorar la iniciativa laboral, hacer más y hablar menos y mejorar en la práctica. Estoy trabajando duro para corregir las deficiencias anteriores.

En el nuevo año, continuaré trabajando duro, prestaré más atención al estudio y la investigación de nuevas regulaciones, nuevos negocios y nuevos conocimientos, mejoraré los métodos de trabajo, trabajaré activamente y mejoraré la conciencia. con fines de servicio, demuestre gran valentía y espíritu pionero, consolide la base de su negocio, trabaje duro en una dirección más elevada y más avanzada y utilice el trabajo "nuevo" para resolver diversas dificultades encontradas en el trabajo real.

Resumen anual del trabajo personal del gerente de cuentas bancarias de 2020 (2)

En 2020, hay muchas cosas que vale la pena recordar para los empleados del banco, especialmente los camaradas que trabajan en el puesto de gerentes de cuentas, los sentimientos son aún mayores. Durante el concurso de contratación a principios de año, en mis propias palabras: "Esta es la primera vez en muchos años de trabajo que subo formalmente al escenario para luchar por un trabajo. Además, inesperadamente, casi pierdo el puesto". trabajo. La competencia me hizo sentir presionado desde el principio. A partir de ese momento comencé a competir conmigo mismo en mi corazón. Debo trabajar duro y cumplir mi misión. Durante el año pasado, he seguido de cerca al equipo de liderazgo de la sucursal en mi trabajo, centrándome en el enfoque de trabajo de la sucursal, he completado con éxito varias tareas y he utilizado sabiduría y sudor, acciones y resultados para reflejar el espíritu de. dedicación, dedicación y dedicación desinteresada.

Al 31 de diciembre, completé la nueva tarea de depósito de xx millones de yuanes, completando el 241,5% del plan, manejé 3 descuentos en facturas de aceptación, con un monto de xx millones de yuanes, y completé los ingresos del negocio intermediario. de 10,000 yuanes, completé personalmente ahorré xx millones de yuanes. Al mismo tiempo, también completé con éxito ventas de fondos, tarjetas de crédito, marketing de tarjetas de débito, etc., completé la implementación del sistema bancario en línea del China Construction Bank, una fuente de alimentación. empresa, y ayudó a la sucursal a completar la investigación y el desarrollo del sistema de cobro y deducción en tiempo real para la promoción de facturas de electricidad.

1. Los clientes son lo primero y los depósitos son el centro.

Siempre pongo a los clientes primero en mi trabajo, trato los asuntos de los clientes como si fueran míos y me ocupo de sus necesidades. Urgente, pensar en lo que piensan los clientes y lograr siempre "tres diligencias" en los métodos de trabajo, moviendo diligentemente piernas, manos y cerebros para ganar el apoyo de los clientes para nuestro negocio. Puedo ser una persona reflexiva en el trabajo. Captó la información de palabras discretas del personal financiero de una determinada empresa, comentarios y seguimiento oportunos, y finalmente logró que llegaran casi 27 millones de yuanes en fondos a principios de año, logrando un "bueno". comienzo" y proporcionar un buen comienzo para todo el país. Esto sentó una buena base para el trabajo de aumento de depósitos del banco.

En el proceso de atender a los clientes, soy meticuloso e inyecto hermandad y amabilidad en mi trabajo, haciendo que el servicio simple y aburrido sea rico y colorido, encarnando verdaderamente el concepto de cliente primero. Cuando un cliente recibe flores de él en su cumpleaños, definitivamente se sentirá conmovido por la sorpresa; si un cliente recibe un mensaje de texto con palabras divertidas de él cuando está preocupado, definitivamente dejará atrás su infelicidad por el momento. un rastro de gratitud; y cuando el cliente desafortunadamente yace en la cama del hospital, ¿lo verá ocupado corriendo escaleras arriba y abajo? Aunque las cosas son muy comunes y simples, pero para una persona meticulosa como Chen Gang, no son muchas.

2. "Las necesidades del cliente son mi trabajo"

Me dedico al trabajo de crédito y depósito en el banco durante más de diez años y tengo una amplia capacidad para trabajar de forma independiente. Como banco En respuesta a las necesidades de la reforma, mi capacidad de trabajo y mi calidad integral han mejorado enormemente, y mi nivel profesional y mis habilidades profesionales también se han actualizado y mejorado con las reformas de CCB en varias etapas. Para cumplir mi misión y completar diversas tareas asignadas por mis superiores, como gerente de cuentas a cargo de múltiples cuentas clave, me enfrenté a la difícil situación de la creciente competencia en la industria. Con la ayuda de los líderes de sucursales y colegas de departamento, me expandí audazmente. Mis ideas y establecido Con la mentalidad de dar prioridad al cliente, adopta diferentes métodos de trabajo para diferentes clientes y se esfuerza por brindarles servicios financieros de alta calidad. Su propia comprensión del trabajo es que "las necesidades de los clientes son mi trabajo".

