¿Cuánto cuesta consultar una cuenta bancaria personal en 2020? El jefe debe saber

¡Puedes conocer cada transacción en la cuenta privada de la empresa si lo deseas! Una vez que lo investigan, pagar impuestos es un asunto trivial y también tendrá que pagar una gran cantidad de recargos por mora y multas administrativas fiscales. ¡Si constituye un delito, usted será penalmente responsable!

Actualmente, los bancos monitorearán los pagos de gran valor y las transacciones sospechosas, cumplirán con su obligación de informar sobre las transacciones de gran valor y las transacciones sospechosas, y presentarán informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas a la Oficina Antilavado de Dinero de China. Centro de Monitoreo y Análisis.

¿Qué es un pago grande?

De acuerdo con las "Medidas de gestión para informar sobre transacciones de gran importe y transacciones sospechosas de instituciones financieras" que entraron en vigor el 65438+7 de julio de 2007, las transacciones de gran importe son las siguientes:

(1) Transacción única en el día O depósitos y retiros de efectivo, retiros de efectivo, liquidaciones y ventas de divisas en efectivo y efectivo con un monto de transacción acumulado de más de 50 000 RMB (incluidos 50 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de US$654,38 + US$0,000 (incluidos US$654,38 + US$0,000) Cobros y pagos en efectivo en forma de cambio, remesa de efectivo, pago de facturas en efectivo, etc.

(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).

(3) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de los clientes personas físicas y otras cuentas bancarias en el día es de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y el equivalente en moneda extranjera es de más de 654,38 millones. Dólares estadounidenses (incluidas transferencias de fondos nacionales por valor de 654,38 millones de dólares EE.UU.).

(4) El monto de la transacción única o acumulada en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias excede los 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente excede los 654,38 USD + 00 000 USD. (Incluye USD 654,38 + USD 00.000) transferencia transfronteriza de fondos.

El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos o gastos del cliente.

En pocas palabras: ¡estas tres situaciones serán supervisadas!

(1) Un pago de transferencia único con un monto superior a 10.000 yuanes entre una persona jurídica, otra organización y un hogar industrial y comercial individual (en lo sucesivo, denominados colectivamente una entidad);

(2) Una cantidad de 20 Un solo recibo y pago en efectivo de más de 10.000 yuanes incluye depósitos en efectivo, retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo y cheques de caja;

(3) Entre bancos personales cuentas de liquidación, cuentas de liquidación bancarias personales y unidades Transferencias de fondos de más de 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias.

Además, si el Banco descubre o tiene motivos razonables para sospechar que el cliente, los fondos u otros activos del cliente, las transacciones o los intentos de transacción del cliente están relacionados con actividades delictivas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, independientemente de la cantidad de fondos involucrados o Los informes de transacciones sospechosas deben presentarse independientemente del valor del activo.

En junio de 2016 se inauguró oficialmente una empresa en Zhuhai, Guangdong. Sus líderes 2, Zhang Moumou y Zeng Moumou utilizaron sus cuentas bancarias personales para recibir ingresos comerciales en lugar de la cuenta de la empresa, evadiendo así impuestos.

El curso del caso: los acusados Zhang, Zeng y 2 instalaron máquinas POS en la empresa que estaban vinculadas a la cuenta de la empresa y a la cuenta personal de Zhou 1, respectivamente. Cuando los clientes pasaban sus tarjetas para pagar, los acusados Zhang, Zeng Mouling y otros utilizaban principalmente la máquina POS vinculada a la cuenta personal de Zhou 1 para cobrar dinero de decoración.

Además, las cuentas personales de otros empleados, WeChat, Alipay, efectivo, etc. También se utiliza para cobrar pagos de decoración de los clientes. Los ingresos operativos anteriores no están incluidos en la cuenta de la empresa. Al mismo tiempo, la segunda empresa de Chen contrató a un contador para presentar declaraciones de impuestos basándose sólo en una pequeña cantidad en la cuenta de la empresa. Desde enero de 2016 hasta enero de 2017, después de la inspección por parte de las autoridades fiscales, la empresa Xinmeijia evadió el pago del impuesto al valor agregado de 65.438 yuanes + 0,84989,06 yuanes y el impuesto de construcción urbana de 65.438 yuanes + 02.949,23 yuanes, con una evasión fiscal total de 65.438 yuanes.

Al final, el representante legal de la empresa, Zhang Moumou, y el director financiero, Zeng Moumou, fueron condenados cada uno a 10 meses de prisión y una multa.

Recordatorio de caso:

1. Participar en las operaciones y la gestión de la empresa a través del cobro de cuentas privadas puede provocar un caos financiero interno dentro de la empresa, lo que hace que los fondos de la empresa no puedan ser supervisados, lo cual es no favorece el desarrollo a largo plazo de la empresa. ¡Y los riesgos fiscales en el período posterior realmente le afectarán mucho!

2. El permiso para las cuentas bancarias corporativas ahora está cancelado, pero se ha reforzado el control de capital de las cuentas bancarias. No piense en utilizar cuentas privadas para ganar dinero y formar una cadena de capital de circuito cerrado. Hoy en día, tanto las autoridades fiscales como los bancos disfrutan de cooperación en materia de información, y las autoridades fiscales atacan las transacciones corporativas de gran valor y las transferencias de transacciones sospechosas.

Caso 1: Una determinada empresa pagó 600.000 yuanes en la cuenta corporativa a través del banco a la tarjeta personal de cada empleado uno por uno el día del pago del salario mensual. Una determinada empresa ha cumplido con las obligaciones de retención y pago de acuerdo. con la obligación de pago.