¿Es ilegal utilizar una máquina POS para pasar una tarjeta de débito?

No es ilegal retirar dinero, ni tampoco es ilegal retirar dinero con una tarjeta de débito, solo con una tarjeta de crédito. La sentencia para los retiros ilegales sospechosos de fraude depende del monto del retiro. Si el monto del arbitraje en efectivo causa pérdidas económicas de más de 654,38 millones de yuanes a una institución financiera, se debe perseguir la responsabilidad penal. El retiro de efectivo ilegal consiste en cambiar el propósito de los fondos mediante transacciones falsas y utilizar los fondos recaudados para fines ilegales u otros fines prohibidos. Benefíciese de las ligeras diferencias entre los precios del mismo producto o de productos casi equivalentes en diferentes mercados. En contravención de las reglamentaciones nacionales, se utilizan equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a los titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. , si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de operaciones comerciales ilícitas. Incluye específicamente:

(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida de manera fraudulenta con una identificación falsa;

(2) Usar una tarjeta de crédito no válida;

(3) Fingir utilizar tarjetas de crédito de otras personas;

(4) Sobregiro malicioso.

Base legal:

El artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China" viola las regulaciones nacionales, comete una de las siguientes actividades comerciales ilegales, altera el orden del mercado y el Las circunstancias son graves. El infractor será condenado a pena de prisión fija no superior a cinco años o a prisión penal, y también o únicamente a una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces el ingreso ilegal si las circunstancias lo son; particularmente grave, será sentenciado a pena privativa de libertad no menor de cinco años y además será multado no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal o se le confiscarán sus bienes: (1) Operar franquicias, bienes especiales u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso (2) comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales estipuladas por leyes y reglamentos administrativos o documentos de aprobación; en valores, futuros, negocios de seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes (4) otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado;

Preguntas derivadas:

¿Es ilegal retirar tarjetas de seguro médico?

Actualmente, sólo hay dos situaciones en las que se pueden retirar las tarjetas de seguro médico.

1. Si el asegurado fallece repentinamente, sus herederos pueden retirar todo el dinero, principal e intereses de su tarjeta de seguro médico. Si el heredero participa en un seguro médico, puede transferirlo a su propia tarjeta de seguro médico mediante transferencia.

2. Si el asegurado necesita salir de la ciudad asegurada, primero debe cancelar la tarjeta de seguro médico y luego puede utilizar el seguro cancelado para retirar dinero de la cuenta. Pero si esta persona ya está asegurada en otra ciudad, el dinero de la tarjeta del seguro médico desactivada deberá transferirse a la nueva cuenta. Es ilegal retirar efectivo de una tarjeta de Medicare de cualquier otra forma.