3. Abrir ideas, ser valiente en la innovación y realizar el trabajo de forma creativa

Creo que como buen account manager siempre debes prestar atención a investigar el mercado y pagar. prestar atención a la dinámica del mercado es analizar el entorno de marketing, estudiar a los clientes con la premisa de comprender el entorno objetivo, comprender las reglas operativas de los fondos de los clientes a través de la investigación de los clientes y esforzarse por rastrear los fondos posteriores de los clientes hasta nuestro banco para lograrlo. "control monopolístico" de los fondos desde la fuente Realizar la circulación de fondos en el organismo y consolidar la solidez financiera de nuestro banco.

Este año, uno de los clientes que estaba a su cargo tenía un gran flujo de fondos. Para hacer circular los fondos en su cuerpo, comenzó desde cero, se ganó la confianza de la unidad con alto nivel. servicios de calidad, y gradualmente descubrimos Las unidades posteriores de esta unidad, a través de muchos contactos puerta a puerta, hicieron que todos los fondos de infraestructura asignados por esta unidad abrieran cuentas en nuestro banco. Además, en julio de este año, cuando el gobierno municipal exigió al tesoro que centralizara el cobro y el pago de las cuentas de las unidades presupuestarias y transfiriera fondos a los bancos comerciales, contactó activamente puerta a puerta y logró retener a un cliente para que abriera una cuenta en nuestro banco.

El resumen anual del administrador de cuentas bancarias también utiliza actividades físicas saludables como pista para realizar actividades de tenis de mesa y bádminton con los clientes, lo que no solo profundiza la interacción con los clientes, sino que también rompe el modelo tradicional de relaciones públicas y ha recibido muy buenos comentarios en efecto.

Tengo un fuerte sentido de profesionalismo y responsabilidad en mi trabajo. Trabajo duro y trabajo activamente, nunca elijo y hago lo mejor que puedo para hacer cada trabajo y completarlo a tiempo y con alto nivel. calidad. En su trabajo diario, siempre se adhiere a altos estándares y requisitos estrictos, teniendo en cuenta la situación general, independientemente de las ganancias y pérdidas. Para completar diversas tareas laborales, no duda en sacrificar su tiempo libre y renunciar. fines de semana y días festivos, aprovechar todo el tiempo y las oportunidades para atender a los clientes y trabajar con los clientes y ser amigos con los que los clientes estén dispuestos a entablar amistad. A través de esfuerzos incansables, me di una respuesta satisfactoria en mi trabajo en 2020. Resumen de trabajo personal anual del gerente de cuentas bancarias 2020 (3)

Me transfirieron a la sucursal como gerente de cuentas en junio de 2020. Durante los casi 12 meses que trabajé en la sucursal, trabajé con diligencia y me concentré en la innovación. Si bien mi propio nivel empresarial mejoró continuamente, también hice avances considerables en términos de ideología. Ahora resumiré mi trabajo como gerente de cuentas de la siguiente manera:

Cuando llegué al nuevo puesto, había una cierta brecha entre mi experiencia laboral y habilidades de marketing y las de otros gerentes de cuentas. Además, en el nuevo entorno de trabajo, los clientes públicos y privados que tienen relaciones comerciales frecuentes con la sucursal son relativamente desconocidos. Además, la mayoría de los clientes existentes de la sucursal han sido asignados a otros administradores de cuentas. Para comenzar, primero debe aumentar su base de clientes. Después de asumir mi nuevo puesto, siempre he sido diligente en hablar, hacer y pensar para ganar el apoyo de los clientes para el negocio de mi sucursal y ampliar mi base de clientes. En un corto período de tiempo, a través de mi servicio de alta calidad y conocimiento profesional de gestión financiera, logré comercializar con éxito a los clientes de alta calidad de la sucursal y aumentar la contribución y la lealtad del cliente al banco.

Desde que me desempeñé como gerente de cuentas, he comprendido y sentido profundamente la misión y las responsabilidades de este puesto. El administrador de cuentas es una tarjeta de presentación del servicio público de nuestro banco y el centro de contacto entre los clientes y el banco. El comportamiento comunicativo y los gestos mostrados en las interacciones con los clientes representan la imagen de nuestro banco. Sé que cada palabra y acción del administrador de cuentas recibirá la atención del cliente a la primera, por lo que su calidad general debe ser bastante alta. Desde el primer día que asumí mi nuevo puesto, de sentirme incómodo al principio a poder integrarme bien en este trabajo ahora, mi mentalidad también ha cambiado mucho.

