¡758 bancos fueron multados, 174 personas fueron inhabilitadas para hacer negocios de por vida y más de 1.900 millones de yuanes fueron confiscados! Lista de sanciones a instituciones bancarias en 2021
Según estadísticas incompletas, de enero a diciembre de 2021, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus oficinas locales emitieron un total de 4.023 multas contra instituciones bancarias y personas responsables relevantes, con un monto total de multas y confiscaciones de aproximadamente 1.915 millones de yuanes. Entre ellas, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China impuso 24 multas, con una multa total de aproximadamente 679 millones de yuanes; las agencias enviadas impusieron 3.999 multas, con una multa total de aproximadamente 1.236 millones de yuanes;
A lo largo de 2021, 758 bancos (incluidas sucursales) y 2.590 responsables relevantes fueron sancionados. Entre ellos, a 174 personas se les ha prohibido trabajar en el sector bancario de por vida y a 8 personas se les ha revocado de por vida sus calificaciones como altos directivos.
Las multas y multas emitidas por las agencias de despacho son las siguientes:
(Nota: La fecha de la decisión de sanción se utiliza como base estadística)
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758 bancos fueron multados
En 2021, 758 bancos (incluidas sucursales) fueron Multado, el total de multas y confiscaciones es de aproximadamente 1.867 millones de yuanes (sin incluir sanciones personales). Entre ellas, 15 empresas fueron multadas y confiscadas con una multa total superior a los 10 millones de yuanes.
Específicamente:
En 2021, entre las tres instituciones financieras de desarrollo y bancos de políticas (incluidas las sucursales), el Banco de Desarrollo de China recibió una multa total de 14,05 millones. yuanes, el Banco de Exportación e Importación fue multado con un total de 87,206 millones de yuanes y el Banco de Desarrollo Agrícola fue multado con un total de 16,97 millones de yuanes.
En 2021, seis grandes bancos comerciales estatales (incluidas sus sucursales) fueron multados con un total de aproximadamente 415 millones de yuanes.
Entre las multas (excluidas las sanciones personales) recibidas por los seis grandes bancos comerciales estatales, el Banco Agrícola de China recibió la mayor cantidad de multas, 129.
Entre los grandes bancos comerciales estatales, la multa más grande la impuso la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. En mayo de 2021, el Banco de China recibió una multa de 87,61355 millones de yuanes por parte de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China por 36 infracciones, incluida "la emisión de préstamos para proyectos de servicios de compra del gobierno que no estaban incluidos en el presupuesto y la emisión ilegal de préstamos de crédito a partes relacionadas".
En 2021, 12 bancos comerciales por acciones (incluidas sucursales) fueron multados con un total de aproximadamente 707 millones de yuanes.
Entre las multas (excluidas las sanciones personales) recibidas por 12 bancos comerciales por acciones, China Everbright Bank recibió la mayor cantidad de multas, 56.
Entre los bancos comerciales por acciones, la multa más grande también la impuso la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. En mayo de 2021, Bohai Bank recibió una multa de 97,2 millones de yuanes por parte de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China debido a 34 violaciones de leyes y regulaciones, incluido el "incumplimiento de préstamos para proyectos de servicios de compra del gobierno local y préstamos ilegales a proyectos inmobiliarios con insuficiencia". capital".
En 2021, 86 bancos comerciales de la ciudad (incluidas las sucursales) fueron multados con un total de aproximadamente 209 millones de yuanes.
Entre los bancos comerciales urbanos, la multa más grande la impuso la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Beijing. En septiembre de 2021, el Banco de Beijing recibió una multa de 8,2 millones de yuanes por parte de la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Beijing debido a cargos ilegales, violaciones graves de reglas operativas prudentes en la gestión patrimonial y negocios de inversión interbancaria, y una gestión inadecuada de préstamos, que condujo a la apropiación indebida de fondos de préstamos. Los cinco responsables fueron multados con un total de 200.000 yuanes.
En 2021, 358 bancos comerciales rurales (incluidas sucursales) fueron multados, con una multa total de aproximadamente 240 millones de yuanes.
En 2021, 4 bancos cooperativos rurales (incluidas sucursales) fueron multados con una multa total de 3,2 millones de yuanes.
