Principales medidas de política fiscal en 2018_Políticas y medidas de apoyo al apoyo financiero a las pequeñas empresas de crédito

El problema de las dificultades de financiación de las pequeñas y microempresas se ha vuelto cada vez más prominente, lo que en cierta medida ha restringido el sano desarrollo de las pequeñas y microempresas. Para aliviar las dificultades financieras de las pequeñas y microempresas, los gobiernos de todos los niveles han introducido una serie de medidas políticas. La siguiente es la información relevante sobre políticas y medidas para apoyar financieramente a las pequeñas empresas de préstamos que he recopilado cuidadosamente. Espero que le resulte útil. Políticas y medidas para apoyar financieramente a las pequeñas empresas de préstamos

¡En los últimos años! , se han utilizado políticas para apoyar el desarrollo de las pequeñas empresas de préstamos. El problema de las dificultades financieras de las pequeñas y microempresas se ha vuelto cada vez más prominente, lo que hasta cierto punto ha restringido el desarrollo saludable de las pequeñas y microempresas. Para aliviar las dificultades financieras de las pequeñas y microempresas, los gobiernos de todos los niveles han introducido una serie de medidas políticas. Fomentar y apoyar el desarrollo de las empresas microfinancieras es sin duda la forma más directa y eficaz. Sin embargo, el desarrollo de las empresas de microfinanzas aún está en sus inicios y requiere más apoyo político por parte del gobierno.

1. Se recomienda reducir adecuadamente los impuestos a las pequeñas empresas de préstamos. Se recomienda hacer referencia a la implementación de políticas fiscales preferenciales para los bancos cooperativos rurales, las zonas rurales y los agricultores, y al aviso del Ministerio de Finanzas y la Administración Estatal de Impuestos sobre las políticas fiscales relacionadas con los préstamos relacionados con la agricultura. Las pequeñas empresas de préstamos están exentas del impuesto empresarial y la base imponible se calcula sobre los ingresos por intereses de los préstamos relacionados con la agricultura y se incluye en los ingresos totales al 90%.

2. Se recomienda relajar adecuadamente los canales de financiación de las pequeñas empresas de préstamos y aumentar la proporción de pequeñas empresas de préstamos que financian a los bancos. Según el análisis de las operaciones reales de las pequeñas empresas de préstamos en los últimos años, debido a la incapacidad de absorber depósitos y la baja proporción de financiación de los bancos, las pequeñas empresas de préstamos, como instituciones financieras, operan con índices de apalancamiento extremadamente bajos y el rendimiento La demanda de capital no es alta, lo que resulta en tasas de interés bajas. Estar en un nivel relativamente alto no sólo restringe su propio desarrollo, sino que también aumenta los costos de capital de las pequeñas, medianas y microempresas y de los clientes de "agricultura, zonas rurales y agricultores". La provincia de Zhejiang está a la vanguardia en la solución del problema de la falta de fondos para las pequeñas empresas de préstamos. Se recomienda que los canales de financiación de las pequeñas empresas de préstamos se relajen adecuadamente y se pueda seguir la práctica de la provincia de Zhejiang de que las pequeñas empresas de préstamos que estén bien operadas y administradas sean calificadas y concedidas crédito, y el límite superior del límite superior; La proporción de financiación bancaria debería aumentarse del 100 al 100 del capital.

3. Se recomienda proporcionar subvenciones financieras adecuadas a las pequeñas empresas de préstamos. Como instituciones microfinancieras, las pequeñas empresas de préstamos no pueden disfrutar de políticas preferenciales como "préstamos para pequeñas empresas que respaldan la compensación de riesgos" y "préstamos agrícolas que respaldan la compensación de riesgos" como los bancos comerciales rurales, los bancos comunales y otras instituciones financieras. Los beneficios sociales son altos. los beneficios financieros son bajos. El riesgo es mucho mayor que el de otras instituciones financieras. Se recomienda que los gobiernos de todos los niveles proporcionen una compensación de riesgos adecuada a las pequeñas empresas de préstamos y pueden consultar las normas de compensación de riesgos de las empresas de garantía.

En cuarto lugar, se recomienda acelerar la transformación de las pequeñas empresas de préstamos en bancos comunales. Se recomienda acelerar la transformación de las pequeñas empresas de préstamos calificadas en bancos comunales, darles cierta voz a las pequeñas empresas de préstamos después de que se conviertan en bancos comunales, mantener un modelo operativo simple y conveniente y servir mejor a "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores". " y pequeñas, medianas y micro empresas. Servir.