Al principio, sentí que el trabajo del gerente de cuentas era muy agotador y molesto, y que las responsabilidades eran relativamente pesadas. Pero, poco a poco, fui madurando y comencé a entender que esto es trabajo. Mi trabajo es realizar el mantenimiento diario de diferentes clientes todos los días. Mi trabajo es responder las preguntas de los clientes con entusiasmo y paciencia. Mi alcance de trabajo es completar rápidamente todos los procedimientos de préstamo para los clientes y garantizar que sus activos estén protegidos. aclarar el propósito, después de tener objetivos y prioridades laborales, todo me quedó claro y claro en el trabajo.

Cuando los clientes se sientan frente a mí, ya no me siento culpable ni nervioso, puedo afrontarlos con calma, con una actitud muy relajada y una sonrisa amigable. Hoy en día, puedo transmitir de forma rápida y clara la información que quieren saber sobre las preguntas y dudas planteadas por los clientes. Puedo comunicarme bien con la mayoría de los clientes y lograr buenos resultados, ganando así el amplio reconocimiento de mi trabajo por parte de los clientes. Al mismo tiempo, mis habilidades de comunicación y marketing han mejorado enormemente a través de mis contactos con diferentes clientes.

Mientras realizaba mi trabajo, también descubrí que todavía tengo muchos problemas:

1. Es necesario reforzar aún más los conocimientos profesionales financieros. Frente a la diversidad de la economía de mercado actual, el negocio de crédito bancario se ha convertido en la demanda de cada vez más clientes. Cómo proporcionar préstamos y servicios financieros profesionales a los clientes de alta calidad de nuestro banco requiere mejorar la propia capacidad de aprendizaje e iniciativa y dominarla. de manera oportuna la información financiera más reciente y un análisis preciso de las tendencias económicas futuras para mejorar el propio nivel de experiencia financiera.

2. Para diferentes clientes, también se debe fortalecer la gestión detallada y precisa; Profundizaremos en los recursos de los clientes existentes y realizaremos marketing dirigido en función de las necesidades y condiciones reales de los diferentes clientes para aumentar los ingresos de las sucursales.

Debido a la particularidad y el profesionalismo de la industria bancaria hasta cierto punto, aquellos que quieran convertirse en empleados destacados en la industria bancaria deben someterse a una capacitación sistemática y una rica práctica.

Espero tener más oportunidades de capacitación en 2020 y espero participar en capacitaciones profesionales financieras como la capacitación de AFP para mejorar integralmente mi calidad general. Consolide la base de su negocio y trabaje hacia direcciones cada vez más altas.

Resumir el pasado es aprender de la experiencia y mejorar las carencias. De cara al próximo año, tendré más confianza, trabajaré más duro, seré proactivo y me esforzaré por alcanzar la excelencia al completar mi trabajo futuro, para hacer mayores contribuciones al desarrollo de la línea de préstamos de nuestro banco en el próximo año. Resumen de trabajo personal anual del gerente de cuentas bancarias 2020 (4)

El tiempo pasa volando y, en un abrir y cerrar de ojos, 2020 se ha convertido en historia. Al recordar este año extraordinario, hay risas y lágrimas. Crecimiento, hay deficiencias. Cuando lo pienso detenidamente, siento profundamente que a medida que comienza el nuevo año, es necesario hacer un resumen simple de mi trabajo del año pasado, para poder viajar con ligereza y esforzarme por ser el primero. en 2021.

2020 está destinado a ser un año extraordinario, frente a la presión a la baja de la situación económica, la exposición concentrada de los préstamos morosos, el deterioro del entorno competitivo y una gestión interna y externa continua y profunda, nuestra base bancaria. Según sus propias características, hemos asumido la responsabilidad de ser responsables de nuestro país y seguir adelante con determinación, hemos llevado adelante el espíritu de no tener miedo a las dificultades y tener el coraje de ser pioneros, y hemos creado los resultados del cumplimiento de los estándares en ambos. Líneas y acabado perfecto. En este proceso, bajo el cuidado y guía del presidente y los líderes de la rama, he ganado mucho, lo que se refleja principalmente en los siguientes aspectos:

