¿El incidente de eZubao traerá riesgos sistémicos a toda la industria P2P?

Riesgo sistémico significa que todo el sistema (sistema institucional o sistema de mercado) en el que las instituciones financieras realizan actividades o transacciones financieras sufre severas fluctuaciones, crisis o parálisis debido al impacto de factores externos o a la intervención de Los factores internos que provocan que las instituciones financieras individuales no sean inmunes a la posibilidad de sufrir pérdidas financieras.

Sólo tendrá un impacto determinado y no alcanzará riesgos sistémicos.

No lo creo. La situación actual de eZubao ha sido controlada. Estrictamente hablando, eZubao no pertenece al P2P. Este tipo de fraude financiero existía antes de la aparición del P2P. No culpe al P2P por completo. Se recomienda que vaya a la APLICACIÓN de contabilidad de préstamos en línea para buscar un amigo prestamista que lo ayude a aprender y no se preocupe por la inversión.

El hecho de que el incidente de eZubao traerá riesgos sistémicos a toda la industria p2p tendrá un impacto, lo que hará que los inversores sientan una sensación de crisis y los hará más cautelosos a la hora de elegir plataformas seguras y confiables para invertir.

También se recomienda que los inversores elijan una plataforma en función de los siguientes factores: información básica de la plataforma (tiempo en línea, capital registrado, antecedentes de la plataforma, estado del proyecto), sistema de garantía de control de riesgos de la plataforma (gestión de fondos y control de riesgos). modelo de garantía), rango de ingresos, liquidez del capital, custodia del capital, etc. , e intente elegir una plataforma con una sólida experiencia (empresas que cotizan en bolsa, bancos, activos estatales), buena capacidad de control de riesgos, rentabilidad razonable y depósito de capital razonable.

A medida que los bonos a largo plazo vencen intensamente y la tasa de morosidad sigue siendo alta, ¿habrá riesgos sistémicos en la industria P2P? Todavía es posible. Actualmente no existen normas regulatorias específicas, aún no se han promulgado leyes y reglamentos, y la industria es bastante imperfecta y depende enteramente de la autodisciplina corporativa.

Riesgo de redención, pago rígido, es decir, P2P no paga. ¿Cuáles son los riesgos, sistémicos o no sistemáticos? Esto depende de motivos específicos y es imposible determinar cuál es el riesgo. Las plataformas P2P generales no constituyen riesgos no sistémicos. Como por ejemplo el riesgo moral del responsable de la plataforma.

El riesgo sistemático se refiere a riesgos causados ​​por factores externos a la empresa que no pueden ser predichos ni controlados por la empresa. Generalmente se manifiestan como guerras o disturbios nacionales y regionales, pánicos petroleros globales o regionales, recesión o depresión económica nacional severa, el estado promulgando leyes y regulaciones que no conducen al macrocontrol de la empresa, el banco central ajustando las tasas de interés, etc. Estos factores, solos o en combinación, provocan fluctuaciones de precios en todos los valores y materias primas. Su capa de falla es muy grande y cubre una amplia gama de áreas. Las personas no pueden tomar algunas medidas específicas por adelantado para evitarlo o aprovecharlo. Incluso si diversifican sus inversiones, no pueden cambiar ni reducir los riesgos en absoluto. En este sentido, el riesgo sistémico también se conoce como riesgo de diversificación o riesgo macro.

El riesgo no sistemático es la posibilidad de que el precio de las acciones baje por alguna razón de la propia sociedad anónima. Sólo existe dentro de un ámbito relativamente independiente o dentro de industrias individuales, y proviene de microfactores dentro de la empresa. Este tipo de riesgo proviene de eventos exclusivos de un determinado valor o de una determinada industria, como quiebras, incumplimientos, etc., y no tiene una conexión sistemática con todo el mercado de valores. Este es el riesgo incidental o riesgo residual además del riesgo sistemático en el riesgo total de inversión.

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¿Habrá riesgos sistémicos en la industria bancaria de China? Sí, el riesgo sistémico de los bancos es el riesgo causado por shocks externos al sector bancario, que incluye principalmente el riesgo crediticio (refiriéndose al incumplimiento por parte del prestatario de pagar el principal y los intereses del préstamo como lo exige el contrato, lo que hace que el banco sufra pérdidas, que es uno de los principales riesgos que enfrentan los bancos comerciales), riesgo de tasa de interés y tipo de cambio, riesgo país.

El riesgo sistémico es el riesgo de mercado, que se refiere al impacto de factores políticos, económicos, sociales y otros factores ambientales generales en los precios de los valores. Los riesgos sistémicos incluyen riesgos de políticas, riesgos de fluctuaciones cíclicas económicas, riesgos de tasas de interés, riesgos de poder adquisitivo y riesgos de tipo de cambio. Este tipo de riesgo no puede eliminarse diversificando las inversiones, por lo que también se le denomina riesgo no diversificable. El riesgo sistémico se puede medir mediante el coeficiente beta.

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