En 2021, 1 cooperativa provincial y 103 cooperativas de crédito rural (incluidas sucursales) fueron multadas con un total de 49,17 millones de yuanes.
En 2021, 166 bancos rurales y municipales (incluidas sucursales) fueron multados con un total de 77,9874 millones de yuanes.
En 2021, 5 bancos privados (incluidas sucursales) fueron multados con una multa total de 17,8558 millones de yuanes.
En 2021, 12 bancos corporativos con financiación extranjera fueron multados, con una multa total de 28,1795 millones de yuanes. En mayo de 2021, Bank of East Asia (China) Co., Ltd. debido a que "el desembolso de préstamos a empresas de desarrollo inmobiliario no se registró en la cuenta de préstamos para desarrollo inmobiliario, el pago del préstamo y la gestión posterior al préstamo no se realizaron, lo que resultó "En parte, los fondos de préstamos para el desarrollo inmobiliario fueron malversados y emitidos ilegalmente a individuos". La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China le impuso una multa de 11,2 millones de yuanes por 18 infracciones, incluidos "préstamos hipotecarios para vivienda".
En 2021, dos cooperativas rurales de ayuda mutua (incluidas sucursales) fueron multadas con una multa total de 420.000 yuanes.
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Las infracciones comerciales de crédito representan una proporción relativamente alta
Resuelva la sanción administrativa decisiones emitidas en 2021 El libro encontró que entre los 758 bancos que fueron sancionados, las infracciones comerciales crediticias seguían siendo el principal problema de infracciones, representando más del 70%.
No completar los "tres controles" de los préstamos, la malversación de fondos de crédito y la clasificación inexacta de los riesgos de los préstamos son las áreas más afectadas por las violaciones de las leyes y regulaciones. Entre ellos, el flujo ilegal de fondos multipropósito, como préstamos operativos personales y préstamos de consumo personal hacia el mercado inmobiliario, sigue siendo el foco de las sanciones regulatorias.
Además de las infracciones en el negocio crediticio, las instituciones bancarias también han sido castigadas por otras infracciones de leyes y regulaciones. En concreto:
Los bancos comerciales por acciones fueron castigados; por "violaciones comerciales ilegales de gestión financiera, los empleados
de los bancos comerciales de la ciudad fueron castigados por "no aprobar transacciones con partes relacionadas según lo requerido y no revelar información de acuerdo con las regulaciones";
Los bancos comerciales rurales fueron castigados por “traspasar costos operativos, realizar importantes transacciones relacionadas en violación de las regulaciones y transacciones relacionadas irregulares”
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Las cooperativas de crédito rurales fueron castigadas por "distribución ilegal de dividendos, no investigar el comportamiento anormal de los empleados y transferir tarifas de evaluación de hipotecas"
Los bancos rurales fueron castigados por "Se castigó la concesión de créditos mediante procedimiento inverso y la presentación de informes de datos falsos, las grandes exposiciones a riesgos que excedieran los estándares, etc.
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2.590 personas fueron sancionadas
174 personas fueron excluidas de por vida del negocio
En 2021, 2.590 personas responsables relevantes fueron sancionadas por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y las agencias locales, con una multa total de aproximadamente 44.716 millones de yuanes.
Por ser directamente responsables de las actividades ilegales de sus instituciones bancarias, a 174 personas se les prohibió trabajar en la industria bancaria de por vida y a 144 personas se les prohibió trabajar en el sector bancario. industria bancaria 1-15 años.
Ocho personas fueron inhabilitadas para desempeñarse como altos directivos de por vida, y 53 personas fueron inhabilitadas para desempeñarse como altos directivos de 1 a 10 años.
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Sanciones en varios lugares
A partir de 2021 Las regiones con mayor número de multas fueron Jiangsu, Heilongjiang y Shandong, con 347, 259 y 254 multas respectivamente.
Las regiones con las mayores multas totales son Zhejiang, Shanghai y Jiangsu, que ascienden aproximadamente a 88,71 millones de yuanes, 83,25 millones de yuanes y 79,62 millones de yuanes respectivamente.
※Los datos estadísticos provienen del sitio web de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. Se utiliza la fecha de la decisión de sanción. como base estadística. Si hay alguna discrepancia, consulte los datos oficiales.
Edición, datos, tabulación Han Yeqing Ji Xiaohang
Cartografía Zhang Fan