1. Estudio en profundidad de diversos conocimientos sobre productos y continuo mejora de mí mismo Calidad integral

En los primeros tres trimestres, bajo el liderazgo de la oficina del presidente y los líderes de línea, mientras persistía en hacer mi propio trabajo, persistí en aprender las estrategias, políticas y estrategias de orientación financiera actuales de nuestro banco. regulaciones pertinentes.De acuerdo con los requisitos del sistema, debemos mejorar constantemente nuestras operaciones de cumplimiento y mejorar nuestra conciencia operativa de cumplimiento estudiar e implementar concienzudamente los requisitos de política de nuestros superiores, sobrevivir en la gestión y desarrollarnos en la competencia;

Con este fin, también desarrollé un plan de estudio detallado e insistí en estudiar la última teoría financiera y las políticas y documentos relevantes de un producto específico cada semana, de modo que mi nivel teórico y mi capacidad comercial hayan mejorado significativamente. . Al actualizar el conocimiento y el negocio, podemos comprender con precisión las dificultades y riesgos del negocio al manejar los negocios de los clientes, descubrirlos a tiempo y compensarlos lo antes posible, para obtener el doble de resultado con la mitad de esfuerzo.

Estoy muy agradecido de poder transferirme al departamento corporativo en el cuarto trimestre para adquirir conocimientos relevantes sobre los negocios corporativos. Debido a los dos años anteriores de experiencia laboral en finanzas personales, he formado un cierto pensamiento cualitativo y hay muchas diferencias en el negocio de la empresa, por lo que me sentí un poco incómodo al principio, pero a medida que entiendo gradualmente el negocio de la empresa, puedo Encuentra también las reglas. Es sólo que el negocio de la empresa es un proyecto más amplio y más sistemático. Implica el núcleo de un banco y el valor que crea es el pilar de ganancias del banco. Por lo tanto, sus productos son ricos y sus operaciones comerciales son más estandarizadas y completas.

2. Tener al cliente como centro y hacer un buen trabajo en el servicio.

En el trabajo diario, puedo partir del trabajo real de mi propio trabajo, insistir en las necesidades del cliente. como centro y buen servicio. Tengo sentido de servicio y responsabilidad e invierto en el desarrollo empresarial; afronto a los clientes con servicios eficientes y de alta calidad; retribuyo la confianza de mis líderes en mí con un trabajo sincero.

1. Establecer una base de datos de información de clientes, recopilar y organizar información sobre el entorno de la empresa, su propia situación básica, las características de los productos de otros pares, orientación de políticas de la industria, etc., y establecer y mantener información de archivos de clientes. Trabajar de manera eficiente y con calidad.

2. Establezca una buena relación personal con la empresa. En la competencia en la misma industria, el trabajo duro es una gran arma de destrucción. Muchas empresas o clientes confiarán en usted si pueden verlo con frecuencia. negocios que estoy dispuesto a consultar o manejarlo con usted. Cuando no estoy muy ocupado, normalmente ayudo a los clientes a devolver pedidos y a ir a más unidades para comprender la situación. Al mismo tiempo que entiendo y controlo los riesgos en el sitio, puedo mejorar de manera efectiva las relaciones personales con los gerentes corporativos o el personal financiero.

3. Hacer un buen trabajo en marketing de depósitos. Bajo la dirección de la presidencia y del departamento de marketing, cada mes se libra una batalla para adquirir depósitos. En esta guerra sin pólvora, nuestras tareas son bastante arduas y nuestras responsabilidades también bastante pesadas. Dado que los clientes son la base del desarrollo de los bancos comerciales, sólo haciendo grandes esfuerzos para aprovechar las fuentes de clientes podremos garantizar la realización de la tarea.

Las principales medidas que hemos tomado son: Primero, hacer pleno uso de las ventajas crediticias de nuestro banco, apuntar a las unidades que otorgan crédito y utilizar los requisitos del índice depósito-préstamo como primera prioridad para garantizar que, si bien el índice depósito-préstamo cumple plenamente Según el estándar, nuestra tarea de depósito también puede alcanzar el 60% por encima. El segundo es competir por fondos de otros bancos frente a numerosos clientes, continuamos contactando a las empresas, aprovechando al máximo el potencial, clasificando a los clientes potenciales una y otra vez, apuntando a unidades para encontrar relaciones y atacando de manera integral. forma.

4. Realizar activamente la comercialización de préstamos. En el equipo de una gran empresa, lo que hago es principalmente mantener a los clientes existentes. Sin embargo, en el proceso, también habrá nuevos proyectos para comercializar, y también puedo aprovechar el potencial de los clientes existentes y aumentar sus líneas de crédito. nuevos préstamos. ​