5. Se recomienda relajar el ratio de participación de los accionistas de las pequeñas empresas de préstamos. Con el rápido desarrollo de las pequeñas empresas de préstamos, los accionistas de las pequeñas empresas de préstamos se enfrentan a un entorno financiero que cambia rápidamente. Cómo mantener un alto grado de coordinación y tomar decisiones rápidas y precisas es crucial para el desarrollo saludable de las pequeñas empresas de préstamos. Relajar la proporción de accionistas ayudará a las pequeñas empresas de préstamos a mejorar la calidad de los accionistas, optimizar la asignación de recursos de capital y formar una competitividad central. Se recomienda relajar el límite superior del ratio de participación de los accionistas de las pequeñas empresas de préstamos para prepararse para la transformación de los bancos.

6. Se recomienda relajar la inversión extranjera. Utilizar capital extranjero para servir a la agricultura, las zonas rurales, los agricultores y las pequeñas y medianas empresas y compartir riesgos financieros es una propuesta que vale la pena explorar. De hecho, en 2011, se establecieron pequeñas empresas de préstamos con inversión extranjera en Dalian, Chongqing, Wuhan, Shenyang y otros lugares. Se recomienda que se permita al capital extranjero invertir en pequeñas empresas de préstamos, lo que no sólo puede resolver las dificultades financieras de las pequeñas empresas de préstamos, sino también compartir riesgos y activar la economía local. Las finanzas de Changzhou apoyan el desarrollo de las pequeñas empresas de préstamos

El departamento financiero de Changzhou ha implementado 52,22 millones de yuanes en fondos de apoyo para promover el desarrollo de las pequeñas empresas de préstamos rurales. En primer lugar, la escala de capital ha acelerado su crecimiento. Se aprobaron recientemente quince pequeñas empresas de préstamos, incluidas Wujin Yinfeng, New Taipei Hongyuan y Tianning Jiulong, con un capital registrado adicional de 4.438 millones de yuanes. Siete de las 13 empresas originales continuaron aumentando sus inversiones, incrementando su capital social en 1.616 millones de yuanes. A finales de 2011, se había aprobado la apertura de 28 pequeñas empresas de préstamos rurales en nuestra ciudad, un aumento de 116 desde principios de año.

El capital registrado alcanzó los 9.876 millones de yuanes, un aumento de 6.054 millones de yuanes, un aumento de 158,40 yuanes desde principios de año. En segundo lugar, el monto del financiamiento aumentó rápidamente. Recaudar activamente fondos de instituciones financieras y recaudar 1.949 millones de yuanes a través de instituciones financieras durante todo el año. Recaudó activamente 325 millones de yuanes de los accionistas de la empresa y recaudó un total de 2.274 millones de yuanes de los dos proyectos, satisfaciendo eficazmente las necesidades de la "agricultura rural". zonas rurales y agricultores", pequeñas y medianas empresas y empresas individuales. Demanda de préstamos. En tercer lugar, la escala de los préstamos continúa ampliándose. En continua expansión de los negocios y expansión de la escala de préstamos, el saldo de préstamos de las pequeñas compañías de préstamos de la ciudad alcanzó los 13.017 millones de yuanes, un aumento de 8.196 millones de yuanes desde principios de año, un aumento de 170. Cuarto, la orientación crediticia es más razonable. El saldo anual de préstamos relacionados con la agricultura de 28 pequeñas compañías de préstamos alcanzó los 12.591 millones de yuanes, lo que representa el 96,73% del saldo total de préstamos. Hay 4.560 clientes de préstamos relacionados con la agricultura, lo que representa el 98,40% de todos los clientes. Entre los 4.634 clientes de préstamos de pequeñas empresas de préstamos, 1.992 clientes no tienen préstamos bancarios, lo que representa el 42,98% de todos los clientes. El Ministerio de Finanzas puso a prueba incentivos incrementales para préstamos relacionados con la agricultura para pequeñas empresas de préstamos.

El día 3, el sitio web del Ministerio de Finanzas informó que desde 2012, se han lanzado pequeñas empresas de préstamos en cuatro provincias (ciudades), incluidas Tianjin, Liaoning, Shandong y Guizhou Programa piloto de incentivos incrementales para préstamos relacionados con la agricultura.

El Ministerio de Finanzas declaró que para implementar los "Diversos Dictámenes del Consejo Estatal sobre Fomento y Orientación del Desarrollo Saludable de la Inversión Privada", orientar a las pequeñas empresas de préstamos para regular un desarrollo saludable y aumentar el apoyo. para el desarrollo de "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores", el Ministerio de Finanzas El ministerio emitió un aviso sobre cuestiones relacionadas con incentivos incrementales para préstamos relacionados con la agricultura de pequeñas empresas de préstamos. El aviso señala que las pequeñas compañías de préstamos que soliciten fondos de incentivos deben establecer sistemas de gestión de riesgos y control interno relativamente completos, operar bien y tener varios indicadores que cumplan con los requisitos de las autoridades reguladoras pertinentes.