¿Cómo identificar y prevenir las 6 técnicas de fraude más comunes en P2P?
En los últimos años, muchos prestamistas han ganado dinero a través de plataformas P2P. Pero también hay muchas personas que han perdido todo su dinero y en la jerga se les llama "tronados". Las "tormentas" ocurren con mayor frecuencia en plataformas totalmente motivadas por el fraude.
¿Cuáles son entonces las técnicas comunes de fraude P2P? ¿Cómo podemos evitar al máximo las plataformas fraudulentas? ¿Qué debe hacer cuando descubre que la plataforma en la que invirtió tiene intenciones fraudulentas? Charlemos con usted sobre los patrones y rutinas de las plataformas de fraude que han surgido en los últimos años.
Rutina 1, alta rentabilidad más comisiones
Aquellas plataformas P2P que se han escapado presumen de que los ingresos anuales del proyecto suelen llegar a 20 o más, y también darán Las recompensas de Target, como el "Préstamo Tianli" que apareció en 2013, utilizan altos rendimientos para ganar dinero. Muchos inversores rápidamente mordieron el anzuelo y recaudaron ilegalmente 50 millones de yuanes en solo 5 meses.
Rutina 2, antecedentes falsos
Al falsificar información diversa, pretenda que su plataforma tiene antecedentes sólidos, lo que atraerá a los prestamistas a unirse.
El "Youyidai" que se escapó en 2012 dijo una vez que era una plataforma de financiación en línea del Hong Kong Yifeng International Group, con un capital registrado de hasta 10 millones, pero cuando "Youyidai" se escapó Con el dinero, En ese momento, Hong Kong Yifeng International Group rápidamente se distanció de la relación y no asumió ninguna responsabilidad.
Rutina 3: Decorar la fachada
Muchos de los materiales promocionales son exagerados sólo para llamar la atención, lo cual es similar a la segunda táctica.
En 2014, "China-Europe Winton" se llevó 400 millones de yuanes. Además de su nombre extranjero, la plataforma también instaló su oficina en la zona de alto nivel del distrito financiero de Beijing Guomao. Los supermercados han instalado sus propios mostradores oficiales para la promoción, lo que se puede decir que tiene una gloria ilimitada. Muchos inversores invierten en este "favorito".
Rutina 4: Dirigirse a antiguos inversores aprovechando la experiencia local
Yijinbao, que se lanzó en enero de 2017, puede considerarse un "modelo" entre las plataformas de Hunan. A las plataformas de esta región siempre les ha gustado utilizar fondos locales para la promoción. El funcionamiento de la plataforma mantiene el antiguo método de cargar tarjetas de identificación, recargar fuera de línea y emitir segundos Tianbiao. Los novatos puros probablemente se asustarán con solo un vistazo. Sólo los inversores experimentados aceptan este método. Esto recuerda a las personas las cosas que suceden a menudo a nuestro alrededor. Alguien se resbala y cae al agua. Los novatos tienen miedo de meterse al agua para salvar a las personas, pero las personas experimentadas no tienen miedo y terminan cayendo. al agua.
Rutina 5: Sustituir una cosa por otra
El "Préstamo Zhuozhong" que quebró en 2014 vendía carne de perro sobre cabezas de oveja. "Imita" muchas plataformas conocidas. Por ejemplo, los consultores expertos que promueve son los mismos que Renrendai, y las fotos de servicio al cliente son consistentes con las fotos de servicio al cliente de otras plataformas. El contenido de la página web de otras personas y las fotos de PD para atraer inversores y luego obtener el dinero y marcharse.
Rutina 6: utilizar múltiples plataformas de reembolsos de terceros para promocionar
91 Investment Platform comenzó en junio de 2016. Al principio no era muy conocida. Promocionó sus productos de alta calidad. a través de múltiples reembolsos de terceros, Xitianbiao se hizo famoso e instantáneamente se convirtió en una de las plataformas más populares de Internet. 91 Tou, al igual que Jindoubao, Smart Investment y otras plataformas, debido a las recomendaciones irresponsables y aleatorias de terceros sobre reembolsos, muchos inversores no tomaron la iniciativa de identificarse, siguieron la tendencia y la miraron completamente con una mentalidad de adquisición, y finalmente cosechó las consecuencias en enero de 2018.
A través de los casos típicos anteriores, podemos resumir las características de las plataformas fraudulentas. Si la plataforma en la que inviertes tiene uno o más de los siguientes puntos, debes tener cuidado.
1. Utilice varios medios para crear un fondo de "clase alta" y cierre inmediatamente la red una vez expuesta.
2. Apunte deliberadamente a un grupo de inversión fijo, como. antiguos inversores a los que les gusta el antiguo modelo de plataforma, nuevos partidos a los que les gusta jugar y huir en una ronda, etc.;
3 Ofrecer rendimientos muy altos durante mucho tiempo y crear un eslogan de larga duración. plazo altos rendimientos e inmortalidad Atraer a más personas para jugar
4. Encontrar una gran cantidad de recomendadores y canales de promoción para crear el efecto de promoción en toda la red, dando a las personas una sensación de que la plataforma. Es seguro a corto plazo y no hay necesidad de preocuparse por que nadie invierta.
La razón por la que muchos inversores se dejan engañar es porque carecen de conciencia del riesgo y no prestan atención a la información de la industria. Hay algunas plataformas de alto riesgo que son claramente conocidas en la industria. Los inversores pueden encontrar información de alerta temprana en varios foros y comunidades con solo una pequeña búsqueda.
Cuando descubres que la plataforma en la que has invertido tiene intenciones fraudulentas, debes realizar ajustes y soluciones lo antes posible:
1. objetivo, retira tu dinero tan pronto como expire y vete;
2. Si inviertes en un objetivo a largo plazo, puedes intentar escapar convirtiendo el precio en deuda;
3. Si la oficina de la plataforma no está lejos de usted, puede ir directamente a verla en el acto. La situación específica es la siguiente, porque muchas plataformas fraudulentas ya estaban vacías antes del incidente, dejando algo de personal de servicio al cliente. operar de forma remota;
4. Si está 100% seguro de que la plataforma es un fraude y la posibilidad de huir es alta, entonces algunos inversores deben organizarse para denunciar el caso directamente lo antes posible. para controlar al jefe de la plataforma de antemano y bloquear los fondos de la plataforma.
En el entorno altamente regulado actual, los amigos que todavía quieran invertir dinero en P2P deben considerarlo cuidadosamente. Ya sabes, la semana pasada, la primera plataforma P2P de China anunció que pondría fin a la industria P2P después de 12 años de arduo trabajo y transición a otros negocios.