¿Es ilegal retirar más de 65.438 millones a través de una máquina POS?

Cobrar más de 65.438 millones de yuanes a través de una máquina POS es ilegal y se sospecha que constituye operaciones comerciales ilegales. Retirar efectivo de las máquinas POS es esencialmente un acto de engañar al banco. El sospechoso criminal cambió la función de crédito al consumo de la tarjeta de crédito a un préstamo en efectivo sin autorización, lo que provocó que el emisor de la tarjeta no pudiera determinar el estado crediticio normal del titular de la tarjeta y el uso de los fondos de la tarjeta de crédito. El cobro en máquinas POS se ha convertido en una forma de delito con la mayor cantidad de delitos contra tarjetas bancarias y aumenta año tras año. No sólo perturba el orden financiero del país y trae enormes riesgos a la seguridad financiera, sino que también genera fácilmente actividades financieras clandestinas y afecta la estabilidad social. Con el rápido desarrollo del negocio de las tarjetas bancarias, los delincuentes han establecido empresas de retiro de efectivo, utilizando máquinas POS para realizar transacciones falsas y otros medios para ayudar a retirar fondos bancarios, y cobran un cierto porcentaje de tarifas de manejo para obtener ganancias ilegales. Las tarjetas de crédito son esencialmente préstamos de pequeña cuantía. La esencia del retiro de efectivo con tarjetas de crédito es que los comerciantes se confabulan con los titulares de las tarjetas para obtener maliciosamente una determinada cantidad de préstamos de los bancos en nombre del consumo.

Artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China" Quien viole las regulaciones estatales y cometa cualquiera de las siguientes actividades comerciales ilegales y perturbe el orden del mercado, si las circunstancias son graves, será condenado a prisión fija. -pena de prisión no superior a cinco años o detención penal, y también una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales o una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales sólo se impondrán ganancias si las circunstancias son particularmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales o confiscadas; propiedad:

(1 ) Sin permiso, especializarse o vender productos básicos u otros productos restringidos por leyes y regulaciones administrativas;

(2) Comprar y vender licencias de importación y exportación, importar y certificados de origen de exportación y otras leyes y regulaciones administrativas, licencia comercial o documento de aprobación;

(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros, seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de la autoridad competente. autoridades nacionales competentes;

(4) Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.

¿Cuáles son las consecuencias de los pagos vencidos con tarjeta de crédito?

El pago tardío de las deudas de tarjetas de crédito afectará su historial crediticio personal. Una vez que haya un mal historial en su historial crediticio personal, afectará varias solicitudes de préstamos, solicitudes de tarjetas de crédito e incluso viajes al extranjero. Si no paga la deuda durante mucho tiempo, no solo habrá altos cargos e intereses por mora, sino que el banco también puede clasificar esta parte de la deuda como un sobregiro malicioso. Los bancos tienen derecho a demandar a los titulares de tarjetas que no paguen sus préstamos durante un largo período de tiempo.

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